एक उपहार के रूप में स्टॉक का हिस्सा कैसे देना

चाहे क्रिसमस या जन्मदिन, स्नातक या "सिर्फ इसलिए" के लिए, लोग कभी-कभी मुझे यह लिखने के लिए लिखते हैं कि एक उपहार के रूप में स्टॉक कैसे देना है। यह एक बहुत अच्छा सवाल है! इस अवलोकन में, मैं आपके साथ अपने पसंदीदा स्टॉक के बच्चों, पोते, भतीजियों, भतीजे, मित्रों या दान करने के लिए उपहारों के कुछ अधिक सामान्य तरीके से हिस्सा ले सकता हूं। आपकी स्थिति पर निर्भर करते हुए, कुछ तरीके अन्य लागतों के मुकाबले अधिक लागत प्रभावी और / या टैक्स लाभप्रद हो सकते हैं, इसलिए यह महत्वपूर्ण है कि आप अपने खुद के वित्तीय सलाहकार, एकाउंटेंट और अटॉर्नी से परामर्श लें ताकि सुनिश्चित किया जा सके कि आपके उपहार आपके अद्वितीय के लिए सबसे अनुकूल तरीके से संरचित हैं परिस्थितियों।

कोई प्रतिबंध के साथ स्टॉक के रूप में स्टॉक कैसे दे सकता है

यदि आप स्टॉक को कोई तार के साथ उपहार के रूप में देना नहीं चाहते हैं - पूरी तरह से, पूरी तरह से बेबुनियाद है ताकि व्यक्ति चाहे वह चाहे जो कर सके इसके साथ ही इस पर कब्ज़ा करने का समय - अपने मौजूदा स्टॉक होल्डिंग का पुनः नामकरण और / या प्राप्तकर्ता के नाम पर डायरेक्ट स्टॉक खरीद योजना या लाभांश पुनर्निवेश योजना स्थापित करने सहित, इसे प्राप्त करने के कई तरीके हैं, दोनों मैं नीचे विस्तार से चर्चा करूंगा अधिकांश काफी सस्ती हैं और, कुछ मामलों में, पूरी तरह से मुफ्त।

अपने मौजूदा स्टॉक होल्डिंग्स को फिर से शीर्षक से शेयर दें
अगर आप शेयरों को पकड़ते हैं, तो आप ब्रोकरेज अकाउंट में एक उपहार या अपने खुद के लाभांश पुनर्निवेश योजना में रहना चाहते हैं, तो आप संस्था से संपर्क कर सकते हैं और भर सकते हैं। किसी व्यक्ति के नाम पर अपनी कुछ होल्डिंग्स को फिर से शीर्षक के रूप में, जिसे आप उपहार को शेयर करना चाहते हैं आप पूर्वनिर्धारित अंतराल पर नियमित उपहार भी सेट कर सकते हैं, जैसे हर महीने की 5 वीं या प्रत्येक तिमाही के दूसरे मंगलवार।

एक उदाहरण: चार्ल्स श्वाब एंड कंपनी का एक रूप है जिसे आन्दोलन फॉर मूवमेंट ऑफ फंड्स का पत्र दिया गया है जो इसके ग्राहकों को तीसरे पक्षों के शेयरों का निर्धारित स्थानान्तरण करने की सुविधा देता है। सफल निवेश के एक कैरियर के बाद की कल्पना करो, आपने प्रॉक्टर एंड गैंबल में बहुत बड़ी स्थिति बनाई थी। एक बार जब आप सारी जानकारी सत्यापित कर लें, तो आप कह सकते हैं, "मैं चाहता हूं कि आप हर महीने अपने बेटे को प्रॉक्टर एंड गैंबल के 100 शेयरों को अपने खाते से शेयर ले कर अपने ब्रोकरेज खाते में डाल दें।"

वैकल्पिक रूप से, यदि आपका बेटा श्वाब में ब्रोकरेज अकाउंट नहीं था, तो फर्म उसे एक भौतिक स्टॉक प्रमाण पत्र भेज सकता है या सीधे अपने बेटे के नाम में सीधे पंजीकरण प्रणाली के माध्यम से पंजीकृत हो सकता है (शुल्क इनमें से किसी के लिए आवेदन कर सकते हैं आपके दलाल के आधार पर सेवाएं)

