15 घर व्यापार कर प्रश्न उत्तर दिए गए

घर-आधारित व्यापार मालिकों या फ्रीलांसरों के पास बहुत-से स्वयं-रोजगार यात्रा शुरू होने से इनकार करते हैं क्योंकि वे टैक्स मुद्दों के बारे में चिंतित हैं। उन्हें लगता है कि यह जटिल है या एक गलती करने के असर के बारे में चिंता करें। जबकि स्वयंरोजगार करों को थोड़ा अधिक काम की आवश्यकता होती है, वे प्रयास के लायक इसके बारे में सीखने के लिए पर्याप्त लाभ प्रदान करते हैं। स्वयं-रोजगार कर से संबंधित शीर्ष 15 सवालों के जवाब यहां दिए गए हैं

1) क्या मुझे घर कार्यालय में कटौती लेनी चाहिए?

एक समय था जब व्यापार के प्रयोजनों के लिए आपके घर का एक अंश लिखना आपके लेखापरीक्षा जोखिम को बढ़ा देगा। 50 प्रतिशत से अधिक व्यवसाय एक घर कार्यालय से चलाए जाते हैं, जो अब मामला नहीं है, इसलिए घर कार्यालय में कटौती करने से डरने की ज़रूरत नहीं है। बस याद रखें कि आप केवल उस स्थान को लिख सकते हैं जो आप अपने व्यापार के लिए विशेष रूप से और नियमित रूप से उपयोग करते हैं। होम ऑफिस कटौती के बारे में और जानें।

2) क्या मैं अपनी कार को व्यावसायिक व्यय के रूप में लिख सकता हूं?

आपके पास ऐसा कोई भी व्यय जो आपके लिए व्यवसाय करना है, वह व्यापार कर कटौती हो सकता है, जिसमें ट्रैवल बिजनेस व्यय भी शामिल है। आप व्यवसाय के प्रयोजनों के लिए इस्तेमाल किए गए वाहन के हिस्से को ठीक से कर सकते हैं। लिखना बंद करने के लिए, आपको संगठित रिकॉर्ड रखने के माध्यम से कार के व्यावसायिक उपयोग को साबित करना होगा। व्यवसाय कार की कटौती करने के लिए आपको दो विकल्प दिए गए हैं, जिनमें से सबसे आसान तरीका है एक लॉगबुक या व्यवसाय ऐप का उपयोग करके अपने लाभ को ट्रैक करना।

हर साल, आईआरएस एक माइलेज दर देता है अपने कटौती को प्राप्त करने के लिए आपके द्वारा ट्रैक किए गए व्यापार से संबंधित लाभ द्वारा दर को बढ़ाएं दूसरा विकल्प वास्तविक व्ययों का उपयोग करना है इसके लिए आपको अपनी कार के रखरखाव और रखरखाव से संबंधित सभी रिकॉर्ड रखने की आवश्यकता होगी।

3) स्व-रोजगार के लिए मैं किस प्रकार की कटौती कर सकता हूं?

स्व-रोजगार के दो भत्तों 1) आपकी सकल आय प्राप्त करना और 2) कार्य संबंधी कर कटौती

यह टैक्स का समय थोड़ी अधिक जटिल बना सकता है, क्योंकि आपको स्व-रोजगार कर और सामाजिक सुरक्षा का भुगतान करना पड़ता है, जो आपके नियोक्ता आमतौर पर आपके लिए कटौती कर लेते हैं। लेकिन एक पारंपरिक नौकरी के विपरीत, आप कई खर्च घटा सकते हैं जो आप नौकरी में नहीं कर सकते। उदाहरण के लिए, आप नौकरी में अपने खर्च के खर्च काट नहीं कर सकते हैं, जबकि आप व्यापार से संबंधित यात्रा घटा सकते हैं। आपके व्यवसाय को चलाने के लिए आवश्यक लगभग कोई भी व्यय घटाया जा सकता है, जिसमें आपका इंटरनेट एक्सेस, विपणन लागत और अधिक शामिल हैं यहां 15 आम स्वरोजगार कर कटौती हैं

4) मेरे घर के कारोबार पर लाभ कमाई के बिना कितने सालों तक मैं जाऊँ?

