डिविडेंड यील्ड की गणना कैसे करें

लाभांश की गणना कैसे करें, यह जानने के लिए कि एक नई निवेशक क्या कर सकता है, क्योंकि यह एक तत्काल, बैक-ऑफ- नकदी ब्याज कूपन को शेयर का हिस्सा आप उम्मीद करेंगे कि आपने बांड का चयन किया था वास्तव में, न केवल लाभांश की उपज आपको बॉन्ड में निवेश के लिए स्टॉक निवेश पर नकदी की पैदावार की तुलना करने की अनुमति देती है, लेकिन यह जमा, मनी मार्केट अकाउंट्स, मनी मार्केट म्यूचुअल फंड, या रियल एस्टेट प्रोजेक्ट्स के प्रमाण-पत्रों की उपयोगी तुलना प्रदान कर सकती है। भी।

लाभांश उपज की गणना की प्रक्रिया काफी सरल है, लेकिन कुछ युक्तियाँ और चालें हैं जो मैं पास कर दूँगा जो आपको लाभ कारणों के लाभों को बेहतर बनाने में मदद कर सकता है और कैसे लाभांश को निष्क्रिय आय के वैकल्पिक स्रोतों से तुलना करना चाहिए

डिविडेंड यील्ड की परिभाषा

जब कोई कंपनी एक लाभ कमाती है, तो बोर्ड के निदेशक अक्सर उन आय से कुछ कमाई मालिकों को भेजते हैं। उदाहरण के लिए, जब मैंने मूल रूप से 28 जनवरी 2014 को इस आलेख को लिखा था, तो पिछले 12 महीनों में, मैकडॉनल्ड्स कॉर्पोरेशन के प्रत्येक शेयर ने $ 5 उत्पन्न किया था बाद में कर लाभ में 55, और बोर्ड ने $ 3 मेल करने का निर्णय लिया। शेयरधारकों को प्रति शेयर 24 रुपये नकद में यदि आपके पास 100 शेयर हैं, तो आप $ 324 के लिए चेक या सीधी जमा प्राप्त करेंगे। यदि आपके पास 100, 000 शेयर हैं, तो आप $ 324,000 के लिए चेक या सीधी जमा प्राप्त करेंगे।

धन जिसे मालिकों को भेजा जाता है उसे एक लाभांश कहा जाता है

लाभांश की उपज एक वित्तीय गणना है जो आपको बताती है कि आज की लाभांश दर के आधार पर आज के मूल्य में स्टॉक में निवेश किए गए हर डॉलर के लिए आप कितना पैसा कमायेंगे (एक वैकल्पिक दिलचस्प अवधारणा, जिसे लागत पर लाभांश उपज के रूप में जाना जाता है, जिसे हम बाद में बताएंगे।)

लाभांश यील्ड की गणना कैसे करें

लाभांश उपज के सबसे सामान्य रूप की गणना करने के लिए, आप प्रति शेयर नकद लाभांश - कई साल पहले हमारे मैकडॉनल्ड्स के उदाहरण को ध्यान में रखते हुए, यह 3 डॉलर हो गया होता। 24 - और शेयर के बाजार मूल्य में इसे विभाजित करें

जब यह डिजिटल प्रेस पर चला गया, चीज़बर्गर साम्राज्य के शेयर $ 94 पर बंद हुए 07. इस प्रकार, लाभांश उपज की गणना करने के लिए हम ले लेंगे:

$ 3 24 नकद लाभांश
--------- (विभाजित) ---------
$ 94 07 शेयर की कीमत

जवाब है 0. 0344, या 3. 44%। यह आपको बताता है कि अगर आप $ 10, 000 को मैकडॉनल्ड्स के शेयरों में डालते हैं, तो आप मौजूदा दर पर प्रति वर्ष लाभांश $ 344 प्राप्त करने की उम्मीद करते थे। यदि आप मैकडॉनल्ड्स में $ 1, 000, 000 डालते हैं, तो आप मौजूदा दर पर प्रति वर्ष लाभांश आय $ 34,400 जमा करने की उम्मीद करेंगे। 10 साल के ट्रेजरी बांड उपज, इसके विपरीत, 2 की वापसी प्रदान कर रहा था।78% एक ही समय में।

