स्टॉक मार्केट में दुर्घटनाओं को परिप्रेक्ष्य में डाल देना

अगस्त 24, 2015 को डो जोन्स इंडस्ट्रियल औसत ने इतिहास में अपना सबसे बड़ा इंट्रा-डे डिप ड्रॉप (एक अंक आधार पर) अनुभव किया, भयानक अनुभवहीन निवेशक जिनके पास पहले हाथ का एक्सपोजर नहीं था स्टॉक मार्केट में मौजूद सामान्य प्रकार की अस्थिरता के लिए अमेरिकी और वैश्विक व्यापार दोनों के सबसे लंबे और सबसे महत्वपूर्ण उभरने वाले एक शानदार छह साल के बैल बाजार के पूंछ के अंत में, संयुक्त राज्य अमेरिका में निवेशकों ने नियमित रूप से डॉलर की लागत का औसत, अपने लाभांश का पुनर्निवेश किया, बुद्धिमानी से विविधतापूर्ण , और विवेक के साथ अपने मामलों में कामयाब रहे, कई विचारों की तुलना में अमीर हो गए।

उन्होंने न केवल अपने अचेतन पूंजीगत लाभ प्रत्येक उत्तीर्ण वर्ष के साथ विस्तारित देखा, उन्होंने लाभांश के बढ़ते लाभों का आनंद लिया जो कि पहले से ही समृद्ध प्रारंभिक लाभांश पैदावार वास्तव में आकर्षक पेआउट में आ गए थे। पीढ़ियों में समृद्ध होने के लिए सबसे उपयुक्त, सबसे आसान समय में से एक यह, यह स्पष्ट रूप से प्रस्तुत करने के लिए था।

बहुत से लोगों ने किया यह नीला चिप्स के सबसे शाही के मालिकों के लिए विशेष रूप से सच था गौर कीजिए कि हाल के छह या सात वर्षों के दौरान, शेयर बाजार के बड़े-बड़े नाम, मेगा-कैपिटल चालक ड्राइवरों ने नकद लाभांश का उत्पादन किया है, जिनकी पसंद शायद ही कभी देखी गई है। जॉनसन एंड जॉनसन के मालिकों ने देखा कि प्रति शेयर भुगतान लगभग 55% चढ़ते हैं; कोका-कोला 61%; क्लोरॉक्स 64%; मैकडॉनल्ड्स का 66%; एक्सॉन मोबिल 76%; कोलगेट-पामोलिव 77%; हर्शे 96%; होम डिपो 162% स्टारबक्स, दुनिया की सबसे बड़ी कॉफी श्रृंखला, एक को शुरू करने के लिए बिल्कुल भी लाभांश नहीं दे रहा था। माप की अवधि की शुरुआत के बाद से, आप अपने पूरे लागत के आधार पर लगभग 25% का कुल लाभांश के रूप में वापस प्राप्त करेंगे, जो आप कहीं और, व्यय, दान करने के लिए उपहार, या जो कुछ भी आप चाहें, कर सकते हैं (यह मानते हैं कि आप लेते हैं उच्च और निम्न मूल्य उस वर्ष में सेट और उन्हें एक साथ औसत, आपको न तो एक महान और न ही भयानक प्रवेश बिंदु जो उन 52-सप्ताह की अवधि के लिए उपलब्ध थे के सापेक्ष दे रहे हैं)।

उस सुंदर तथ्य के अतिरिक्त, अब आप 9% की नकदी उपज-प्रारंभिक लागत एकत्रित करेंगे। (यदि आप लाभांश "छूट" के लिए समायोजित करते हैं, तो यह 12 से अधिक है शुद्ध हिस्सेदारी में 2% डाल दिया है)।

ये फ्लुक्स नहीं हैं और न ही आउटलीयर भी हैं, वे पिछले दशक के अधिकांश के लिए शेयर बाजार में निवेश करके अनुभव इक्विटी मालिकों का संकेत कर रहे हैं।