आईआरएस समझता है कि कभी-कभी व्यवसाय, विशेष रूप से शुरूआती या आर्थिक कठिनाई के दौरान, नुकसान हो सकता है एक व्यापार के कई पहलू हैं जो आईआरएस निर्णय लेने में सोचता है कि आपके पास व्यवसाय या एक शौक हैसबसे महत्वपूर्ण कारक हैं कि आप व्यवसाय की तरह संचालन कर रहे हैं या नहीं, जैसे कि व्यापार ढांचे का निर्माण करना, आपके पास लाभ बनाने का इरादा है, आप अपने व्यवसाय का निर्माण करने के लिए गतिविधियों में व्यस्त हैं, और अधिक यदि आप एक व्यवसाय की तरह व्यवहार कर रहे हैं, तो आईआरएस आपके पास एक होने की संभावना है। यदि आपके पास पांच साल में दो से अधिक समय में शुद्ध हानि है, तो आप एक शौक व्यवसाय के रूप में माना जाने के जोखिम को चलाते हैं। तो संक्षेप में, आप पांच साल में कम से कम तीन में शुद्ध लाभ चाहते हैं।

निरंतर व्यापारिक नुकसान (जिसका अर्थ है कि आप लिखना बंद करें), आपको आईआरएस ऑडिट प्राप्त करने के उच्च जोखिम वाले हैं। उस ने कहा, आप अपने शौक-व्यापार के खर्च को अपनी कमाई तक लिख सकते हैं। अगर आपने $ 1000 अर्जित किया है, लेकिन आपके शौक व्यवसाय के खर्चों में $ 1, 500 का खर्च किया है, तो आप $ 1,000 घटा सकते हैं। हालांकि, अगर आप किसी व्यवसाय की आवश्यकता पूरी करते हैं, तो आप $ 1, 500 काट कर 500 डॉलर का नुकसान ले सकते हैं। व्यापार बनाम शौक पर जानकारी के लिए आईआरएस देखें

5) क्या मुझे सभी लिखने के लिए प्राप्ति की आवश्यकता है?

हां। सभी खर्चों और कटौती के लिए रसीदों को ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है क्योंकि लेखापरीक्षित होने पर साक्ष्य का बोझ आपके पास है। आपके द्वारा अपनी सभी रसीदों को क्रम में व्यवस्थित करने के लिए उपयोग की जाने वाली कई फाइलिंग सिस्टम हैं। आप अपनी आय और व्यय को व्यवस्थित करने में मदद करने के लिए और कर रिपोर्ट्स को आसान बनाने के लिए व्यावसायिक लेखा सॉफ्टवेयर का उपयोग करना चाह सकते हैं।

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6) मुझे इसकी रिपोर्ट करने के बिना कितना स्व-रोजगार की आय मिल सकती है?

कोई नहीं। आईआरएस आपको अपनी सभी आय की रिपोर्ट करने की आवश्यकता है। आपके पास घर व्यापार के प्रकार के आधार पर, आपको 1099-एमआईएससी फॉर्म प्राप्त हो सकता है हालांकि, यदि आप अपने उत्पादों या सेवाओं को सीधे बेचते हैं, तो आपको किसी भी प्रकार के आय स्टेटमेंट प्राप्त नहीं हो सकता है। लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि आपको जो भी अर्जित किया गया है उसे रिपोर्ट करने की आवश्यकता नहीं है। आपके व्यवसाय से प्राप्त होने वाली सभी आय का ट्रैक रखना महत्वपूर्ण है और सभी को इसकी रिपोर्ट करें।

7) क्या मुझे अपने घर व्यापार करों के साथ मदद करने के लिए एक लेखाकार का किराया होना चाहिए?

