कैसे संदेहास्पद दिवालियापन धोखाधड़ी की रिपोर्ट कैसे करें

हालांकि जितनी बार कुछ लोगों को संदेह नहीं होता है, दिवालिएपन के लिए धोखाधड़ी एक मुद्दा रहा है जब तक कि हमारे पास दिवालिया होने की अदालतों की व्यवस्था है। आपको क्या करना चाहिए अगर आपको संदेह है कि किसी व्यक्ति या कुछ कंपनी दिवालिएपन की अदालत से संपत्ति छुपा रही है या दिवालिएपन के मामले में दाखिल करने से पहले किसी अन्य प्रकार की दिवालियापन की धोखाधड़ी कर रही है, जैसे कि आय या व्ययों का गलत विवरण देना, शपथ ग्रहण करना, या क्रेडिट कार्ड को चार्ज करना।

आप अपने संदेहों को उचित अधिकारियों को रिपोर्ट कर सकते हैं। हालांकि, अगर आप अपने नाम का उपयोग करते हैं, तो आप गुमनाम नहीं रहेंगे और ऋणी द्वारा मुकदमा चलाया जा सकता है, अगर आप जो कहते हैं वह गलत हो जाता है (नीचे देखें)।

दिवालियापन धोखाधड़ी के प्रकार

देनदार अदालत के खिलाफ न केवल दिवालिया हो सकता है, बल्कि लेनदारों के खिलाफ भी है। लेनदारों अदालत के खिलाफ दिवालियापन धोखाधड़ी कर सकते हैं कुछ उदाहरणों में, यहां तक ​​कि ट्रस्टी और तीसरे दल भी दिवालिएपन में धोखाधड़ी कर सकते हैं यहां कुछ उदाहरण दिए गए हैं:

• एक लेनदार एक दिवालिएपन के मामले में एक दावे का दावा करता है, यह जानकर कि ऋणी ऋणादादा से कम बकाया है।
• देनदार मामला पूरा होने तक तक किसी रिश्तेदार को पकड़कर गहने का पर्दाफाश करता है।
• एक देनदार उद्देश्य से अपने शेड्यूल पर शेयरों के शेयरों का लाभ उठाते हैं और झूठी गवाही के दंड के तहत सटीकता के रूप में संकेत देते हैं या शपथ के तहत अदालत में गलत मूल्य के बारे में बताते हैं
• एक ऋणी जानबूझकर अपने कार्यक्रम में फ्रीलान्स आय की रिपोर्ट करने में विफल रहता है।

• या तो देनदार या लेनदार रिश्वतखोरी के माध्यम से ट्रस्टी के साथ अनुग्रह प्राप्त करने का प्रयास करता है।
• न्यासी दिवालिएपन की संपत्ति के लिए एकत्र की गई धनराशि को उगलती है
• एक बंधक सलाहकार एक ग्राहक के नाम पर एक दिवालियापन की याचिका दायर करता है, लेकिन ग्राहक के ज्ञान के बिना, फौजदारी को रोकने के लिए

यहां अधिक जानकारी के साथ एक लेख दिया गया है: दिवालियापन अपराधों पर एक प्राइमर

दिवालिएपन की धोखाधड़ी की एक रिपोर्ट बनाने के लिए मुझे क्या जानकारी चाहिए?

न्याय विभाग को संयुक्त रूप से या संयुक्त राज्य के न्यासी कार्यालय के माध्यम से या तो दिवालियापन धोखे के मामलों की जांच और मुकदमा चलाने की ज़िम्मेदारी का आरोप लगाया गया है दिवालियापन के धोखाधड़ी के संदिग्ध मामलों की रिपोर्ट करने के लिए, न्याय विभाग पूछता है कि आप निम्न जानकारी के साथ एक लिखित सारांश प्रदान करें:

• उस व्यक्ति या व्यवसाय का नाम और पता जिसकी आप रिपोर्ट कर रहे हैं
• दिवालियापन के मामले का मामला, केस नंबर, और उस स्थान का जहां मामला दायर किया गया था।
• व्यक्तिगत या व्यवसाय के बारे में कोई भी पहचान वाली जानकारी हो सकती है
• कथित धोखाधड़ी का एक संक्षिप्त विवरण, जिसमें आप धोखाधड़ी के बारे में जागरूक कैसे हुए और जब धोखाधड़ी हुई कृपया सभी सहायक दस्तावेज़ शामिल करें।
• संपत्ति के प्रकार को छुपाएं और उसका अनुमानित डॉलर मूल्य, या किसी भी बकाया न की गई आय, अधोवाही संपत्ति, या अन्य छोड़े गए परिसंपत्ति या दावे की राशि की पहचान करें
• आपका नाम, पता, टेलीफोन नंबर, और ईमेल पता *