3। लाभ पर मार्केट बनाम डिविडेंड यील्ड पर लाभांश यील्ड

वर्तमान लाभांश की उपज ही आधा कहानी है बांड की पैदावार के विपरीत, जो बंधन के जीवन के लिए ब्याज की निश्चित दर का बांड पर आधारित होती है, समय के साथ सबसे सफल कंपनियों वृद्धि के लिए लाभांश आइए मैकडॉनल्ड का एक उदाहरण के रूप में अध्ययन का प्रयोग जारी रखें। पिछले छह वर्षों के लिए स्वामित्व में वितरित लाभांश पर एक नज़र डालें, जिस समय हमने अभी चर्चा की है (2013)।

नोट: यदि आप इस लेख में भविष्य में किसी बिंदु पर आते हैं, तो चिंता न करें क्योंकि आंकड़ों को अपडेट करने की कोई आवश्यकता नहीं है क्योंकि लाभांश की पिछली अवधारणा के पीछे मूल अवधारणा वही वर्ष और कोई भी नहीं है आपके निवेश अनुसंधान प्रक्रिया में निर्दिष्ट विशिष्ट लाभांश राशि :

• 2007 = $ 1 का मामला है 50 लाभांश
• 2008 = $ 1 63 लाभांश
• 200 9 = $ 2 05 लाभांश
• 2010 = $ 2 26 लाभांश
• 2011 = $ 2 53 लाभांश
• 2012 = $ 2 87 लाभांश

अगर आपने 2007 में मैकडोनाल्ड का स्टॉक वापस खरीदा था, तो आपने प्रत्येक और हर वर्ष अपने लाभांश में वृद्धि देखी है खरीद की तारीख पर लाभांश की उपज के आधार पर आप मूल रूप से अनुमानित रूप से अधिक से अधिक एकत्र कर रहे हैं। वास्तव में, उस वर्ष के दौरान, स्टॉक लगभग औसतन $ 53 प्रति शेयर था, इसलिए आप एक साझा हिस्से खरीदा था।

जिस दिन आपने अपने स्टॉक के लिए भुगतान किया था, आप $ 1 एकत्र कर रहे थे। 50 डॉलर के लाभांश में $ 53 00 स्टॉक, जो 2. 83% की एक लाभांश उपज है। पिछले 12 महीनों में, आपने $ 3 का लाभांश एकत्र किया है 24. तुलना कि $ 3 खरीदारी मूल्य के बजाय बाजार मूल्य के लिए 24, आप "लागत पर लाभांश उपज" के रूप में जाना जाने वाले कुछ की गणना कर सकते हैं। इस मामले में, आप वास्तव में 6 के बराबर कमा रहे हैं। प्रति वर्ष 11% अपने मूल निवेश पर।

यह शेयर कीमत में बदलाव के एक प्रमुख चालक के रूप में सेवा कर सकता है

लगातार अधिक लाभ कमाते हुए कंपनियां अपने मालिकों को समृद्ध बनाती हैं प्रायः, इन व्यवसायों के कुछ प्रकार के अंतर्निहित आर्थिक लाभ हैं, जैसे दुनिया के कोका-कोला, जो कीमतें बढ़ा सकते हैं या नए बाजारों में विस्तार कर सकते हैं। वाल स्ट्रीट पर वास्तव में संभ्रांत लाभांश दाताओं, उन व्यवसायों, जिन्होंने हर साल मालिकों को अपने लाभांश भुगतान को बढ़ा दिया है, बिना 25 साल या उससे अधिक के लिए, एक शीर्षक प्राप्त करने के लिए उन्हें "लाभांश अरस्तू" कहा जाता है। मैकडॉनल्ड्स ने अपने लाभांश को इतना बढ़ाए जाने की प्रतिबद्धता व्यक्त की है, वास्तव में, अब हम 40 वीं वर्ष में एक पंक्ति में पहुंच रहे हैं कि उसने स्टॉकहोल्डर्स को बड़ा चेक भेजा है। यह वॉल स्ट्रीट पर अन्य ब्लू चिप्स के बीच अपनी स्वयं की लीग में डालता है केवल एक मुट्ठी भर अन्य फर्म ऐसे स्टर्लिंग उपलब्धि का दावा कर सकते हैं।

अपडेट: जैसा कि मैं 27 नवंबर 2016 को इस आलेख को वापस आना और ताज़ा करता हूं, मुझे कहना चाहिए कि मैकडॉनल्ड्स ने हर साल अपने लाभांश को बढ़ाने की प्रथा जारी रखी है। तथ्य की बात के रूप में, यहां के बाद के रिकॉर्ड हैं: 2013 = $ 3 12