दिसंबर 2014 तक, श्वाब ने फिर से शीर्षक वाली परिसंपत्तियों के लिए $ 75 का शुल्क लगाया (यह मानते हुए कि आप एक भौतिक स्टॉक प्रमाण पत्र नहीं चाहते हैं, जो कि कहीं अधिक महंगा है और अब आपके पास बहुत अच्छा नहीं होगा कि वे डोडो का रास्ता)

काम जिनके साथ आप एक डायरेक्ट शेयर खरीद योजना या उनके नाम में लाभांश पुनर्निवेश कार्यक्रम खाता सेट अप करने के लिए एक उपहार के रूप में स्टॉक देना चाहते हैं, उसके साथ
कुछ अपवादों के साथ, यह आसान नहीं हो सका। आप एक फॉर्म भरें, एक चेक में मेल करें, और यही वह है व्यक्ति को अपने शेयरों की संख्या दर्शाते हुए एक बयान प्राप्त होता है, और फिर अतिरिक्त चेक में मेलिंग करके, उनके बैंक खाते से स्वत: निकासी की स्थापना कर सकते हैं, या किसी भी नकद लाभांश का पुनर्गठन करके उनका नया स्टॉक भुगतान कर सकते हैं। यदि आप उन्हें और अधिक शेयर खरीदना चाहते हैं, तो कई योजनाओं से आप एक और चेक लिख सकते हैं और इसे अपने आप में भेज सकते हैं, या इसे सीधे व्यक्ति को लिख सकते हैं यदि आप भरोसा करते हैं कि वह धन का इस्तेमाल करने के लिए आपको उन चीज़ों को खरीदने के लिए उपयोग करेंगे जो आप उन्हें उपहार देना चाहते हैं

यदि आप स्वामित्व का भौतिक प्रतिनिधित्व चाहते हैं तो क्या होगा? हालांकि स्टॉक प्रमाण पत्र दुर्लभ होते जा रहे हैं और कुछ मामलों में, कंपनियां उन्हें जारी करने से इनकार करती हैं, वहीं एकशेयर जैसी सेवा से जांच कर सकते हैं। कॉम। वे उपहार प्राप्तकर्ता के नाम पर स्टॉक का शीर्षक दे सकते हैं, तो आप उस हिस्से को ड्रिप सेट करने में सक्षम हो सकते हैं मेरे अपने परिवार में, इस तरह मैंने मेरी सबसे छोटी बहन को कोका-कोला डायरेक्ट स्टॉक खरीद योजना में अपनी स्वामित्व की हिस्सेदारी का निर्माण करने में मदद की। वह अभी भी अपने पहले फंसाए गए प्रमाण पत्र के साथ 99% + सीधे शेष पंजीकरण में रखी हैं।

शेयर को एक गिफ्ट के रूप में कैसे देना है यदि आप शेयरों पर प्रतिबंध लगा देना चाहते हैं

क्या होगा अगर आप उस व्यक्ति को नहीं चाहिए जिसे आप स्टॉक के लिए अप्रतिबंधित पहुंच रखने के लिए शेयरों का उपहार बना रहे हैं? आपकी स्थिति के आधार पर, आपके पास कई विकल्प हैं

नाबालिगों के लिए, एक ब्रोकरेज अकाउंट या डायरेक्ट स्टॉक खरीद योजना को पंजीकृत करें, आपके राज्य (यूटीएमए) के नाबालिगों के वर्दी हस्तांतरण के तहत पंजीकृत
ये हिरासत खाते अनूठे हैं क्योंकि वे आपको कस्टोडियन का नाम देने की अनुमति देते हैं जिनके पास ड्यूटी है नाबालिग के कल्याण के लिए धन का प्रबंधन करें, लेकिन यूटीएमए को तोहफा देने के बाद से यह संपत्ति नाबालिग की है। राज्य के आधार पर, आप खाते में समय पर तय कर सकते हैं कि क्या आप चाहते हैं कि आप 21 वर्ष की आयु में या किसी अन्य उम्र में अल्पसंख्यक को संपत्ति का अधिकार लेने का अधिकार दें (कुछ राज्यों में आपको लंबे समय तक स्थगित करने की अनुमति मिल जाती है जैसा कि बच्चे का 25 वां जन्मदिन है, जबकि कुछ आप इसे 18 के रूप में युवा के रूप में सेट करेंगे)। एक यूटीएमए खोलने की प्रक्रिया किसी अन्य प्रकार के खाते खोलने के लिए उतनी ही आसान है वास्तव में, मैं सिर्फ अपनी भतीजी और भतीजे के लिए एक जोड़ी सेट

