क्या एक वित्तीय सलाहकार की अपेक्षा करना है

क्या आप अपने प्रश्नों के बारे में प्रश्न पूछ रहे हैं कि आप अपने पैसे के साथ क्या कर रहे हैं और भविष्य के लिए किस तरह से योजना बना रहे हैं? क्या आप वित्तीय सलाहकार से पेशेवर सहायता प्राप्त करने के बारे में लंबे और कठिन सोच रहे हैं, लेकिन आप क्या उम्मीद कर रहे हैं इसके बारे में थोड़ा सा सचेत हैं? यह एक असामान्य महसूस नहीं है, और कई लोगों के लिए अप्रत्याशित का डर उन्हें विशेषज्ञ सलाह की मांग करने से रोकता है जो उन्हें अपने वित्तीय घर को क्रम में रखने में मदद कर सकता है।

सौभाग्य से, यह प्रक्रिया लगभग आपको डरा नहीं है जितना कि आप सोच सकते हैं, और इससे पहले कि आपको क्या उम्मीद है, उसके बारे में थोड़ा ज्ञान के साथ, आपका मन आसानी से दिया जाएगा याद रखें, आप अपने भविष्य के लिए कुछ सकारात्मक कर रहे हैं इस विषय पर मेरा अध्ययन से यह भी पता चला है कि सबसे ज्यादा सेवानिवृत्त लोगों को उनकी वित्तीय नियोजन में कम से कम पांच घंटे खर्च करना पड़ता है, इसलिए अपने भविष्य को सुरक्षित रखने के लिए सर्वोत्तम योजना को एक साथ लाने से आपको डर न पड़े।

आरंभ करना

एक वित्तीय सलाहकार का चयन करने से पहले, आप अपना उचित परिश्रम करना चाहते हैं रेफ़रल हमेशा एक विश्वसनीय सलाहकार खोजने का एक शानदार तरीका है। सुनिश्चित करें कि आप इस लेख में दिए गए दिशानिर्देशों का पालन करते हैं, 6 वित्तीय सलाहकार में देखने के लिए चीजें ये दिशानिर्देश आपको वित्तीय सलाह देने के लिए किसी की तलाश में सबसे महत्वपूर्ण विचारों को समझने में सहायता करेंगे। न केवल निजी वित्तीय सलाहकारों (एनएपीएफए) के नेशनल एसोसिएशन के सदस्य होने वाले शुल्क-मात्र वित्तीय सलाहकार की तलाश करना सुनिश्चित करें।

ये सलाहकार केवल शुल्क-मुआवजे के लिए काम करते हैं और आप अतिरिक्त उत्पादों या सेवाओं को बेचने के लिए शिकार पर नहीं होंगे, जिस पर वे अतिरिक्त कमीशन उत्पन्न कर सकते हैं। इसके अलावा, वे नैतिकता और न्यायिक कर्तव्यों का सख्त कोड द्वारा बाध्य हैं।

6-कदम प्रक्रिया

एक बार आप केवल शुल्क-मात्र सलाहकार चुनते हैं, तो देखें कि आप इस प्रक्रिया से क्या उम्मीद कर सकते हैं।

ग्राहकों के साथ काम करते समय वित्तीय योजनाकार संगठित योजना का पालन करते हैं तय की वित्तीय योजना पर निश्चयपूर्वक निगरानी करने के लिए पहली बैठक पर एक संबंध स्थापित करने से, यहां ये प्रक्रिया आम तौर पर दिखती है:

चरण 1: रिश्ते की स्थापना

पहली बात जिसकी आप वित्तीय देख सकते हैं योजनाकार यह है कि एक रिश्ता स्थापित किया जाएगा। वित्तीय नियोजक प्रदान की जाने वाली सेवाओं को समझाएंगे या दस्तावेज देंगे और ग्राहक की जिम्मेदारियों के साथ-साथ उनकी जिम्मेदारियों को परिभाषित करेगा। प्लानर यह भी समझाएगा कि वह कैसे भुगतान करेगा और किसके द्वारा। योजनाकार और ग्राहक को यह बताना चाहिए कि रिश्ते कितनी देर तक खत्म हो जाएंगे और निर्णय कैसे किए जाएंगे।

चरण 2: सूचना एकत्रित करना

अगला, वित्तीय योजनाकार आपकी सभी प्रासंगिक जानकारी एकत्र करेगाइस तरह की जानकारी को दो अलग-अलग श्रेणियों में विभाजित किया जा सकता है। सबसे पहले, आपको गुणात्मक जानकारी जैसे कि आपके लक्ष्यों और उद्देश्यों, सेवानिवृत्ति के लक्ष्यों, संपत्ति लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता सहित पूछने के लिए कहा जाएगा। इसके बाद, आपको मात्रात्मक जानकारी के लिए कहा जाएगा जिसमें आखिरी इच्छा और वसीयतनामा, बीमा पॉलिसी, निवेश स्टेटमेंट और परिसंपत्ति / देयता / आय / व्यय डेटा शामिल हैं।