जरूरी नहीं है यह तय करने के लिए है कि आप व्यक्तिगत और व्यावसायिक करों को तैयार करते हैं या नहीं, बाहरी मदद लेने के लिए या नहीं। यदि आपके व्यवसाय करों को तैयार करने में आपके पास बहुत कम अनुभव है, तो यह पहले साल या दो के लिए मदद लेने के लिए एक बुद्धिमान निवेश हो सकता है। वित्तीय प्रबंधन और कर सॉफ्टवेयर सहायक हो सकता है यदि आपके पास अकाउंटेंट या कर पेशेवर के लिए बजट नहीं है ध्यान दें कि व्यवसायिक लेखांकन और कर सेवाएं कर-कटौती योग्य हैं

8) होम व्यवसाय के लिए शीर्ष लेखापरीक्षा झंडे क्या हैं?

आपको एक ऑडिट के डर से घर व्यापार शुरू करने से रोकना नहीं चाहिए। हालांकि, आपको एक लेखा-परीक्षा के डर को प्रोत्साहित करना चाहिए जिससे कि आप अपनी रिपोर्टिंग में ईमानदार कर के मुद्दों पर अप-टू-डेट रखें। यहां कुछ चीजें हैं जो आईआरएस को अपने करों पर करीब से नज़रअंदाज़ कर सकते हैं:

• भोजन, यात्रा, मनोरंजन - अक्सर निजी यात्रा के खर्चों को व्यापारिक यात्रा में मिलकर सहलाया जाता है, जो आईआरएस को लेने के लिए संकेत दे सकता है देखो।
• आय - एसबीए के मुताबिक, जितनी आय आप कमाते हैं, वह ऑडिट के उच्च जोखिम के बराबर होती है।
• नकद व्यवसाय - क्योंकि जब आप नकद स्वीकार करते हैं, कोई पेपर निशान नहीं होता है, तो यह रिपोर्ट करना आसान नहीं है। नतीजतन, आईआरएस नकदी कारोबारों पर संदेह करता है।
• अत्यधिक कटौती
• अपने वाहन का 100% व्यवसायिक उपयोग करने का दावा करना - चूंकि अधिकांश घर व्यापार मालिक निजी और व्यवसाय के लिए अपनी कार का इस्तेमाल करते हैं, इसलिए यह दावा करने में जोखिम भरा हो सकता है कि आपकी कार का उपयोग केवल व्यवसाय के लिए किया जाता है यह मोबाइल फोन और इंटरनेट जैसे अन्य खर्चों के लिए सही है, जिसमें आप अक्सर व्यापार और व्यक्तिगत दोनों के लिए इसका इस्तेमाल करते हैं। इसके बजाए, किसी व्यवसाय के रूप में उपयोग किए जाने वाले समय का प्रतिशत निर्धारित करें, और इसे घटाएं
• आपकी वापसी सांख्यिकीय मानदंडों के बाहर है। आईआरएस कभी-कभी रैंडम स्क्रीन्स को दूसरों के प्रति रिटर्न की तुलना करता है यदि आपकी रिटर्न से बहुत अलग है जो आपके समरूप समझा जाता है, तो यह ऑडिट के लिए ध्वजांकित किया जा सकता है

9) क्या मुझे अपने घर व्यापार के लिए संघीय कर आईडी संख्या (एफईआईएन) की आवश्यकता है?