यह समय के रूप में पुरानी कहानी है वॉल स्ट्रीट पर अब एक पुराने युग से एक पुरानी कहावत है: "शेयर बाजार चिंता की दीवार पर चढ़ जाता है।" बेरोजगारी की संख्या से लेकर राष्ट्रीय ऋण तक सब कुछ के बारे में सुर्खियों में लाया जाने वाले हाथों से दबंग, दुःख, चिंता और डर के कारण, कॉर्पोरेट मुनाफा तेजी से बढ़ रहा था।उन लाभ - जो प्रत्येक उद्यम के आंतरिक मूल्य की नींव हैं - ने मालिकों के हाथों में अपना रास्ता बना लिया, उन्हें समृद्ध कर दिया, क्योंकि दुनिया भर के अरबों लोगों ने दांतों को धकेल दिया, एक चॉकलेट बार खाया, एक कॉफी का आदेश दिया, एक सोडा पिया , गैसोलीन के साथ अपने वाहन को फिर से भर दिया, एक चीज़बर्गर के लिए बंद कर दिया, अपने कपड़े धोया, या अपने कालीन को बदल दिया।

स्टॉक मार्केट में 33% या इससे अधिक क्रैश हो या असामान्य नहीं है

जब आप इतिहास के माध्यम से वापस देखते हैं, 33% या उससे अधिक के शेयर बाजार क्रैश, पीक-टू-कुट, नहीं हैं भयानक अद्वितीय जब डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल औसत ने 18, 351 के उच्च स्तर को मारा। आपको मानसिक रूप से सोचा जाना चाहिए था, "ठीक है, यहां और नीचे के बीच में कुछ भी, 12, 111 से कम है। 92 सामान्य रूप से व्यवसाय है, कुछ भी नहीं विशेष और, वास्तव में, सांख्यिकीय हो सकता है " यदि आपके पास संयुक्त सेवानिवृत्ति के खातों में $ 500, 000 थे, तो इसका मतलब होगा कि 170,000 डॉलर के उद्धृत मूल्य में एक पेपर हानि हो, आपको नीचे 330 डॉलर, 000 कर दिया जाएगा।

आपकी संपत्ति आवंटन सही है और आप भारी अनुमान नहीं लगा रहे हैं व्यक्तिगत प्रतिभूतियों में, यह पावती के किसी न किसी प्रकार की कटाई से अधिक नहीं होना चाहिए। एक बार जब कोई तूफान धरती के साथ पृथ्वी को वर्षा करता है या ग्रहण सूरज को कवर करता है तो किसी तर्कसंगत व्यक्ति की तुलना में किसी भी अधिक ब्लॉक के आसपास होने के बाद यह केवल ध्यान देने योग्य नहीं है

पिछले अर्ध-सदी में ज्यादातर वॉरेन बफेट के बिजनेस पार्टनर बिलिनेयर चार्ली मुंगेर ने बताया कि वह और बफेट ने होल्डिंग कंपनी बर्कशायर हाथवे में अपनी इक्विटी का उद्धृत बाजार मूल्य देखा है जिसके माध्यम से वे अधिकतर उनके व्यवसाय, 50% या उससे अधिक की गिरावट, पीक-टू-कुट, उनके करियर में तीन अलग-अलग समय होते हैं, अक्सर अंतर्निहित उद्यम की कमाई की शक्ति में कोई बदलाव नहीं होते हैं। मुंगेर, जो अपने प्रत्यक्ष, बिना बकवास वितरण के लिए जाना जाता है, सोचता है कि आप एक बेवकूफ हैं यदि आप इसे परेशान करते हैं; यदि आप इसे अप्रिय पाते हैं, तो आप समय के साथ बेहतर रिटर्न इक्विटी का हकदार नहीं होते हैं और कभी भी उन्हें अमीर होने या वित्तीय आजादी हासिल करने के लिए एक तंत्र के रूप में इस्तेमाल नहीं करते हैं।