चरण 3: सूचना का विश्लेषण करें

अगला, योजनाकार आपके डेटा के माध्यम से और विश्लेषण करेगा। वह आपकी वित्तीय स्थिति की समझ हासिल करने के लिए जानकारी का विश्लेषण करेगा और उसके बाद ग्राहक के संसाधनों और वर्तमान क्रियाओं के कार्यों से ग्राहक के लक्ष्यों, जरूरतों और प्राथमिकताओं को कितनी मात्रा में पूरा किया जा सकता है, इसका मूल्यांकन करेंगी। एक वित्तीय योजनाकार जो भी SWOT विश्लेषण कहा जाता है, वह आपकी स्थिति की एस शक्तियों, डब्ल्यू ईकेनेस, हे और स्थिति और टी hreats। चरण 4: विकास और वर्तमान अनुशंसाएं

अब वित्तीय योजनाकार योजना का विकास करेगा, लेकिन आपकी इच्छानुसार और सहायता के अनुसार आप कैसे आगे बढ़ना और आपके लक्ष्यों के बारे में निर्णय लेंगे। आपकी सहमति और अनुमोदन के बिना कुछ भी प्रयास नहीं किया जाएगा। इस समय आप एक साथ मौजूदा कार्यवाही के संभावित विकल्पों की पहचान करेंगे, और संभावित पुरस्कार और विकल्पों के संभावित खतरों को निर्धारित करेंगे।

चरण 5: योजना को लागू करना

अब जब आपने एक योजना का निर्णय लिया है, तो यह योजना को लागू करने का समय है, यदि वह आपके वित्तीय नियोजक के काम के दायरे में निर्दिष्ट है। आप और आपके वित्तीय योजनाकार इस बात से सहमत होंगे कि सिफारिशें कैसे की जाएंगी।

चरण 6: योजना की निगरानी करना

आप और आपका वित्तीय नियोजक इस बात से सहमत होंगे कि योजना पर नज़र रखने वाले और आपके लक्ष्यों की दिशा में आपकी प्रगति कौन करेगा। अगर आपका नियोजक निगरानी में शामिल है, जो काम के दायरे के भीतर भी निर्दिष्ट किया जाना चाहिए, तो उसे प्रगति की समीक्षा करने और आवश्यक समायोजन करने के लिए समय-समय पर आपको रिपोर्ट करना चाहिए।

याद रखें, एक वित्तीय योजनाकार के साथ काम करना एक भागीदारी है। आप एक साथ निर्णय लेंगे और आपकी वित्तीय योजनाकार आपकी सहमति के बिना कोई भी फैसला नहीं करेगा। समझें कि क्या आप वित्तीय योजनाकार के साथ काम कर रहे हैं या अकेले ही जा रहे हैं, सही योजना आपको भविष्य की वित्तीय सुरक्षा और खुशी के लिए एक रास्ते पर लाएगी।

क्या आप कुछ वित्तीय नियोजन उपकरणों की तलाश कर रहे हैं? इनकी जाँच करें:

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प्रकटीकरण:

यह जानकारी आपको केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए संसाधन के रूप में प्रदान की जाती है यह किसी भी विशिष्ट निवेशक के निवेश उद्देश्यों, जोखिम सहिष्णुता या वित्तीय परिस्थितियों पर विचार किए बिना प्रस्तुत किया जा रहा है और सभी निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकता है। पूर्व प्रदर्शन भविष्य के परिणाम का संकेत नहीं है। निवेश में प्रिंसिपल के संभावित नुकसान सहित जोखिम शामिल हैयह जानकारी किसी भी निवेश के फैसले के लिए प्राथमिक आधार नहीं है, जिसे आप करना चाह सकते हैं, और नहीं करना चाहिए कोई भी निवेश / कर / संपत्ति / वित्तीय नियोजन विचार या निर्णय लेने से पहले हमेशा अपने कानूनी, कर या निवेश सलाहकार से परामर्श करें वेस मोस

वित्तीय नियोजन कंपनियों के पूंजी निवेश सलाहकार और वेल में मुख्य निवेश रणनीतिकार हैं। वह डब्लूएसबी रेडियो पर मनी मैटर्स के रेडियो शो के मेजबान भी हैं। 2014 में, मोस को बैरॉन के पत्रिका द्वारा अमेरिका के शीर्ष 1, 200 वित्तीय सलाहकारों में से एक का नाम दिया गया था। वह कई नवीनतम पुस्तकों के लेखक हैं, जिनमें उनका सबसे हालिया, आप सोचते हैं कि जितना जल्दी रिटायर कर सकते हैं - सबसे मजेदार सेवानिवृत्त लोगों के 5 धन रहस्य , जो कि अमेज़ॅन की बेस्ट-सेलिंग सेवानिवृत्ति की किताबों में से एक है 2014.