सूचकांक को परिभाषित करें: सूचकांक के बारे में पूछे जाने वाले प्रश्न निवेश करना

क्या आपके सूचकांक निवेश के बारे में प्रश्न हैं? शायद आप सोच रहे हैं कि सूचकांक क्या है। या शायद आप इंडेक्स फंड्स में निवेश के लाभों के बारे में जानना चाहते हैं और कौन सा इंडेक्स फंड सबसे अच्छा है

इंडेक्स फंड्स के साथ निवेश करने के बारे में आप जो जानना चाहते हैं (और प्रश्न जिन्हें आपने कभी नहीं सोचा था) के सभी जवाब यहां हैं सूचकांक निवेश के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों की समीक्षा से शुरुआती और अनुभवी निवेशकों को इंडेक्स फंड के बारे में मूलभूत बातें और अधिक से अधिक निवेश सफलता के लिए नई चीजों को कैसे सीखने में मदद मिल सकती है।

सूचकांक निवेश पूछे जाने वाले प्रश्न और संसाधन

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एक सूचकांक क्या है और कुछ उदाहरण क्या हैं?

निवेश के संबंध में एक सूचकांक, प्रतिभूतियों का एक सांख्यिकीय नमूना है जो बाजार के एक परिभाषित खंड का प्रतिनिधित्व करने के लिए गठबंधन करता है। उदाहरण के लिए, एस एंड पी 500 इंडेक्स लगभग 500 बड़े पूंजीकरण शेयरों का एक नमूना है। सूचकांक ही एक निवेश नहीं है; इंडेक्स (या इंडेक्स) को बाजार के किसी विशेष सेगमेंट के गेज के संदर्भ बिंदु या मानक के रूप में उपयोग करने के लिए बनाया जाता है। निवेशकों और पोर्टफोलियो प्रबंधकों, सूचकांक के मुकाबले अपने स्वयं के निवेश पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की तुलना कर सकते हैं।

किसी भी विशेष सूचकांक के प्रदर्शन की नकल करने के लिए कई म्यूचुअल फंड कंपनियां इंडेक्स फंड बनाती हैं

अन्य इंडेक्सों के उदाहरणों में विल्शर 5000 और रसेल 3000 शामिल हैं, जिनमें से दोनों को कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्सेस कहा गया है, द रसेल 2000 जो कि छोटे-कैप शेयरों का प्रतिनिधित्व करता है, द बार्कलेज कैपिटल इकॉनैकेट बॉन्ड इंडेक्स, जो कुल बांड बाजार सूचकांक, और एमएससीआई इंडेक्स के विभिन्न रूप, जो अंतरराष्ट्रीय शेयरों का प्रतिनिधित्व करते हैं

डॉव जोन्स और निवेशक इसका प्रयोग कैसे करते हैं?

डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरल एक इंडेक्स है जो संयुक्त राज्य अमेरिका के विभिन्न उद्योगों की 30 बड़ी कंपनियों के औसत मूल्य आंदोलन का प्रतिनिधित्व करता है। चार्ल्स डॉव और एडवर्ड जोन्स के नाम पर, प्रसिद्ध स्टॉक बेंचमार्क को डॉव जोन्स, डो 30 या फिर इसे अक्सर "डॉव" कहा जाता है, के रूप में जाना जाता है। संभवतः इसकी पहचानने योग्य नाम, शाम के समाचार पत्रों और व्यापक रूप से प्रिंट मीडिया आसानी से एक शीर्षक प्रदान कर सकते हैं, जैसे "डो हिट्स रिकॉर्ड हाईस" और सूचना के उपभोक्ता जान लेंगे कि इसका क्या अर्थ है। हालांकि, डो मुख्य रूप से संदर्भ के लिए है हालांकि सबसे गंभीर दिमागदार निवेशक अपने मनोवैज्ञानिक "शीर्षक" प्रभाव का सम्मान कर सकते हैं, लेकिन डॉव का उपयोग निवेश वाहन के रूप में आम तौर पर नहीं किया जाता है, क्योंकि इस तरह की छोटी मात्रा में शेयरों के संकीर्ण जोखिम के कारण

इंडेक्स फंड्स सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड क्यों मारते हैं?