* कृपया ध्यान दें कि आपको अपने आप को पहचानने की आवश्यकता नहीं है, लेकिन यह जानना जरूरी है कि रिपोर्ट किसने बनाई है, जांच के लिए सहायक हो सकती है, खासकर अगर आगे प्रश्न उठते हैं।

उपयुक्त दस्तावेज़ों द्वारा समर्थित विस्तृत विशिष्ट तथ्यों की तुलना में अस्पष्ट सामान्य अभियुक्तों की जांच और अभियोजन के लिए नेतृत्व करने की संभावना कम है।

दिवालिया होने की धोखाधड़ी की रिपोर्ट कहां से करूँ?

यह जानकारी उचित अधिकारियों को कैसे प्राप्त करें:

ईमेल से:

यूएसपी दिवालियापन। धोखाधड़ी @ usdoj। gov

या डाक से:

यूएस न्यासियों के लिए कार्यकारी कार्यालय

आपराधिक प्रवर्तन का कार्यालय

441 जी स्ट्रीट, एनडब्ल्यू सुइट 6150

वाशिंगटन, डीसी 20530 या स्थानीय कार्यालय से संपर्क करें अमेरिकी ट्रस्टी या दिवालियापन के प्रशासक:

अलबामा और उत्तरी केरोलिना में मामलों के लिए, उपयुक्त दिवालियापन प्रशासक से संपर्क करें - उन राज्यों के लिए दिवालियापन प्रशासक के कार्यालयों की एक सूची पाएं।

• अन्य राज्यों के मामलों के लिए, अमेरिकी ट्रस्टीज के क्षेत्रीय कार्यालयों की एक सूची पाएं।
• जब मैं दिवालियापन के धोखाधड़ी की रिपोर्ट करता हूं तो क्या होता है?

न्याय विभाग की नीति यह है कि आपराधिक जांच का खुलासा नहीं किया जाएगा। न्याय विभाग और अमेरिकी ट्रस्टी के कार्यालय की पुष्टि या इनकार नहीं की जाएगी यदि कोई जांच हो रही है या यहां तक ​​कि कोई मामले उन्हें भेजे जाने पर भी हो।

नतीजतन, आपको यह जानकारी प्राप्त नहीं होगी कि आपने यह जानकारी दी है और आप अपने सबमिशन के नतीजे तब तक नहीं सीख सकते हैं जब तक कि न्याय विभाग या अमेरिकी ट्रस्टी के कार्यालय को अधिक जानकारी के लिए संपर्क करने की आवश्यकता न हो, या फिर अभियोजन पक्ष आगे बढ़े।

आपके द्वारा सबमिट की जाने वाली जानकारी की तुरंत समीक्षा की जाएगी यदि यह एक उचित विश्वास स्थापित करता है कि एक आपराधिक उल्लंघन हुआ है, तो मामले को अमेरिकी अटॉर्नी को भेजा जाएगा। यदि यूएस अटार्नी मानते हैं कि रिपोर्ट में योग्यता है, तो जांच के लिए उचित कानून प्रवर्तन एजेंसी को भेजा जाएगा।

अगर मैं एक रिपोर्ट करता हूं, तो क्या मेरी पहचान संरक्षित होगी?

नहीं, आप यह आश्वासन नहीं दे सकते कि आपकी पहचान संरक्षित होगी, लेकिन आप गुमनाम रूप से धोखाधड़ी की रिपोर्ट कर सकते हैं इसके अलावा, आप सूट से प्रतिरक्षा भी नहीं कर रहे हैं यदि देनदार या आरोपी व्यक्ति को बाद में एक आपराधिक कार्यवाही में बरी कर दिया गया है, तो आपकी पहचान का खुलासा होने पर आपको दुर्भावनापूर्ण अभियोजन पक्ष पर मुकदमा चलाया जा सकता है। यहां तक ​​कि अगर कोई आपराधिक कार्यवाही नहीं है, तो आपको बदनाम, अपमान या अन्य मानहानि के लिए मुकदमा का सामना करना पड़ सकता है।