वित्तीय सलाहकार नौकरी विवरण

जब यह हमारे पैसे बचाने की बात आती है, हमारे पास विकल्प होते हैं हम इसे गद्दे के नीचे या बैंक में डाल सकते हैं, या हम इसे निवेश कर सकते हैं। विशेषज्ञ आमतौर पर बाद के दो संयोजन का सुझाव देते हैं और हमेशा पहले विकल्प को हतोत्साहित करते हैं I ये विशेषज्ञ कौन हैं? वे वित्तीय सलाहकार हैं जिनका काम अपने ग्राहकों को अपने छोटे और दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों के लिए योजना बनाने में मदद करना है। इनमें एक घर खरीदने, अपने बच्चों की शिक्षा के लिए भुगतान, और सेवानिवृत्ति शामिल है

एक वित्तीय सलाहकार निवेश, कर और बीमा सलाह प्रदान कर सकता है वह ग्राहक का आधार बढ़ाने में बहुत समय खर्च करता है।

वित्तीय सलाहकारों के बारे में त्वरित तथ्य

2016 में, वित्तीय सलाहकारों ने $ 90, 530 के मध्य वार्षिक वेतन अर्जित किया।
249 से अधिक, 00 लोग इस व्यवसाय में 2014 में काम करते थे।
वित्त उद्योग ने सबसे अधिक रोजगार उनमें से।
नौकरियां आमतौर पर पूर्णकालिक हैं
20% वित्तीय सलाहकार स्वयं-नियोजित
यू.एस. श्रम सांख्यिकी ब्यूरो (बीएलएस) ने भविष्यवाणी की है कि 2024 के माध्यम से सभी व्यवसायों के लिए औसतन औसत की तुलना में उसका नौकरी दृष्टिकोण बहुत तेज होगा और इसलिए इसे "तेज आउटलुक" व्यवसाय नामित किया जाएगा।

वित्तीय सलाहकार के जीवन में एक दिन

वास्तव में पाए जाने वाले वित्तीय सलाहकार पदों के लिए ये सामान्य कार्य कर्तव्य ऑनलाइन विज्ञापन से आते हैं। com:

"निवेश उद्देश्यों, संसाधनों, समय क्षितिज, जोखिम प्रोफ़ाइल और प्राथमिकताओं के आधार पर संभावनाओं और ग्राहकों के लिए उपयुक्त निवेश उत्पादों और सेवाओं की सिफारिश करें"
"बीमा, निवेश सहित कार्यान्वयन के वाहनों के माध्यम से पालन करें और बातचीत करें , टैक्स प्लानिंग, डेट मैनेजमेंट, एस्टेट प्लानिंग, और क्लाइंट के लिए उद्धृत अन्य कार्यों "
" अपने ग्राहकों और बाज़ारों को चुनकर आप अपना प्रैक्टिस कैसे तैयार करें यह तय करें कि "
" सक्रिय ग्राहकों को टेलीफ़ोन, मेल , रेफरल, आदि। "

"अनुपालन और प्रबंधन द्वारा स्थापित पूर्व निर्धारित दिशानिर्देशों के बाद उचित दस्तावेज बनाए रखें"
"सभी उद्योग नियमों और विनियमों का अनुपालन करें"

कैसे एक वित्तीय सलाहकार बनें

एक के रूप में काम करने के लिए वित्तीय सलाहकार, आपको कम से कम एक स्नातक की डिग्री अर्जित करने की आवश्यकता होगी। इस व्यवसाय के लिए अच्छी तैयारी करने वाले मेजर वित्त, अर्थशास्त्र या लेखा शामिल हैं एक एमबीए (मास्टर ऑफ बिजनेस एडमिनिस्ट्रेशन) या वित्त में एक मास्टर की डिग्री अर्जित करने से आप एक प्रबंधन की स्थिति में आगे बढ़ सकते हैं।

अगर आपकी नौकरी में स्टॉक, बांड, और बीमा पॉलिसी जैसे वित्तीय उत्पादों को बेचना शामिल है, तो आपको ऐसा करने के लिए लाइसेंस की आवश्यकता होगी। लाइसेंसिंग जानकारी के लिए उत्तर अमेरिकी प्रतिभूति प्रशासक एसोसिएशन (नासाएए) वेब साइट पर प्रतिभूति कानून और विनियम की निर्देशिका देखें। वित्तीय सलाहकार जो अपने ग्राहकों के निवेश का प्रबंधन करते हैं, वे राज्य या यू के साथ पंजीकृत होना चाहिए।एस। सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी), फर्म के आकार के आधार पर, जिसके लिए वे काम करते हैं।

इस क्षेत्र में काम करने वाले कई लोग प्रमाणित वित्तीय नियोजक मानक मानक (सीएफपी बोर्ड) से प्रमाणित वित्तीय नियोजक क्रेडेंशियल कमाते हैं। ऐसा करने के लिए, उन्हें पहले स्नातक की डिग्री प्राप्त करने और वित्तीय नियोजन में तीन साल का अनुभव प्राप्त करने के बाद परीक्षा उत्तीर्ण करनी होगी।

आपको क्या कुशलताएं हैं?

