सर्वोत्तम निवेश रणनीतियां

सबसे अच्छी निवेश रणनीति उन व्यक्तियों के लिए सबसे अच्छा काम करती है जो व्यक्तिगत निवेशक के लिए बेहतर होती हैं। अलग-अलग शब्दों में, निवेश रणनीतियों में भोजन के आहार होते हैं: कोई भी "सर्वश्रेष्ठ निवेश रणनीति" नहीं है, जो कि आप के लिए सर्वोत्तम काम करता है।

इसके अलावा, आप एक निवेश की रणनीति को लागू नहीं करना चाहते हैं और पाते हैं कि आप उसे एक पत्रिका के लेख में कुछ गर्म नई प्रवृत्ति के लिए छोड़ देना चाहते हैं। महीने के सभी बहुत-अच्छे-सही-सही जायके के द्वारा भ्रमित न करें।

समय-परीक्षण की मूल बातें करने के लिए चिपकाएं

एक और परिचित रूपक का उपयोग करने के लिए, शैलियों और रणनीतियों का निवेश उन कपड़ों की तरह है, जो आपके लिए सबसे अच्छे हैं। आपको महंगे या दर्जी बनाने की ज़रूरत नहीं है; आपको कुछ आराम की आवश्यकता है जो एक लंबे समय तक चलेगा, खासकर यदि आपका निवेश का उद्देश्य दीर्घकालिक (10 वर्ष या अधिक) है।

कुछ भी करने के लिए प्रतिबद्धता करने से पहले, चाहे वह भोजन आहार, कपड़े या निवेश रणनीति हो, देखें कि आपके व्यक्तित्व और शैली के लिए सबसे अच्छा कौन सा काम करता है आप शीर्ष 10 निवेश रणनीतियों पर विचार करके शुरू कर सकते हैं, जिनमें से कुछ सिद्धांत, शैली या रणनीति हैं, जो आपको म्यूचुअल फंड या ईटीएफ पोर्टफोलियो बनाने में मदद कर सकते हैं।

सर्वश्रेष्ठ निवेश रणनीतियाँ: मौलिक विश्लेषण

हम मौलिक विश्लेषण के साथ शुरू करते हैं क्योंकि यह शैक्षणिक शैलियों का सबसे पुराना और सबसे बुनियादी रूप है। मुख्य रूप से इक्विटी (म्यूचुअल फंड चयन के बजाय व्यक्तिगत स्टॉक) के शोध और विश्लेषण के लिए उपयोग किया जाता है, मौलिक विश्लेषण एक सक्रिय निवेश रणनीति का एक रूप है जिसमें गुणवत्ता वाले स्टॉक का चयन करने के उद्देश्य से वित्तीय विवरणों का विश्लेषण शामिल है।

वित्तीय वक्तव्यों का डेटा उद्योग के अतीत और वर्तमान डेटा या उद्योग के अन्य व्यवसायों के साथ तुलना करने के लिए उपयोग किया जाता है। डेटा का विश्लेषण करके, निवेशक किसी विशेष कंपनी के स्टॉक के उचित मूल्यांकन (कीमत) पर पहुंच सकता है और निर्धारित कर सकता है कि स्टॉक अच्छी खरीदारी है या नहीं।

सर्वश्रेष्ठ निवेश रणनीतियाँ: मूल्य निवेश

म्युचुअल फंड और ईटीएफ निवेशक मूल्य शेयर म्यूचुअल फंड का उपयोग करके मूलभूत निवेश की रणनीति या शैली का उपयोग कर सकते हैं। सरल शब्दों में, मूल्य निवेशक "छूट में" स्टॉक बेचने की तलाश में है; वे एक सौदा ढूँढ़ना चाहते हैं मूल्य शेयरों की तलाश करने और कंपनी के वित्तीय विवरणों का विश्लेषण करने के लिए समय बिताने के बजाय, एक म्यूचुअल फंड निवेशक इंडेक्स फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) या सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड्स खरीद सकता है जो मूल्य शेयरों को पकड़ता है।

सर्वश्रेष्ठ निवेश रणनीतियाँ: विकास का निवेश

जैसा कि नाम से पता चलता है, विकास स्टॉक आमतौर पर बाजार चक्र के परिपक्व चरणों में सबसे अच्छा प्रदर्शन करते हैं जब अर्थव्यवस्था स्वस्थ दर से बढ़ रही है विकास रणनीति दर्शाती है कि निगमों, उपभोक्ताओं और निवेशक सभी स्वस्थ अर्थव्यवस्थाओं में एक साथ कर रहे हैं - भविष्य की वृद्धि की अधिक ऊंची उम्मीदों को प्राप्त करने और इसे करने के लिए अधिक पैसा खर्च करने के लिए।फिर, प्रौद्योगिकी कंपनियों के अच्छे उदाहरण यहां हैं। इन्हें आम तौर पर उच्च माना जाता है लेकिन पर्यावरण के सही होने पर उन वैल्यूएशन से आगे बढ़ना जारी रख सकते हैं।