अगर आप बिना कर्मचारियों या एकल सदस्य एलएलसी के कर्मचारियों के बिना एकमात्र मालिक हैं, तो आपको एफईआईएन की ज़रूरत नहीं है - आप अपने सामाजिक सुरक्षा नंबर का उपयोग कर सकते हैं। किसी भी अन्य व्यवसाय सेट अप को फ़ेन की आवश्यकता होती है इसके साथ ही, एफईआईएन नंबर मुफ्त होने के बाद से, एक को पाने के लिए चोट नहीं पहुंचाई जाती है आपके द्वारा चलाए गए घर के व्यवसाय के प्रकार के आधार पर, आपको अपना सामाजिक सुरक्षा नंबर देने के लिए कहा जा सकता है यदि आपके पास एक व्यापार FEIN है, तो आप इसके बजाय, और अपने सामाजिक सुरक्षा नंबर की रक्षा कर सकते हैं।

10) मुझे डब्ल्यू-9 फॉर्म भरने के लिए एक क्लाइंट द्वारा क्यों पूछा जा रहा है?

डब्लू-9 फॉर्म एक आईएसआर फॉर्म है जिसका उपयोग कंपनी द्वारा किया जाता है, जब आप चाहते हैं कि आप उन्हें अपने करदाता पहचान संख्या (या तो आपके सामाजिक सुरक्षा नंबर या एफईआईएन) भेज दें। यह डब्ल्यू -2 के समान है, सिवाय इसका उपयोग स्वतंत्र ठेकेदारों, सलाहकारों और अन्य स्व-नियोजित कार्यकर्ताओं के लिए किया जाता है। यह फॉर्म कंपनी को 10 99-एमआईएससी कर फॉर्म को ठीक से भरने में मदद करता है, जो कि जनवरी के अंत में आपको भेजता है ताकि आप अपना टैक्स कर सकें। यह एक प्रति भी आईआरएस को भेजता है।

11) क्या घर के कारोबार को साल के अंत में करों का भुगतान करना पड़ता है?

हमेशा नहीं स्व-नियोजित व्यक्तियों को वर्ष के अंत में किसी भी व्यक्तिगत आयकर और स्वयं-रोजगार कर का भुगतान करने की आवश्यकता होती है। इस बोझ को विभिन्न कर कटौती के साथ कम किया जा सकता है इसके साथ कहा, कई कारक हैं जो कि करों के कारण आपको समाप्त होता है या नहीं। सबसे पहले, यदि आप दोहरी या बहु-आय-वाले परिवार में हैं, तो अन्य सदस्यों (या आपकी नौकरी) द्वारा भुगतान किए गए कर आपके व्यवसाय पर किए गए करों को ऑफसेट कर सकते हैं और मानते हैं कि अन्य सदस्य रिफंड के लिए योग्य थे। एक अन्य विचार आपके व्यवसाय की संरचना है एकमात्र स्वामित्व या एकल व्यक्ति एलएलसी, एक अनुसूची सी फ़ाइल कर सकते हैं और करों को सामान्य रूप से कर सकते हैं। हालांकि, निगमों या भागीदारी के लिए करों को दर्ज करने के लिए व्यवसाय की आवश्यकता होती है। अंत में, घर के व्यवसायों को अनुमानित करों का भुगतान करना आवश्यक है। जबकि एक नियोक्ता हर रोज़ाना पर आपकी आय से कर लेता है, एक घर के व्यवसाय के स्वामी के रूप में, आपको साल में चार बार अनुमानित कर भुगतानों में भेजना होगा। जब आप अपना कर लेते हैं, तो आप जो कुछ भी उसी तरह से घटाते हैं, जैसे आप एक नियोक्ता से क्या भुगतान करते हैं

यदि आप अनुमानित करों का भुगतान नहीं करते हैं, लेकिन आपका कर का बोझ 1 डॉलर से कम 000 है, तो आप शायद ठीक हो जाएंगे। लेकिन अगर आप $ 1, 000 या उससे अधिक का आश्वासन देते हैं, तो आपको दंड और अतिरिक्त शुल्क का सामना करना पड़ सकता है

12) स्व-रोजगार कर क्या है और क्या इस साल के अंत में मैं नियमित करों के अलावा भुगतान करूंगा?

