सुनिश्चित करें कि ये टेस्ट पास ये टेस्ट पास करें

जब आप म्यूचुअल फंड या ईटीएफ में निवेश करने के बजाय व्यक्तिगत स्टॉक खरीद रहे हैं, तो आप कुछ कठोर प्रतिस्पर्धा के खिलाफ जा रहे हैं: व्यावसायिक व्यापारियों और संस्थागत निवेशकों, जिनमें से सभी स्टॉक के विश्लेषण के विभिन्न तरीकों पर हैं । हालांकि, शौकिया निवेशक उन्नत स्टॉक विश्लेषण करने के लिए तैयार नहीं हो सकते हैं, वे इन सरल तरीकों का उपयोग करके सुनिश्चित कर सकते हैं कि वे एक स्मार्ट निवेश कर रहे हैं

मौलिक और तकनीकी संकेतकों पर एक प्राइमर

स्टॉक विश्लेषण दो मुख्य शिविरों में आता है: मौलिक विश्लेषण और तकनीकी विश्लेषण मौलिक विश्लेषण कंपनी के वित्तीय परिणामों पर केंद्रित है, जैसे राजस्व, व्यय, संपत्ति, देयताएं, और नकदी प्रवाह तकनीकी विश्लेषण हाल के और दीर्घकालिक स्टॉक ट्रेडिंग रुझानों पर केंद्रित है।

सबसे शुरुआती निवेशकों के लिए, बुनियादी बातों पर ध्यान केंद्रित सफलता की कुंजी है। तकनीकी विश्लेषण का इस्तेमाल अल्पकालिक व्यापारियों द्वारा किया जाता है, जबकि दीर्घकालिक निवेशक बुनियादी बातों पर निर्भर होते हैं। मौलिक विश्लेषण के साथ, फोकस यह तय करने के लिए स्टॉक का सही, आंतरिक मूल्य पा रहा है कि क्या यह एक अच्छा निवेश है। तकनीकी विश्लेषण के साथ, निवेशकों को यह तय करने के लिए प्रवृत्ति लाइनों पर ध्यान केंद्रित किया जाता है कि निवेश करने के लिए या नहीं।

बढ़ते राजस्व और मुनाफे

बुनियादी बातों के साथ शुरू, एक शेयर के राजस्व और लाभ की प्रवृत्ति को देखें जो आप खरीद पर विचार कर रहे हैं। आपकी ब्रोकरेज इस जानकारी के लिए एक स्रोत है, क्योंकि वेब के आसपास कई मुफ्त निवेश साइटें हैं

इस जानकारी की तलाश करते समय, आप दोनों तिमाही और वार्षिक इतिहास देख सकते हैं

समय के साथ राजस्व और लाभ दोनों को देखें, और विकास की प्रवृत्ति की तलाश करें। एक बुरा साल या तिमाही आपको बहुत ज्यादा हिला नहीं लेनी चाहिए, लेकिन इस स्टॉक को छोड़ने और किसी अन्य निवेश के विचार पर आगे बढ़ने के लिए हाल ही में एक खराब परिणाम या नकारात्मक रुझान होना चाहिए।

उचित अनुपात

अगर राजस्व और मुनाफा प्रवृत्ति परीक्षण पारित करते हैं, तो अगले स्थान पर देखने का मौलिक अनुपात है तीन उल्लेखनीय और आसान उपयोग अनुपात मूल्य / कमाई अनुपात, "एसिड टेस्ट" और शेयर मूल्य द्वारा पुस्तक मूल्य हैं।

• मूल्य / कमाई: मूल्य / कमाई अनुपात, या पीई अनुपात, आपको बताता है कि शेयर की कीमत कंपनी के मुनाफे से कैसे जुड़ी है पीई अनुपात क्षेत्र के अनुसार भिन्न होता है, लेकिन अगर एक कंपनी उद्योग सहयोगियों से बहुत दूर है, तो यह आगामी कीमत स्विंग का संकेत हो सकता है।
• एसिड टेस्ट: एसिड टेस्ट अनुपात, जिसे त्वरित अनुपात कहा जाता है, तरलता का एक उपाय है। यह परीक्षण वर्तमान देयताओं को वर्तमान देनदारियों से विभाजित करता है ताकि कंपनी अपने बिलों का भुगतान करने की क्षमता को समझ सके।
• प्रति शेयर बुक वैल: वॉरेन बफेट द्वारा एक महत्वपूर्ण सूचक के रूप में चैंपियन, प्रति शेयर पुस्तक मूल्य, देयताएं निकालने के बाद पुस्तकों पर संपत्ति के मूल्य को दर्शाता है।