इस प्रश्न का उत्तर कुछ अनुवर्ती सवालों के साथ उत्तर दिया जा सकता है: यदि हर कोई सूचकांक को हरा देना चाहता है, तो क्यों न केवल एक इंडेक्स फंड में निवेश करें? क्या यह जीतने के लिए खेलते हुए और हारने के जोखिम को बढ़ाने के बजाय 'खोने के लिए' नहीं खेलना बुद्धिमानी हो सकती है? इंडेक्स फंड में निवेश करने के लिए कई विशिष्ट कारण हैं। इंडेक्स फंड्स में निवेश करने का एक प्राथमिक कारण यह है कि वे निष्क्रिय प्रबंधन कर रहे हैं, जिसका अर्थ है कि फंड मैनेजर बाजार या मार्केट के किसी भी विशेष सेगमेंट को सक्रिय करने की कोशिश नहीं कर रहा है; वे केवल सूचकांक के प्रदर्शन (या खर्च के बाद मिलान करने के करीब आते हैं) से मेल खाते हैं।

यह निष्क्रिय प्रबंधन इंडेक्स फंड्स में निवेश करने के अन्य कारणों या फायदे देता है, जैसे कम व्यय अनुपात और कर-दक्षता इन फायदे के कारण, और लंबे समय से अधिक, जैसे कि 10 साल या उससे अधिक, सूचकांक फंड अक्सर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों के मुकाबले बेहतर प्रदर्शन करते हैं

कौन सा सर्वश्रेष्ठ एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड हैं?

ज्यादातर निवेशकों के लिए इंडेक्स फंड एक बुद्धिमान विकल्प हो सकता है और सबसे व्यापक रूप से इस्तेमाल किए जाने वाले इंडेक्स फंड एस और पी 500 इंडेक्स की नकल करते हैं। लेकिन सबसे अच्छे कौन हैं? एसएंडपी 500 फंड आम तौर पर समान हैं क्योंकि वे सभी लगभग 500 बड़ी कंपनियों में निवेश करते हैं, जो कि बाजार पूंजीकरण द्वारा मापा जाता है। इसलिए सबसे बेहतरीन एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड, जैसे वैनगार्ड 500 इंडेक्स (वीएफआईएनएक्स), फिडेलिटी स्पार्टन 500 इंडेक्स (एफयूएसईएक्स) और श्वाब एसएंडपी 500 इंडेक्स (एसडब्ल्यूपीपीएक्स) सबसे कम खर्चे के अनुपात वाले हैं।

'कुल शेयर बाजार सूचकांक' फंड क्या हैं और कौन से सर्वोत्तम हैं?

कुल शेयर बाजारों पर कब्जा करने के लिए कहा गया है कि इंडेक्स में द विल्शर 5000 इंडेक्स और द रसेल 3000 इंडेक्स शामिल हैं, जो क्रमशः लगभग 5000 और 3000 अमेरिकी शेयरों का प्रतिनिधित्व करते हैं। इंडेक्स फंड जो इन इंडेक्सों की नकल करने का अच्छा काम करता है, जबकि महत्वपूर्ण व्यय अनुपात को कम रखते हुए, मोहरा कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स (वीटीएसएमएक्स), श्वाब कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स (एसटीटीएसएक्स) और आईशर्स रसेल 3000 इंडेक्स (आईडब्ल्यूवी) शामिल हैं, जो कि एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ)

कौन सा सर्वश्रेष्ठ है: कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड या एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड?

कुल शेयर बाजार इंडेक्स फंड जो इन इंडेक्सों को दोहराने की तलाश रखते हैं, वे बड़े कैप शेयरों, मिड कैप शेयरों और स्मॉल-कैप शेयरों के लिए विस्तृत निवेश का प्रस्ताव देते हैं। हालांकि, निवेशकों को यह नहीं मानना ​​चाहिए कि विविधीकरण के मामले में बड़ा बड़ा है चूंकि ये कुल स्टॉक मार्केट इंडेक्स फंड बाजार भारित हैं, जिसका अर्थ है कि बड़े-कैप शेयरों में सूचकांक के बहुमत शामिल हैं, प्रदर्शन लगभग एसएंडपी 500 इंडेक्स के लिए समान (देखें आर-स्क्वेर्ड) है दूसरे शब्दों में, एक निवेशक सबसे अच्छा एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड्स में से किसी एक का उपयोग कर बेहतर हो सकता है और फिर इस "कोर" स्टॉक मार्केट प्रतिनिधित्व के लिए अलग-अलग फंड श्रेणियों के साथ इस कोर का निर्माण कर सकता है।

एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) क्या है?