हालांकि यह थोड़ा कठोर हो सकता है, वह सही है कि आप को संपत्ति बनाने के लिए शेयरों में निवेश करने की ज़रूरत नहीं है

बफेट के संरक्षक बेंजामिन ग्राहम और सुरक्षा विश्लेषण के पिता ने लिखा है कि जिस तरह से कुछ निवेशक अचल संपत्ति जैसी नकदी के बिना परिसंपत्तियों को पसंद करते हैं, भले ही रिटर्न घटिया या समान होते हैं, क्योंकि उन्हें दुखी नहीं भुगतना पड़ता था यह जानकर कि किसी और - उनके साथी मालिकों में से एक - सच, आंतरिक मूल्य से भी कम बेचकर गलती कर रहा था; असल में, एक ही व्यक्ति जो एक फार्म के टुकड़े के लिए कम-बॉल की पेशकश पर हँसते हैं या किसी अपार्टमेंट की इमारत अपने बालों को बाहर निकालने या अल्सर को विकसित करते हैं, अगर किसी व्यक्ति ने अपने व्यवसाय के बड़े पैमाने पर स्वामित्व के लिए ऐसा ही किया होता। मनुष्य अजीब हैं तर्क हमेशा अधिकांश लोगों के लिए दुनिया को देखने का डिफ़ॉल्ट तरीका नहीं है।

छोटे स्टॉक मार्केट दुर्घटनाएं भी कम दुर्लभ हैं, अगर बिना सीधा लगातार।पांच साल में बेन कैसलमैन के रूप में इसे डालते हैं:

1 9 50 से, एसएंडपी 500 में एक-दिन की गिरावट 3 प्रतिशत या इससे अधिक लगभग 100 गुना हो गई है। इसमें दो दर्जन से अधिक दिन थे, जहां यह 5 प्रतिशत या इससे अधिक की गिरावट आई थी। धीमी गति से विमान दुर्घटनाएं होती हैं, जहां कई व्यापारिक दिनों में बड़ी गिरावट फैली हुई है, यह अधिक सामान्य है।

लेकिन उन गिरावट में से हर एक के बाद एक पलटाव के बाद किया गया है कभी-कभी यह तुरंत आता है कभी-कभी इसमें सप्ताह या महीनों लगते हैं लेकिन जब यह आता है, तो यह जल्दी से आता है। यदि आप रिबाउंड स्पष्ट रूप से दिखाई देने तक प्रतीक्षा करते हैं, तो आप पहले से ही सबसे बड़ा लाभ खो चुके हैं।

एक क्रैशिंग स्टॉक मार्केट से बचने के लिए कैसे करें

यदि हालिया सुधार पूरे स्टॉक मार्केट क्रैश में बदल जाता है तो आपको क्या करना चाहिए और यह आपके खाते का आधा हिस्सा लेता है? हर्सशी कंपनी के एक ही चीज़ मालिक ने 2005 और 200 9 के बीच किया था जब शेयर $ 67 से बढ़ गया था। 40 से 30 डॉलर 30 प्रति शेयर: अंतर्निहित परिचालनों पर ध्यान दें (यदि आय और लाभांश बढ़ते रहते हैं, तो अंत में ठीक होना चाहिए, विशेष रूप से एक विविध पोर्टफोलियो के भाग के रूप में किसी घटक में विफलता को अप्रत्याशित सफलता से दूसरे में बनाया जा सकता है), अधिक खरीदें नियमित रूप से, और लाभांश पुनर्नवीनीकरण। यह उबाऊ लग सकता है यह सरल हो सकता है यह एकमात्र तरीका है जिसने अकादमिक रूप से समय के साथ बड़ी मात्रा में पैसा कमाया है, क्योंकि आप शेयर बाजार का समय नहीं निकाल सकते हैं और न ही आप अगले एप्पल या Google की किसी भी निश्चितता के साथ भविष्यवाणी कर सकते हैं।

