वार्षिक निष्क्रिय आय द्वारा निवेश सफलता मापने

पिछले पंद्रह वर्षों में, हमने निष्क्रिय आय के बारे में बहुत कुछ किया है अनियमित के लिए, निष्क्रिय आय उस धन को संदर्भित करती है जो आप लाभांश, ब्याज और किराए जैसे स्रोतों से अर्जित करते हैं। यह धन है जो आपके पैसे आपके लिए कमाता है; जो आपके परिवार के बैंक खाते या सीसीडीए में जमा हो जाता है चाहे आप सुबह में बिस्तर से निकल जाएं या नहीं। अधिकांश निवेशकों का अंतिम लक्ष्य पर्याप्त निष्क्रिय आय उत्पन्न करना है, ताकि वे सेवानिवृत्ति पर एक आरामदायक जीवन जी सकें, जब वे अब पेचेक नहीं कमा सकेंगे।

अधिक जानकारी के लिए, यहाँ एक निष्क्रिय आय स्ट्रीम में देखने के लिए 4 चीजें हैं

एक निवेश पोर्टफोलियो का निर्माण करते समय, एक युग का उपयोग आप पाठ्यक्रम में रहने के लिए कर सकते हैं और अमीर प्राप्त कर सकते हैं हर साल आपके पोर्टफोलियो को ठंडा, कठिन नकद में उत्पन्न होने वाली निष्क्रिय आय की कुल राशि से आपकी सफलता का आकलन करना है। इस दर्शन के बाद लोगों के लिए काम करना लगता है क्योंकि यह सरल है और आप अपनी प्रगति का ठोस सबूत देख सकते हैं क्योंकि मेल में आपके पास चेक भेजे जाते हैं या सीधे आपके बैंक खाते में जमा किए जाते हैं।

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आपका मापने वाली निष्क्रिय आय के रूप में निष्क्रिय आय का उपयोग करने का एक उदाहरण

कल्पना कीजिए कि आपके पास 10, 000 डॉलर हैं। 00 बचत में जो आप दीर्घकालिक निवेश करना चाहते हैं आप $ 20 में जनरल इलेक्ट्रिक के 500 शेयर खरीदने का फैसला करते हैं। 00 प्रति शेयर मान लीजिए, वर्तमान लाभांश प्रति तिमाही 17 ¢ है। यही है, हर 90 दिन, आपको $ 85 के लिए एक चेक मिलेगा। 00. यदि आपके पास सीधे जमा राशि है, तो वर्ष के अंत में, आपके पास $ 340 होगा 00 खाते में नकद बैठे।

अगले साल, आप अतिरिक्त $ 10, 000 बचाते हैं। 00. आप $ 340 जोड़ते हैं 00 अपने जनरल इलेक्ट्रिक लाभांश से नकद में, आपको $ 10, 340 देकर। 00 नए नकद में। इस समय, आप विविधता लाने के लिए चाहते हैं ताकि आप जॉनसन एंड जॉनसन के 15 9 शेयरों को सिर्फ $ 65 में खरीद लेंगे। 00 प्रति शेयर मान लें कि उनका वार्षिक लाभांश $ 2 है 44 प्रति शेयर

दूसरे वर्ष के अंत में, आप अब $ 340 का उत्पादन कर रहे हैं 00 आपके जनरल इलेक्ट्रिक लाभांश और $ 387 से निष्क्रिय आय में आपके जॉन्सन एंड जॉन्सन से निष्क्रिय आय में 967 डॉलर के एक बड़े कुल के लिए लाभांश 96. आप शेयर बाजार की उतार-चढ़ाव को पूरी तरह से नजरअंदाज करते हैं, केवल एक बात और केवल एक बात पर ध्यान केंद्रित करते हैं: चाहे आप उस निष्क्रिय आय की संख्या मुद्रास्फीति की तुलना में तेजी से बढ़ने के लिए पा सकते हैं जैसे कि साल बीतते हैं। आप एक दीर्घकालिक व्यवसाय के स्वामी की तरह लगता है, एक सट्टेबाज नहीं

एक अच्छा निष्क्रिय आय पोर्टफोलियो समय के साथ बढ़ता है

एक अच्छा निष्क्रिय आय पोर्टफोलियो का एक अहम लक्षण यह है कि नकदी जनरेटर यह रखता है, चाहे वे स्टॉक हों, रियल एस्टेट, निजी व्यवसायों में इक्विटी हिस्सेदारी, बौद्धिक संपदा, खनिज अधिकार, या कुछ और आप कल्पना कर सकते हैं कि धन फेंकता है, प्रत्येक वर्ष बढ़ता है ताकि वे पहले साल के मुकाबले और धन बंद कर रहे हैंयह महत्वपूर्ण है कि नकदी वितरण में वृद्धि दर मुद्रास्फीति की दर से अधिक हो जाती है, इसलिए आपकी घरेलू आय हमेशा विस्तार हो रही है, आपको देने, पुनर्निवेश करने, बचाने या खर्च करने के लिए अधिक पूंजी प्रदान करती है।

उन दो शेयरों को ले लो जो हमने उल्लेख किया है जब मैंने मूल रूप से इस लेख को लिखा था, तब जॉनसन एंड जॉनसन ने अपने लगातार 50 वें वर्ष के लिए लाभांश बढ़ा दिया।