यह केवल निवेशकों के लिए उपलब्ध अनुपात और परीक्षणों का एक छोटा सा स्वाद है, लेकिन ये स्टॉक तीनों के पहले शेयर खरीद से पहले स्टॉक विश्लेषण के साथ शुरू करने के लिए एक शानदार स्थान है।

रुझानों को ध्यान में रखते हुए

जबकि नए निवेशकों के लिए मौलिक विश्लेषण अधिक महत्वपूर्ण है, तकनीकी संकेतकों को अनदेखा न करें जबकि दिन-प्रतिदिन की प्रवृत्ति लाइनों में बहुत अधिक शोर आती है, एक उपयोगी लेकिन अक्सर अनदेखी तकनीकी सूचक, बोलिंगर बैंड हैं, जिसका नाम विश्लेषक जॉन बोलिंजर है।

बोलिंगर बैंड में तीन मुख्य तकनीकी संकेतक शामिल हैं: हाल के परिणामों के सांख्यिकीय विश्लेषण के आधार पर चलती औसत और ऊपरी और निचले बैंड। परिणाम बीच में औसत के साथ संभावित ऊपरी और निचले मूल्य अंक दिखाता है। आम तौर पर, आप खरीद से बचना चाहिए अगर मौजूदा कीमत ऊपरी बैंड से ऊपर है और कीमत कम बैंड के नीचे है तो खरीदने का प्रयास करें। हालांकि, यदि कंपनी या बाजार की खबरों के आधार पर कीमत नाटकीय रूप से बढ़ रही है, तो ये संकेतक कम उपयोगी हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, यहां एप्पल के स्टॉक के लिए बोलिन्जर बैंड हैं

विश्लेषकों के साथ जांचें

खरीदने से पहले देखने के लिए अंतिम स्थान विश्लेषण है। जबकि स्टॉक विश्लेषकों को अचूक नहीं हैं, वे खरीदने या बेचने से पहले जांच करने के लिए एक महान संसाधन हैं। उपरोक्त जानकारी की तरह, आप आमतौर पर अपने ब्रोकरेज खाते में विश्लेषक समीक्षाएं या सारांश पा सकते हैं।

अकेले प्रत्येक विश्लेषक को देखने के बजाय, विश्लेषकों के बीच औसत और आम सहमति संख्या को देखें यह आपको शिक्षित, पूर्णकालिक निवेशकों के शेयर के बारे में सोचने का एक दृष्टिकोण देता है।

निवेश के दौरान संख्याओं और अपना गुट का पालन करें

जबकि निवेश के लाभ और नुकसान काले और सफेद हैं, निवेश करने का निर्णय अक्सर कई भूरे रंग के क्षेत्रों की ओर जाता है सबसे अच्छा निर्णय लेने के लिए, निवेश विश्लेषक समुदाय से समग्र भावना के साथ-साथ मौलिक और तकनीकी दोनों संकेतकों की समीक्षा करें। नए निवेशकों के लिए, मौलिक संकेतकों को आपके फैसले में सबसे अधिक वजन रखना चाहिए।

लेकिन एक निवेश गाइड है जिसके लिए आप कभी भी नंबर नहीं लेंगे: आपका पेट। और जैसे ही आपको किसी कंपनी के नंबरों को देखने से एक बड़ा लाल झंडा मिल सकता है, इसलिए भी हो सकता है कि शेयर पर आपका पेट प्रवृत्त आपको एक तरफ या दूसरे तरीके से प्रेरित हो।

जब आपकी प्रवृत्ति और संख्या संरेखित होती है, तो आपको संभवतः एक विजेता मिल गया है यदि यह मौलिक विश्लेषण परीक्षण और तकनीकी प्रवृत्ति लाइनों से गुजरता है; निवेश विश्लेषकों ने अंगूठे को ऊपर दिया; और आपकी प्रवृत्ति को खरीदने का कहना है, आगे बढ़ने का समय है और 'खरीदें' बटन पर क्लिक करें हालांकि इसमें कोई गारंटी नहीं है कि शेयर बढ़ेगा, आप यह आश्वासन दिया जा सकता है कि आपने अपना होमवर्क किया है।