एक एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) एक इंडेक्स म्यूचुअल फंड के समान है, जिसमें उस प्रतिभूति की एक टोकरी होती है जो एक विशेष सूचकांक को दोहराने की कोशिश करेगी। प्राथमिक अंतर यह है कि ईटीएफ शेयरों की तरह व्यापार करते हैं, जिसका मतलब है कि उनकी कीमत पूरे दिन में उतार-चढ़ाव होगी, जबकि म्यूचुअल फंड केवल नेट एसेट वैल्यू पर दिन के अंत में ही व्यापार करते हैं।

औसत निवेशक के लिए, इंडेक्स म्यूचुअल फंड ईटीएफ के रूप में (या बेहतर) के समान हैं क्योंकि प्राथमिक लाभ (i। कम खर्च, निष्क्रिय प्रकृति, व्यापक बाजार एक्सपोजर, और सादगी) दोनों के साथ समान हैं। कुछ निवेशकों ने बाजार में उतार-चढ़ाव को नेविगेट करने में अधिक लचीलेपन के लिए ईटीएफ का इस्तेमाल किया है, लेकिन बढ़ी हुई ट्रेडिंग लेनदेन शुल्क भी बढ़ाएगी।

कुशल बाजार पूर्वज्ञान (ईएमएच) क्या है?

कई सूचकांक निवेशक कुशल बाजार हाइपोथीसिस (ईएमएच) के समर्थक हैं। अवधारणा अनिवार्य रूप से कहती है कि निवेश प्रतिभूतियों के बारे में सभी ज्ञात जानकारी, जैसे कि शेयरों, पहले से ही उन प्रतिभूतियों की कीमतों पर आधारित हैं और इसलिए, विश्लेषण की कोई भी राशि एक निवेशक को अन्य निवेशकों से बढ़ सकती है। सीधे शब्दों में कहें, इंडेक्स फंड को "अगर आप उन्हें नहीं हरा सकते, निवेश में शामिल होने के विकल्प" में विचार किया जा सकता है

अन्य सूचकांक निवेशक ईएमएच के क्या कहने का समर्थन नहीं कर सकते, लेकिन वे अभी भी विश्वास नहीं करते हैं कि स्टॉक, बॉन्ड और / या सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंडों के साथ सफल होने के लिए आवश्यक अतिरिक्त समय और संसाधन जोड़ा प्रयास के लायक हैं। इसलिए, ज्यादातर निवेशकों का मानना ​​है कि अन्य निवेशकों की संख्या में बढ़ोतरी संभव नहीं है या यह मानते हुए कि बाजार को कौशल से पीटा जा सकता है, सूचकांक निवेशक केवल बड़े बाजारों के सूचकांक को मात देने के लिए आवश्यक अनुसंधान करना नहीं चाहता है। " बाजार के प्रवाह के साथ चलना इसके खिलाफ जाने से अधिक आसान और अधिक फायदेमंद हो सकता है।

मैं इंडेक्स फंड्स के साथ एक पोर्टफोलियो कैसे बना सकता हूं?

जब आप जोखिम सहिष्णुता के अनुमानों की प्रारंभिक योजना चरण पूरा कर लें और एक उपयुक्त परिसंपत्ति आवंटन का निर्माण कर लें, तो आप पोर्टफोलियो का निर्माण शुरू कर सकते हैं। एक आम म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो संरचना को कोर और सैटेलाइट कहा जाता है, जहां एक निवेशक कोर होल्डिंग का चुनाव करेगा और दूसरे निधियों (उपग्रहों) के साथ कोर के आसपास का निर्माण करेगा। एक आदर्श कोर होल्डिंग एक बड़े-कैप स्टॉक इंडेक्स है, जैसे कि सबसे अच्छा एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड्स में से एक, जिसमें अन्य म्यूचुअल फंड श्रेणियों और / या सेक्टर फंड्स का प्रतिनिधित्व करने वाले अन्य फंड प्रकार के उपग्रह शामिल हैं। आप या तो सभी इंडेक्स फंड या इंडेक्स का एक संयोजन और सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड का उपयोग कर सकते हैं नोट: या तो मामले में, कोर के लिए एक एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड संभवतः सबसे अच्छा है।

मैं क्षेत्र में निवेश करने के लिए इंडेक्स फंड का उपयोग कैसे करूं?