जनरल इलेक्ट्रिक ने पिछले कुछ सालों में इसके लाभांश को कई बार बढ़ा दिया है, हालांकि यह अभी भी उस स्तर तक नहीं पहुंच पाया है, जो पहले ग्रेट मंदी से पहले चढ़ा था। एक अच्छी कंपनी वह है जो लगातार और अपने मालिकों को लगातार लाभांश भुगतान बढ़ाने के लिए तैयार है ताकि वे लगातार बढ़ते लाभांश चेक प्राप्त कर सकें क्योंकि अंतर्निहित परिचालन ठेठ संगठन से बेहतर है। क्राफ्ट फूड्स जैसी फर्म के बारे में सोचो किसी भी चीज की कोशिश करने के बावजूद, ओरेओ कुकियाँ शायद दुनिया के सर्वश्रेष्ठ बिक्री वाले कुकीज में रैंक करने जा रही हैं। कोका-कोला या पेप्सी के बारे में सोचो किसी भी प्रतियोगी में आप कितना पैसा निवेश करते हैं, कार्बोनेटेड पेय श्रेणी के ऊपर अपने पर्च के दो शीतल पेय दिग्गजों को छोड़ना असंभव होगा।

इसी तरह, एक अच्छा रियल एस्टेट निवेश मुद्रास्फीति से थोड़ा अधिक किराया बढ़ाने का समर्थन कर सकता है।

आप संघर्ष करने वाले, कठिन व्यवसायों के लिए खुद नहीं करना चाहते उस मार्ग पर जाने के लिए जीवन बहुत छोटा है इसे किसी और के लिए छोड़ दो आपकी नौकरी यह सुनिश्चित करने के लिए है कि आप प्रत्येक वर्ष 1 के साथ समाप्त करते हैं।) महान, उच्च-गुणवत्ता वाली व्यवसायों का विस्तार किया गया स्वामित्व और 2.) ये संपत्ति बारह महीनों से पूर्व की तुलना में अधिक नकद फेंक रही हैं एक साथ लीजिए, अगर आपके पास पर्याप्त समय है तो धन बनाने में मुश्किल नहीं है।

निष्क्रिय आय दृष्टिकोण का उपयोग आप संपत्तियों के लिए अतिदेय से बचाने में मदद कर सकते हैं

सफलता के लिए एक मीट्रिक के रूप में वार्षिक निष्क्रिय आय पर ध्यान केंद्रित करने का प्रमुख लाभ यह है कि यह आपको अधिक से अधिक भुगतान करने में मदद कर सकता है, जैसे बेवकूफ होम डिपो निवेशक यहाँ पर चर्चा की यह बुनियादी गणित का एक कार्य है जैसा कि कीमतों में वृद्धि, नकद पैदावार गिर जाते हैं अपनी निष्क्रिय आय बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित करने वाला एक निवेशक इन कम-उपज निवेशों को लगभग आकर्षक के रूप में नहीं खोज रहा है, क्योंकि प्रति उत्साही शेयर बाजार या अचल संपत्ति बाजार को आगे बढ़ाता है। उसने या वह अनजाने में अपने परिवार के निवेशों को संरक्षित कर दिया है।

निष्क्रिय आय निवेश के लिए सबसे बड़ा खतरा वैल्यू ट्रैप या डिविडेंड ट्रैप में गिरावट का जोखिम है

निष्क्रिय आय निवेश पर ध्यान केंद्रित पुरुषों और महिलाओं के लिए सबसे बड़ा जोखिम एक तथाकथित मूल्य जाल या लाभांश में गिर रहा है जाल। एक सामान्य नियम के रूप में, यदि कोई परिसंपत्ति 3x, 4x या 30 साल के संयुक्त राज्य अमेरिका ट्रेजरी बांड से अधिक उपज दे रही है, तो सावधान रहें। ज्यादातर "सस्ता" संपत्ति एक कारण के लिए सस्ती हैं आज की दुनिया में, अगर आपको 6%, 8%, 10%, 12% या उससे अधिक का लाभांश दिखाई देता है, तो आप शायद इन तथाकथित जाल में से एक में चल रहे हैं। यह ऐसी कंपनी हो सकती है, जिसकी परिसंपत्ति की बिक्री से विशेष एक बार का लाभांश था, जैसे कि सहायक, या एक मुकदमा का निपटान जो दोहराए नहीं जाएगा। यह एक शुद्ध सीमित कमोडिटी व्यवसाय है जिसे एक मास्टर लिमिटेड भागीदारी के रूप में संरचित किया गया है, जो उच्च मूल्यों से रिकॉर्ड कमाई करता था, जो कि बाजार जानता है निरंतर नहीं हो सकता।यह एक चक्रीय व्यापार दिखा सकता है जो निवेशकों को चोटी की कमाई का जाल कहते हैं।

किसी भी घटना में, सावधान रहें निष्क्रिय आय निवेश आपको अच्छी तरह से सेवा प्रदान कर सकता है, लेकिन लालची और उपज के लिए उपर नहीं मिलता है। जैसा कि बेंजामिन ग्राहम ने हमें याद दिलाया, एक बंदूक की प्रति बैरल में चुराया गया निष्क्रिय आय के एक अतिरिक्त आधा अंक के लिए पहुंचने वाले निवेशकों द्वारा अधिक धन खो दिया गया है। वह सही था।