यही वह है या, जैसा कि कभी-कभी मुझे यह कहने का शौक होता है: महान संपत्ति खरीदें, उचित मूल्य का भुगतान करें, और अपनी [पीछे] पर बैठें। यही नुस्खा है साल बाद एक दशक, दशक के बाद दशक, विशेष रूप से कम कारोबार और व्यय के साथ टैक्स-कुशल तरीके से, और यह सभी लेकिन गणितीय रूप से असंभव है, 25 से 50 वर्ष की अवधि के दौरान समृद्ध नहीं होना चाहिए। यदि यह कभी भी विफल हो जाता है, तो कम से कम आपको यह जानकर सांत्वना मिलेगी कि कुछ भी मायने नहीं रखता, वैसे भी, क्योंकि अमेरिका गिर गया है।

आखिरकार, यदि आप अपने आप को एक ठंडे पसीने से बाहर निकालते हैं, तो अपनी रणनीति और विचार प्रक्रिया को गंभीरता से पुन: मूल्यांकन करें। आप कुछ गलत कर रहे हैं यदि आप कर-खुद-खुद के व्यक्ति हैं और मोहरा के कार्यालयों के पास रहते हैं, तो उन्हें अपने एडवाइजरी कार्यक्रम के तहत व्यक्तिगत रूप से एक रणनीति पर अपने हाथ पकड़ने और अपने साथ काम करने के लिए वार्षिक शुल्क में 30% अतिरिक्त भुगतान करने पर विचार करें; जब आप गड़बड़ी करते हैं तो कगार से नीचे बात करने के लिए यदि आप एक अधिक अनुरूप, उच्च-स्पर्श दृष्टिकोण (जो आमतौर पर एक बड़ी नेट वर्थ की आवश्यकता होती है) चाहते हैं, तो एक महान बैंक ट्रस्ट विभाग या एक उच्च योग्य पोर्टफोलियो प्रबंधक के साथ स्वतंत्र पंजीकृत निवेश सलाहकार ढूंढें, जो आप पर भरोसा कर सकते हैं और 1% 2% शुल्क के लिए (प्लस, अक्सर अतिरिक्त लाभ होते हैं, उदाहरण के लिए, अगर आपके खाते की शेष राशि काफी अधिक होती है तो अक्सर अपने बच्चों, पोते, भतीजों, भतीजे या अन्य प्रियजनों के लिए स्थापित मुक्त यूटीएम प्राप्त कर सकते हैं, अक्सर कम वार्तालाप या माफी शुल्क के साथ।) < स्टॉक मार्केट दुर्घटनाओं पर कुछ अंतिम विचार

यदि आप अभी भी स्टॉक मार्केट क्रैश के बारे में घबराते हैं, तो आप उन परिसंपत्तियों में अपने आवंटन को बदलने पर विचार करना चाह सकते हैं, जो बेहतर समय से बचते हैं, जैसे नकदी के भारी मिश्रण और संबंधित बांड शेयरों।अपने पोर्टफोलियो के शेयर हिस्से में, लाभांश भुगतान वाले शेयरों की वजह से भालू बाजारों के दौरान उपज समर्थन के रूप में जाना जाता है। वैकल्पिक रूप से, लाभांश पुनर्निवेश के कार्यक्रमों का लाभ उठाने पर विचार करें ताकि आप सीधे कंपनियों और उनके ट्रांसफर एजेंट से स्टॉक खरीद सकें, मेल में शारीरिक जांच करें, और बाजार मूल्य की अनदेखी करते समय केवल एक चीज के बारे में चिंता करें: क्या यह जांच प्रत्येक वर्ष में अधिक हो रही है? उसी पद्धति का उपयोग करते हुए समय के साथ 25 + बिज़नेस पोर्टफोलियो को एक साथ रखो - एक ही तरीका जोनाथर रोनाल्ड द्वारा इस्तेमाल किया गया है, जब उन्होंने निकटतम न्यूनतम मजदूरी नौकरी पर $ 8,000, 000 भाग्य अर्जित किया - और शोर को अनदेखा करना आसान है।