एक डिग्री और लाइसेंस के अतिरिक्त, आपको इस पेशे में सफल होने के लिए, औपचारिक प्रशिक्षण के माध्यम से भी कुछ विशिष्ट सॉफ्ट कौशल, व्यक्तिगत विशेषताओं की आवश्यकता नहीं है। ये सबसे महत्वपूर्ण हैं:

सक्रिय सुनना: आपको अपने ग्राहकों के वित्तीय लक्ष्यों को सुनने और समझने में सक्षम होना चाहिए।
गंभीर सोच: अपने ग्राहकों को अपने लक्ष्यों को पूरा करने में सहायता करने के लिए, आपको उपलब्ध सभी डेटा का मूल्यांकन करने की आवश्यकता है
समझना पढ़ना: दस्तावेजों को समझना आवश्यक है जो विभिन्न वित्तीय साधनों का वर्णन करते हैं।
मौखिक संचार: आपको संभावित ग्राहकों को स्पष्ट रूप से वित्तीय सेवाएं प्रदान करने में स्पष्ट रूप से समझा जाना चाहिए।
सेवा अभिविन्यास: लोगों को वायदा की योजना बनाने में मदद करने की इच्छा महत्वपूर्ण है।

नियोक्ता आपसे क्या उम्मीद करेंगे?

कौशल और अनुभव के अतिरिक्त, जब वे कर्मचारी काम करते हैं तो नियोक्ता कौन से गुण पाते हैं?

वास्तव में पाया गया वास्तविक नौकरी घोषणाओं से कुछ आवश्यकताएं हैं कॉम:

"कई प्राथमिकताओं के प्रबंधन में प्रभावी ढंग से समय का प्रबंधन करने की क्षमता के साथ अच्छी तरह से आयोजित"
"लोगों को प्रभावित करने की योग्यता"
"व्यावसायिकता, ईमानदारी और एक मजबूत कार्य नैतिकता के प्रति प्रतिबद्धता रखने वाले"
" 2 से 3 कॉल के भीतर "
" स्वतंत्र रूप से कार्य करें और एक टीम के भाग के रूप में कार्य करें "
" कुशल कंप्यूटर कौशल, खासकर Microsoft Office अनुप्रयोगों "

क्या यह व्यवसाय आपके लिए एक अच्छा फिट है?

कारकों में से यह तय होगा कि वित्तीय सलाहकार होने के नाते आपके लिए एक अच्छी फिटनेस आपकी रुचियां, व्यक्तित्व प्रकार और कार्य-संबंधित मान हैं। यह कैरियर निम्न लक्षणों वाले व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है:

रुचियां (हॉलैंड कोड): ईसीएस (उद्यमशील, पारंपरिक और सामाजिक)

व्यक्तित्व प्रकार (मायर्स ब्रिग्स व्यक्तित्व प्रकार संकेतक [एमबीटीआई]) : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP, या ईएसटीपी

कार्य संबंधित मान : स्वतंत्रता, उपलब्धि, मान्यता

	विवरण	औसत वार्षिक वेतन ( 2016)	न्यूनतम आवश्यक शिक्षा
ऋण अधिकारी	लोगों और व्यवसायों को बैंकों और अन्य उधार देने वाले संस्थानों से ऋण प्राप्त करने में मदद करता है	$ 63, 650	बैचलर की डिग्री
क्रेडिट काउंसेलर	सलाह देता है व्यक्तियों और संगठनों को ऋण प्राप्त करना और प्रबंध करना	$ 44, 380	बैचलर की डिग्री
लेखा परीक्षक	कुप्रबंधन के लक्षणों के लिए एक संगठन के वित्तीय रिकॉर्ड की जांच करता है	$ 68, 150	बैचलर की डिग्री
धनराशि	संगठनों को धन जुटाने की घटनाओं और अभियानों की योजना बनाने में मदद करता है	$ 54, 130	कोई विशिष्ट शैक्षिक आवश्यकताएं, बी कुछ नियोक्ता स्नातक की डिग्री को प्राथमिकता देते हैं