रूढ़िवादी म्युचुअल फंड की परिभाषा और उदाहरण

ज्यादातर निवेशकों को मूलभूत समझ है कि इसका मतलब रूढ़िवादी होना है, लेकिन वास्तव में रूढ़िवादी म्युचुअल फंड क्या हैं और वे कैसे निवेश करते हैं? रूढ़िवादी म्यूचुअल फंड में कौन निवेश करेगा?

यदि आप एक रूढ़िवादी निवेशक हैं, या आपको लगता है कि आपको होना चाहिए, तो म्युचुअल फंडों के साथ कथित तौर पर निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका जानने के लिए आपको कुछ होमवर्क करने की आवश्यकता होगी आप सीख सकते हैं कि धन के विविध चयन के साथ अपने स्वयं के रूढ़िवादी पोर्टफोलियो का निर्माण कैसे करें।

रूढ़िवादी म्युचुअल फंड की परिभाषा

रूढ़िवादी हैं म्युचुअल फंड को आमतौर पर "रूढ़िवादी-आवंटन निधि" कहा जाता है क्योंकि उनके पास आवंटन (स्टॉक, बांड और नकदी का मिश्रण) अपेक्षाकृत कम है जोखिम में कंजर्वेटिव पोर्टफोलियो आमतौर पर निवेशक को पूंजी की सराहना और आय दोनों प्रदान करना चाहते हैं। रूढ़िवादी आवंटन निधि मध्यम-आवंटन पोर्टफोलियो की तुलना में छोटी मात्रा में स्टॉक रखने और आक्रमक निधि पोर्टफोलियो की तुलना में जोखिम में काफी कम है।

कंजर्वेटिव आवंटन आमतौर पर स्टॉक में पोर्टफोलियो की संपत्ति का 20% और 50% और बॉन्ड और नकदी के संयोजन में 50% से 80% संपत्ति के बीच है।

रूढ़िवादी म्युचुअल फंडों में किससे निवेश करना चाहिए?

एक रूढ़िवादी पोर्टफोलियो एक निवेशक के लिए कम जोखिम सहिष्णुता और एक समय का क्षितिज जो तत्काल से 3 वर्ष से अधिक समय तक है। रूढ़िवादी निवेशक अत्यधिक बाजार की अस्थिरता (खाता मूल्य में महत्वपूर्ण उतार-चढ़ाव) को स्वीकार करने के लिए तैयार नहीं हैं और वे रिटर्न की मांग कर रहे हैं जो मुद्रास्फीति से मुकाबला कर सकते हैं या उससे थोड़ा आगे निकल सकते हैं।

म्युचुअल फंडों का नमूना कंजर्वेटिव पोर्टफोलियो

निवेशक विभिन्न फंड श्रेणियों से विभिन्न म्यूचुअल फंड प्रकारों के संतुलित मिश्रण के साथ अपने स्वयं के रूढ़िवादी पोर्टफोलियो का निर्माण कर सकते हैं।

यहां एक रूढ़िवादी पोर्टफोलियो का उदाहरण दिया गया है जो पांच फंडों से बना है। संपत्ति आवंटन 25% शेयर, 45% बांड और 30% नकद (मुद्रा बाजार) है।

15% बड़े कैप स्टॉक (इंडेक्स)
05% स्मॉल कैप स्टॉक
05% विदेशी स्टॉक
45% इंटरमीडिएट टर्म बॉन्ड
30% कैश / मनी मार्केट < सर्वश्रेष्ठ कंजर्वेटिव आवंटन निधि

स्थिर रिटर्न के इतिहास के साथ सबसे अच्छा रूढ़िवादी आवंटन निधि का एक है जो ऐतिहासिक रूप से मुद्रास्फीति की दर से ऊपर औसत है

मोहरा वेलेस्ले आय (वीडब्ल्यूआईएनएक्स)। उदाहरण के लिए, स्टॉक के लिए सबसे खराब वर्ष 2008 में था, जब एसएंडपी 500 इंडेक्स 37% की गिरावट आई था। वीडब्ल्यूआईएनएक्स का केवल 9 .8% का घाटा था, जो सभी रूढ़िवादी आवंटन म्यूचुअल फंडों के 90% को मारता है। दीर्घकालिक रिटर्न (10 वर्ष या अधिक) औसत लगभग 7% विभिन्न शब्दों में, एक रोगी निवेशक जो लगभग 10 वर्षों में एक वर्ष में लगभग 10% की कभी-कभार हानि नहीं करता है, लेकिन अभी भी औसत वार्षिक रिटर्न महत्वपूर्ण मुद्रास्फीति की दर से अधिक है, जो कि VWINX पर विचार कर सकता है। यदि आप अपने स्वयं के पोर्टफोलियो को वैनगार्ड वेलेस्ले आय की तरह बनाना चाहते हैं, तो ऐसा करने का एक शानदार तरीका है इंडेक्स फंड खरीदने और उन्हें वही तरह से VWINX के रूप में आवंटित करना। वेलेस्ली के लिए परिसंपत्ति आवंटन आमतौर पर लगभग 35% स्टॉक, 60% बांड और 5% नकदी के बीच है।

रूढ़िवादी निवेश पर बुद्धि के शब्द

अपने निवेश उद्देश्य को एक रूढ़िवादी बनाने का निर्णय लेने से पहले, अपनी प्राथमिकताओं को जानना सुनिश्चित करें यदि आपका लक्ष्य समय के साथ अपना पैसा बढ़ाना है, तो आपको स्टॉक के साथ अपने एक्सपोजर में वृद्धि करना और मध्यम-आवंटन निधि में निवेश करना होगा या म्यूचुअल फंड का एक सामान्य मिश्रण बनाना होगा (यानी 60% शेयर, 35% बंध और 5% नकद) ।

और अगर आपकी प्राथमिकता सुरक्षा है, और आपको निकट-शून्य ब्याज की कमाई नहीं है, तो म्यूचुअल फंड संभवतः सबसे अच्छा विकल्प नहीं हैं

लेकिन अगर आप अपने निवेश के साथ (या बेहतर) मुद्रास्फीति बनाए रखना चाहते हैं, तो आपको कुछ हद तक जोखिम उठाने की ज़रूरत होगी और आप मूल्यों में निराला लेकिन अपरिहार्य गिरावट देखने को तैयार होंगे।

अस्वीकरण: इस साइट पर दी गई जानकारी केवल चर्चा उद्देश्यों के लिए दी गई है, और निवेश सलाह के रूप में गलत तरीके से नहीं होना चाहिए किसी भी परिस्थिति में यह जानकारी प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने की सिफारिश नहीं करती है।