एक ट्रस्ट फंड की स्थापना करें और इसे स्टॉक के शेयरों को स्थानांतरित करें
चाहे आप स्टॉक के शेयरों को किसी नाबालिग या वयस्क को देना चाहते हैं, लचीलेपन के मामले में अंतिम विकल्प एक ट्रस्ट फंड है मैंने शुरुआती लोगों के लिए एक गाइड रखा है, जो ट्रस्ट फंड के बारे में कई लेखों से जुड़ा हुआ है, लेकिन लघु संस्करण यह है कि आप एक ट्रस्ट घोषणा लिख ​​सकते हैं जो ट्रस्टी के बीच संपत्ति के कानूनी शीर्षक को विभाजित कर सकता है, जिसके पास इसे प्रबंधित करने के लिए फ़्रीडियरी शुल्क है देखभाल का अत्यंत मानक, और एक आर्थिक लाभार्थी, जो आपके द्वारा निर्धारित तरीके से संपत्ति का आनंद लेते हैं आप ट्रस्ट को इसके लिए कुछ धर्मार्थ कारणों को शामिल करके कर लिखने के लिए भी उपयोग कर सकते हैं।

कल्पना कीजिए कि आप रॉयल डच शेल कक्षा बी एडीआर के 10, 000 शेयरों के एक ब्लॉक पर बैठे थे। आप यह तय करते हैं कि आप अपने तीन नाती-पोतों को एक उपहार के रूप में स्टॉक देना चाहते हैं। आप एक बुनियादी विश्वास दस्तावेज़ (एक साधारण, सीधा विश्वास शायद कानूनी फीस में लगभग $ 1,000 चलेंगे, हालांकि यह जगह से बेतहाशा हो सकता है) लिखने के लिए एक वकील को किराए पर ले जाता है, जो कहता है कि आप ट्रस्ट के लिए सभी 10,000 शेयरों को स्थानांतरित कर रहे हैं । अपने जीवन के बाकी हिस्सों के लिए, ट्रस्ट में स्टॉक पर दिए गए लाभांश का 100% क्रिसमस पर अपने पोते के लिए वितरित किया जाता है। जब उनमें से अंतिम मर जाते हैं, तो पूरे ब्लॉक - जो कुछ इसके लायक है - छात्रवृत्ति स्थापित करने के लिए अपने अल्मा माटर पर जाना है।

आप अपने मौजूदा ब्रोकरेज अकाउंट को कागजी कार्रवाई को भर कर ट्रस्ट में बदल सकते हैं (कुछ ब्रोकर भी आपको एक ही खाता नंबर रखेंगे, ताकि स्वामित्व में कोई बदलाव न हो) या आप इसके तहत एक अलग, नया खाता स्थापित कर सकते हैं ट्रस्ट का नाम और स्टॉक को उसके पास ट्रांसमिट के जरिए हस्तांतरित किया गया है, जैसा कि हमने पहले ही चर्चा की है।

इस मामले में, आप स्टॉक को उपहार के रूप में देने में सक्षम थे लेकिन दादाजी कभी इसे छू नहीं सकते थे। इसके बजाय, उन्हें लाभांश से दूर रहना पड़ा। पिछले 12 महीनों में, यह 34, 400 डॉलर के बराबर होता। प्रत्येक दादी को लगभग 11 डॉलर, 467 के लिए एक चेक प्राप्त होता। समय के साथ, चेक बड़े होने चाहिए इस दृष्टांत में, आपने यह धन कैसे सीमित नहीं किया था, लेकिन अगर आप चाहें, तो आप एक घर खरीदने के लिए, नियमित रूप से एक नई अलमारी खरीदने या किराने का सामान देने के लिए सीमित कर सकते थे। ट्रस्ट बेहद लचीले होते हैं और लगभग सभी प्रावधानों को सही ठहराया जाएगा, जब तक कि वे कानून का उल्लंघन न करें या किसी ऐसे तरीके से व्यवहार करने की जरूरत न करें जो कि विपरीत सार्वजनिक नीति माना जाता है।

विश्वास का उपयोग करने के एक अतिरिक्त लाभ यह है कि आप शेयरों को उपहार देने तक सीमित नहीं हैं। अगर भरोसा अच्छी तरह से लिखा जाता है, तो आप बाद में बॉन्ड, म्यूचुअल फंड के शेयरों, रियल एस्टेट और अन्य सहित अन्य निवेशों में योगदान कर सकते हैं।