• 2014 = $ 3 28
• 2015 = $ 3 44
• 2016 = $ 3 61
• इसका मतलब है कि हमारा मूल काल्पनिक निवेशक जो स्टॉक $ 53 में खरीदा था।00 प्रति शेयर वापस 2007 में अब एक संचयी $ 26 एकत्र कर लिया है। 29. इसका मतलब है कि उसने या तो उसने 49. 6% नकद व्यय का लाभांश के रूप में मैकडॉनल्ड्स के पीछे अपनी स्वामित्व हिस्सेदारी के लिए 6% किया है। इसे दूसरे तरीके से देखकर (और यह केवल एक शैक्षणिक उपकरण है क्योंकि कर उपचार अलग है), शुद्ध खरीद मूल्य को $ 53 के रूप में मानते हैं। 00 - $ 26 29 = $ 26 71. लाभांश के अनुमान के साथ अनुमानित $ 3 2017 में 80 प्रति शेयर - वास्तविक संख्या को अगले साल की अंतिम तिमाही के तहत अंतिम रूप नहीं दिया जाएगा क्योंकि मैकडॉनल्ड्स के पास वित्तीय वर्ष के दौरान अपने लाभांश को बढ़ाने का अभ्यास है - हमारा निवेशक संभवत: 14 की लागत पर लाभांश की उपज देख रहा है। 2%।

क्या यह कोई आश्चर्य है कि इतने सारे लोग लाभांश के साथ उत्साही हैं? कल्पना कीजिए मैकडॉनल्ड्स की दिवालिया हो गई - एक लगभग असंभवनीय संभावना है जो उसकी वित्तीय ताकत और व्यापक भौगोलिक विविधीकरण को दी गई है, लेकिन एक ऐसा है जो दूरस्थ-संभावना परिदृश्य में हो सकता है - और स्टॉक $ 0 तक चला गया इस मामले में, हमारे निवेशक के पास $ 26 था। 29 वह लाभांश से एकत्र किए गए नकद में। यद्यपि अभी भी बहुत ही वास्तविक है, इसका मतलब है कि नुकसान ही लगभग रूप में दर्दनाक नहीं होता। (वास्तविकता में, शेयर की कीमत अब 120 डॉलर प्रति शेयर है, क्योंकि बाजार में समय की अवधि के दौरान उत्पन्न हुई लाभप्रदता को दर्शाते हुए समायोजित किया गया है। इसका मतलब है कि हमारे निवेशक ने न केवल 26 डॉलर में नकद लाभांश का आनंद लिया होगा $ 9 66. कुल $ 53 के कुल लाभ के लिए अविश्वसनीय पूंजी लाभ में 66. प्रत्येक 53 डॉलर में निवेश किया गया। 00 इस अवधारणा के बारे में अधिक जानने के लिए,

किसी निवेश की कुल रिटर्न पर फोकस पढ़िए कैपिटल गेन्स नहीं।) 4। कुछ उच्च डिविडेंड स्टॉक्स उनके लगते-आकर्षक डिविडेंड यील्ड की गणना के बावजूद फंसे हुए हैं

समीकरण के फ्लिप पक्ष पर लाभांश के जाल होते हैं जो अनुभवहीन निवेशकों को फंसाने लगता है। ये ऐसी कंपनियां हैं जो दिखते हैं कि वे बेहद उच्च लाभांश पैदावार का दावा करते हुए आपको बहुत पैसा बनाने जा रहे हैं - अक्सर कई बार स्टॉक मार्केट पूरी तरह से पेशकश कर रहे हैं। फिर भी, परिष्कृत निवेशक बेवकूफ नहीं हैं। वे किसी कारण के लिए व्यापार से परहेज कर रहे हैं शायद एक बहुत बड़ा कानून सूट है जो कंपनी को दिवालिया हो सकता है। हो सकता है कि वित्तीय से पता चलता है कि लाभांश स्थायी नहीं है और उसे कटौती करना होगा।

इस तरह की स्थिति में एक रक्षात्मक कदम उद्योग में दूसरों के सापेक्ष कंपनी के लाभांश की उपज को देखना है। यदि एक एकल होमबिल्डर में 14% लाभांश की उपज है, तो कुछ सही नहीं है। या तो वे वित्तीय संकट में हैं, एक बार विशेष लाभांश है, जो दोहराया नहीं जाएगा, या कोई अन्य कारक है जिसे आपको शोध करने की आवश्यकता होगी; केवल एक शेयर भाव पर्याप्त नहीं होगा।

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