सेक्टर फंड किसी विशिष्ट उद्योग, सामाजिक उद्देश्य या क्षेत्रों जैसे स्वास्थ्य देखभाल, रियल एस्टेट या प्रौद्योगिकी पर ध्यान केंद्रित करता है। उनका निवेश उद्देश्य विशिष्ट उद्योग समूहों के लिए केंद्रित निवेश प्रदान करना है, जिन्हें क्षेत्र कहा जाता है। निवेशकों को उपयुक्त विविधीकरण के लिए क्षेत्र निधि की जरूरत नहीं है, लेकिन वे जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं और अगर रिटर्न ठीक से उपयोग किया जाता है

आज के इंडेक्स फंड और ईटीएफ के विशाल ब्रह्मांड में, एक निवेशक लगभग किसी भी उद्योग क्षेत्र और कुछ उप-क्षेत्रों, जो कल्पना की जा सकती है, के लिए संकीर्ण जोखिम प्राप्त कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप स्वास्थ्य सेक्टर इंडेक्स के शेयर खरीदना चाहते हैं, जो कि स्वास्थ्य के व्यापक स्पेक्ट्रम को कवर करता है, तो आप टी। रोई प्राइस हेल्थ साइंस (पीआरएचएसएक्स) के शेयर खरीद सकते हैं या यदि आप विदेशी शेयरों में निवेश करना चाहते हैं, विशेष रूप से भारत का देश, आप ईटीएफ, एस एंड पी इंडिया निफ्टी 50 इंडेक्स (इंडवाई) के शेयर खरीद सकते हैं।

हालांकि, निवेशकों को क्षेत्र के फंडों के प्रति सावधान रहना चाहिए क्योंकि उतार-चढ़ाव के कारण बाज़ार में जोखिम बढ़ जाता है, अगर क्षेत्र में मंदी का सामना करना पड़ता है उदाहरण के लिए, एक क्षेत्र से अधिक जोखिम, बाजार के समय का एक रूप है, जो एक निवेशक के पोर्टफोलियो के लिए हानिकारक साबित हो सकता है अगर क्षेत्र खराब प्रदर्शन करता है। सामान्य तौर पर, क्षेत्रों का अच्छा उपयोग पोर्टफोलियो में 3 या 4 विभिन्न क्षेत्रों को जोड़ना है, प्रत्येक को कोर इंडेक्स से कम सहसंबंध रखना, पोर्टफोलियो का लगभग 5% का प्रतिनिधित्व करना है।

क्या निवेशक सूचकांक निधि चुनने के लिए सांख्यिकीय विश्लेषण का उपयोग कर सकता है?

कुछ सांख्यिकीय उपाय, जैसे अल्फा (जो बताता है कि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड का प्रबंधक मूल्य कैसे जोड़ता है), वास्तव में इंडेक्स फंडों पर लागू नहीं होता क्योंकि वे निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते हैं अन्य उपाय, जैसे आर-स्क्वेर्ड (आर 2), हालांकि, उपयोगी हो सकता है। आर 2 एक सांख्यिकीय उपाय है, जो निवेशक किसी निश्चित निवेश के संबंध (एक समानता) के साथ निर्धारित बेंचमार्क के निर्धारण के लिए उपयोग कर सकते हैं। बेंचमार्क एक इंडेक्स है, जैसे एसएंडपी 500, जिसे 100 का मान दिया गया है। एक विशेष फंड के आर-स्क्वेयर को एक तुलना माना जा सकता है जो दर्शाता है कि फंड इंडेक्स के समान कैसे कार्य करता है।