हाँ, यह अलग है स्वयं-रोजगार कर किसी भी अन्य कर के शीर्ष पर भुगतान किया जाता है जो आपको दे सकता है यह एफआईसीए टैक्स का स्व-रोजगार संस्करण है, जो आम तौर पर सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा के लिए नियोक्ताओं द्वारा भुगतान किया जाता है यह आत्म-रोजगार से आपकी शुद्ध कमाई के कारण है अनुसूची सी फॉर्म, आपके टैक्स सॉफ़्टवेयर या कर पेशेवर आपको गणना करने में मदद कर सकते हैं। अच्छी खबर यह है कि आपके आधे से अधिक स्वयं-रोजगार कर घटाया जा सकता है

13) क्या मैं अपना स्वास्थ्य बीमा भुगतान लिख सकता हूँ?

अगर आप स्वयंरोजगार हैं, तो अपने स्वास्थ्य बीमा के लिए भुगतान करें और आपके पास शुद्ध व्यापार लाभ है, तो आप अपने स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम की पूरी लागत निजी कटौती के रूप में घटा सकते हैं। यदि आप अपने व्यवसाय में ब्रेकएव्यू करते हैं या नुकसान का अनुभव करते हैं, तो आप अपने कर बीमा के एक अलग क्षेत्र पर चिकित्सा व्यय के रूप में अभी भी अपने स्वास्थ्य बीमा प्रीमियम काट कर सकते हैं।

14) क्या संभावना है कि मुझे लेखापरीक्षित मिलेगा?

एसबीए के मुताबिक, आय के साथ 2% से कम आय वाले आय $ 25, 000 से $ 100 तक, ऑडिट करें यह उन लोगों के लिए 2 प्रतिशत से अधिक की अधिक है, जो अधिक कमाते हैं, और $ 25,000 से कम कमाते लोगों के लिए 1 प्रतिशत की बूँदें हैं। ऑडिट में केवल अकेले आय नहीं है, इसलिए आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आप ऑडिट लाल से बचें ध्वज (प्रश्न # 8 देखें)

15) मुझे ऑडिट करने की क्या उम्मीद है?

सबसे पहले, एक ऑडिट के लिए ध्वजांकित होने का मतलब यह नहीं है कि कुछ गलत है। आईआरएस बेतरतीब ढंग से स्कैन को स्कैन करती है और उनकी तुलना सांख्यिकीय मानदंडों के साथ करती है। या, अगर कोई व्यक्ति जो आप के साथ व्यवसाय किया है ऑडिट के तहत है, तो आपकी वापसी को भी अच्छी तरह ध्वजांकित किया जा सकता है। ध्यान दें कि यदि आप लेखापरीक्षित हैं, तो आईआरएस आपको मेल से संपर्क करेगा, फ़ोन द्वारा नहीं। ज्यादातर मामलों में, आईआरएस ऐसी प्राप्तियां या लॉग्स जैसी जानकारी मांगेगा आईआरएस ऑडिट के केवल 25% वास्तव में एक आमने-सामने बैठक शामिल करते हैं, अन्य 75% मेल ऑडिट हैं हालांकि, यदि आपके द्वारा सबमिट की जाने वाली जानकारी मेल के लिए बहुत अधिक है, तो आप एक आमने-सामने बैठक का अनुरोध कर सकते हैं। आईआरएस आपकी जानकारी की समीक्षा करेगा और इस बारे में एक दृढ़ निश्चय बनायेगा कि आप और अधिक देय हैं या नहीं।

अस्वीकरण: मैं कर विशेषज्ञ या लाइसेंस कर वकील नहीं हूं I यहां दी गई जानकारी को सामान्य गाइड के रूप में उपयोग किया जाना चाहिए। अपने स्वयं के करों के बारे में विशिष्ट प्रश्नों के लिए, कृपया कर विशेषज्ञ से सलाह लें या आधिकारिक आईआरएस प्रकाशनों का संदर्भ लें।