एफआईएनआरओ ब्रोकरकॉक डाटाबेस

ब्रोकरकॉक एक फिनलैंड सेवा है जो निवेशकों को दलालों की पृष्ठभूमि (कई, लेकिन सभी नहीं, जिनमें से इन दिनों वित्तीय सलाहकार कहा जाता है) और ब्रोकरेज फर्मों की जांच करने की अनुमति देता है। इसमें पूर्व पंजीकृत ब्रोकरों पर भी जानकारी है; इनमें से कई लोग अभी भी प्रतिभूतियों या निवेश क्षेत्रों में काम कर रहे हैं, और इस प्रकार उनके बारे में जानकारी निवेशकों के लिए हो सकती है यह सेवा मुफ़्त है, और एक वेबसाइट के माध्यम से डाटा खोजों का आयोजन किया जा सकता है।

ब्रोकरों पर रिपोर्ट

दलालों के लिए जो पिछले 10 वर्षों में एफआईएनआरए के साथ पंजीकृत हैं, दलालों सहित, जो वर्तमान में सक्रिय नहीं हैं, ब्रोकर चेक की रिपोर्ट में यह शामिल है:

• ब्रोकर पर सारांश डेटा और उसके प्रमाण पत्र
• अपने वर्तमान पंजीकरण, लाइसेंस और उद्योग परीक्षाओं की एक सूची पंजीकरण और रोजगार का इतिहास पारित किया गया: सभी एफआईएनआरए-पंजीकृत सिक्योरिटीज फर्म जहां वह कभी पंजीकृत हो चुके हैं और अतीत के लिए भी 10 वर्षों, अन्य सभी काम (प्रतिभूति उद्योग के अंदर और बाहर), सैन्य सेवा, बेरोजगारी और पूर्णकालिक शिक्षा
• दलाल के रिकॉर्ड पर ग्राहक विवाद, अनुशासनात्मक घटनाओं और वित्तीय मामलों के बारे में खुलासा, चाहे दलाल वास्तव में हो गलती पर पाया गया था
• दलाल की सबसे हाल ही में जमा टिप्पणी, यदि कोई है तो

ध्यान रखें कि ब्रोकर के रिकॉर्ड पर सभी कार्रवाई और आरोप वास्तव में गलत तरीके से नहीं दर्शाते हैं।

यदि दलाल 10 साल से अधिक समय से एफआईएनआरए के साथ पंजीकृत नहीं रह गया है, तो ठेठ ब्रोकर चेक रिपोर्ट में फर्क सिर्फ इतना है कि खुलासे के साथ काम करने वाले अनुभाग

इसमें दलाल के खिलाफ कुछ आपराधिक, नियामक, नागरिक न्यायिक या ग्राहक शिकायत कार्रवाई शामिल है। अगर दलाल था, तो घटनाक्रम रिपोर्ट में शामिल किए गए हैं:

अंतिम विनियामक कार्रवाई के अधीन

• कुछ अपराधों (या दोषी ठहराए गए या कोई प्रतियोगिता नहीं) के लिए दोषी ठहराया गया
• निवेश संबंधी गतिविधियों से संबंधित सिविल इंजेक्शन के तहत रखा गया
• एक सिविल अदालत ने निवेश से संबंधित कानूनों या नियमों का उल्लंघन किया है
• मध्यस्थता कार्रवाई या नागरिक मुकदमा में प्रतिवादी या प्रतिवादी के रूप में नामित किया गया, जिसने आरोप लगाया कि उसने यानी बिक्री प्रथाओं का उल्लंघन किया है, और जिसने उनके खिलाफ उसे पुरस्कार या नागरिक निर्णय प्रदान किया था
• फिनरा प्रत्येक इवेंट के अनुसार प्रतिभूति नियामकों, व्यक्तिगत दलाल, और किसी भी शामिल फर्मों द्वारा रिपोर्ट की गई है।

ब्रोकरेज फर्मों पर रिपोर्ट

दलाली फर्म पर ठेठ ब्रोकरचेक की रिपोर्ट में शामिल हैं:

फर्म और उसकी पृष्ठभूमि का एक संक्षिप्त विवरण

• जब और जहां फर्म की स्थापना हुई थी
• लोगों और संगठनों के साथ शेयरों को नियंत्रित करना या फर्म के संचालन पर प्रभाव
• विलय, अधिग्रहण या नाम परिवर्तन का इतिहास
• फर्म के सक्रिय लाइसेंस और रजिस्ट्रेशन, यह किस तरह के व्यवसाय करता है और उसके कार्यों से संबंधित अन्य विवरण
• किसी भी मध्यस्थता के बारे में खुलासे पुरस्कार, अनुशासनात्मक घटनाओं, और वित्तीय मामलों के फर्म के रिकॉर्ड पर
• ध्यान दें कि लंबित या अपील किए गए कार्यों को शामिल किया जा सकता है, और ऐसी किसी भी कार्रवाई की उपस्थिति जरूरी नहीं है कि गलत तरीके से संकेत मिलता है।

सूचना स्रोत

ब्रोकर चेक में दी गई जानकारी केंद्रीय पंजीकरण डिपॉजिटरी (सीआरडी) से आता है, जो ब्रोकरेज फर्मों और दलालों द्वारा दायर पंजीकरण और लाइसेंसिंग को तैयार करती है।

दलालों और ब्रोकरेज फर्मों से जुड़े कुछ अनुशासनात्मक कार्रवाइयों के बारे में रेगुलेटर भी सीआरडी को सूचना प्रदान करते हैं।

सूचना की मुद्रा

पंजीकृत ब्रोकर और ब्रोकरेज फर्मों को आम तौर पर एक घटना के बारे में सीखने के 30 दिनों के भीतर सीआरडी के लिए अपडेट सबमिट करना होगा। ब्रोकर चेक नए या संशोधित सीआरडी डेटा को तत्काल दर्शाता है। सामान्य रूप से सूचनाएं फर्मों के लिए अद्यतन नहीं की जाती हैं जो अब एफआईएनआरए के साथ पंजीकृत नहीं हैं, या दलालों के लिए जो अब एफआईएनआरए के साथ पंजीकृत नहीं हैं

क्या ब्रोकर चेक इसमें शामिल नहीं है

उदाहरण हैं:

निर्णय और लायंस मूल रूप से लंबित के रूप में रिपोर्ट किया गया था जो बाद में संतुष्ट हो गया था दिवालियापन कार्यवाही 10 साल पहले दर्ज की गई थी

• सामाजिक सुरक्षा नंबर
• आवासीय इतिहास की जानकारी
• भौतिक विवरण जानकारी
• सामान्य तौर पर, ब्रोकरकॉक में ऐसे कोई भी डेटा शामिल नहीं होता है जो कभी भी सीआरडी में प्रवाहित नहीं होता, न ही इसमें ऐसी जानकारी शामिल होती है जो एक बार की गई थी,
• एफआईएनआरए गोपनीय ग्राहक सूचना को बचाने, आक्रामक या अपमानजनक भाषा को छोड़ने और जानकारी को दबाने की कोशिश करती है जो महत्वपूर्ण पहचान की चोरी या गोपनीयता की चिंताओं को उठाती है

नया प्रकटीकरण प्रस्ताव

2012 में, एफआईएनआरआर ब्रोकर चेक में बढ़ते खुलासे पर विचार कर रहा है, जैसे:

ब्रोकर की समाप्ति से संबंधित कारणों और टिप्पणियां

शैक्षिक पृष्ठभूमि

• अन्य पेशेवर पदनाम, जैसे कि सीएफए या सीएफ़पी दलालों के खिलाफ निवेशक शिकायतों के बारे में और अधिक विस्तार
• इस बीच, निवेशक अधिवक्ताओं से सीरीज़ 7 जैसे परीक्षाओं में प्राप्त स्कोर शामिल करने के लिए एफआईएनआरए द्वारा विरोध किया जा रहा है, और दलालों के बीच बेहद लोकप्रिय हैं। वाल स्ट्रीट जर्नल
• ("स्कोरिंग स्कोर: एक्सचेंज पर ग्रेड सहित अधिक ब्रोकर डिस्क्लोजर के लिए निवेशक एडवोकेट पुश," मई 29, 2012) में उद्धृत विशेषज्ञों ने टेस्ट स्कोर की रिपोर्टिंग की उपयोगिता का सवाल किया है, क्योंकि वे दिखाते नहीं हैं भविष्य के निवेश के प्रदर्शन या सेवा की गुणवत्ता के साथ सहसंबंधी, ग्राहक संतुष्टि के मुख्य चालकों।