उदाहरण के लिए, फंड का आर-स्क्वायर 97 है, इसका मतलब है कि निधि के आंदोलनों (प्रदर्शन में उतार-चढ़ाव) का 97% सूचकांक में आंदोलनों द्वारा समझाया जाता है। आर-स्क्वेर्ड फंड के अपने पोर्टफोलियो के विविधीकरण की योजना बनाकर सबसे अच्छा फंड चुनने में निवेशकों की सहायता कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, एक निवेशक जो पहले से ही एक एसएंडपी 500 इंडेक्स फंड रखता है, वह यह सुनिश्चित करना चाहता है कि वे अपने पोर्टफोलियो में जो अन्य फंड जोड़ते हैं, वह समान नहीं है। इससे अधिक विविधता सुनिश्चित हो जाती है कल्पना कीजिए कि आपके पास अपने पोर्टफोलियो में 5 स्टॉक फंड थे और आपको पता नहीं था कि वे सभी समान थे कि वे लगभग समान रूप से प्रदर्शन करेंगे। यह आपका स्वागत योग्य नहीं होगा यदि आपके फंड बाजार के साथ मूल्य में गिरावट आए। इसे रोकने के लिए, आप यह सुनिश्चित करने के लिए जांच कर सकते हैं कि आर-स्क्वेयर 100% से काफी कम है।

क्या इंडेक्स फंड्स टैक्स में बचाने में मदद करते हैं?

इंडेक्स फंड को "कर-कुशल" कहा जाता है, जिसका मतलब है कि, जब एक कर योग्य खाता (कर-आस्थगित खाते के अलावा कुछ, जैसे कि आईआरए या 401 (के)) में आयोजित किया जाता है तो इंडेक्स फंड आम तौर पर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में कैपिटल गेन डिस्ट्रीब्यूशन में कम इंडेक्स फंड में कम टर्नओवर है, जिसका मतलब है कि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में होल्डिंग्स को खरीदा और फंड को बेचने के साथ इंडेक्स फंड में बहुत कम होता है। कर योग्य खातों में इंडेक्स फंड का इस्तेमाल करना विशिष्ट परिसंपत्ति कहा जा सकता है - विशेष धन के लिए सबसे अच्छा खाता प्रकार (स्थान) चुनना म्यूचुअल फंड जो अधिक लाभांश और पूंजीगत लाभ अर्जित करते हैं IRAs, 401 (के) और निश्चित वार्षिकियां जैसे कर-आस्थगित खातों में सर्वोत्तम रूप से आयोजित किया जाता है। एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) कर क्षमता के लिए भी बुद्धिमान विकल्प हो सकते हैं।

इंडेक्स फंड्स की खोज के लिए कुछ अच्छी वेबसाइटें क्या हैं?

यदि आप केवल इंडेक्स फंड्स का उपयोग करने की योजना बनाते हैं, तो आप सीधे इंडेक्स फंड्स के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड कंपनियों में से किसी एक में जाना चाहते हैं, जैसे कि वेनगार्ड या आप साइट पर अधिक शोध और विश्लेषण कर सकते हैं, जैसे मॉर्निंगस्टार ये शोध साइटें आम तौर पर सूचकांक निधि में अकसर पूछे जाने वाले प्रश्नों में देखी गई कई विशेषताओं को उजागर करेंगेएक अनुस्मारक के रूप में, सबसे कम व्यय अनुपात, कम टर्नओवर अनुपात, उचित संख्या में होल्डिंग्स, कम कर लागत अनुपात और फंड श्रेणी के साथ सूचकांक फंड देखें। और जब आप अन्य फंड जोड़ना तय करते हैं, तो आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आर-स्क्वेरड 100 के करीब नहीं है (कम संख्या, निचले सूचक को सहसंबंध और इस प्रकार विविधीकरण से अधिक)।

धन के बारे में कर, निवेश, या वित्तीय सेवाओं और सलाह प्रदान नहीं करता है किसी विशेष निवेशक के निवेश उद्देश्यों, जोखिम सहिष्णुता या वित्तीय परिस्थितियों पर विचार किए बिना जानकारी प्रस्तुत की जा रही है और सभी निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकती है। पूर्व प्रदर्शन भविष्य के परिणाम का संकेत नहीं है। निवेश में प्रिंसिपल के संभावित नुकसान सहित जोखिम शामिल है