वृद्धि निवेश का एक सुस्त संस्करण, गति निवेश रणनीति में पाया जा सकता है, जो कि मौजूदा कीमतों के रुझान को पूंजी बनाने की एक रणनीति है, यह उम्मीद है कि गति उसी दिशा में जारी रहेगी।

सबसे अधिक, और विशेष रूप से म्यूचुअल फंड की गति निवेश की रणनीति पर कब्जा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, यह विचार है कि "उच्च खरीद और अधिक बेचें।" उदाहरण के लिए, एक म्यूचुअल फंड मैनेजर विकास स्टॉक की तलाश कर सकता है, जिसने उम्मीद की कीमत में लगातार सराहना की प्रवृत्ति दिखायी है कि बढ़ती कीमत के रुझान जारी रहेगा।

सर्वश्रेष्ठ निवेश रणनीतियाँ: तकनीकी विश्लेषण

तकनीकी विश्लेषण को मौलिक विश्लेषण के विपरीत माना जा सकता है तकनीकी विश्लेषण (तकनीकी व्यापारी) का उपयोग करने वाले निवेशक अक्सर चार्ट का उपयोग करने के लिए भविष्य के पैटर्न और प्रवृत्तियों की भविष्यवाणी के उद्देश्य के लिए हाल के मूल्य पैटर्न और मौजूदा बाजार के रुझान को पहचानते हैं। अलग-अलग शब्दों में, विशिष्ट पैटर्न और प्रवृत्तियां होती हैं जो तकनीकी व्यापारी को कुछ संकेत या सिग्नल प्रदान कर सकती हैं, जो संकेतक कहलाती हैं, भविष्य के बाजार आंदोलनों के बारे में।

उदाहरण के लिए, कुछ पैटर्न को वर्णनात्मक नाम दिए गए हैं, जैसे "सिर और कंधों" या "कप और हैंडल।" जब ये पैटर्स आकार लेना शुरू करते हैं और मान्यता प्राप्त होती है, तकनीकी व्यापारी पैटर्न या प्रवृत्ति के अपेक्षित परिणाम के आधार पर निवेश निर्णय ले सकता है। बुनियादी विश्लेषण, जैसे पी / ई अनुपात, तकनीकी विश्लेषण में नहीं माना जाता है, जहां रुझान और पैटर्न मूल्य निर्धारण उपायों पर प्राथमिकता देते हैं।

सर्वश्रेष्ठ निवेश रणनीतियाँ: खरीदें और पकड़ो

निवेशकों को खरीदें और पकड़ो मान लें कि "बाजार में समय" बाजार की समय की तुलना में अधिक विवेकपूर्ण निवेश शैली है। यह रणनीति निवेश प्रतिभूतियों को खरीदने और उन्हें लंबे समय तक रखने के लिए लागू होती है क्योंकि निवेशक का मानना ​​है कि अल्पकालिक अवधि के वाष्पशीलता की विशेषता के बावजूद दीर्घकालिक रिटर्न उचित हो सकता है। यह रणनीति निरपेक्ष बाजार समय के विरोध में है, जो आमतौर पर कम कीमत पर खरीदना और उच्च मूल्यों पर बिक्री करने के इरादे से एक निवेशक की खरीद और बिक्री कम अवधि में होती है।

खरीद-और-पकड़ वाले निवेशक का तर्क है कि लंबी अवधि के लिए धारण करने के लिए अन्य रणनीतियों की तुलना में कम अक्सर व्यापार की आवश्यकता होती है। इसलिए व्यापारिक लागतों को कम किया जाता है, जिससे निवेश पोर्टफोलियो की कुल शुद्ध वापसी बढ़ जाएगी।

खरीद और पकड़ रणनीति को नियोजित करने वाले पोर्टफोलियो को आलसी पोर्टफोलियो कहते हैं क्योंकि उनकी कम रखरखाव, निष्क्रिय प्रकृति

1. कोर और उपग्रह

   कोर और सैटेलाइट एक सामान्य और समय-परीक्षणित निवेश पोर्टफोलियो डिजाइन है जिसमें एक "कोर" होता है, जैसे बड़े कैप शेयर इंडेक्स म्यूचुअल फंड, जो पोर्टफोलियो का सबसे बड़ा हिस्सा है, और अन्य प्रकार के निधियों - "उपग्रह" धन-प्रत्येक पोर्टफोलियो के छोटे भागों में शामिल होते हैं, जो पूरे बनाते हैं। इस पोर्टफोलियो डिजाइन का प्राथमिक उद्देश्य प्रदर्शन के लिए एक मानक बेंचमार्क, जैसे एसएंडपी 500 इंडेक्स के प्रदर्शन से बेहतर प्रदर्शन (अधिक से अधिक लाभ प्राप्त करने) के दौरान विविधीकरण के माध्यम से जोखिम को कम करना है (अपने अंडे को अलग-अलग बास्केट में डालकर)।संक्षेप में, एक कोर और सैटेलाइट पोर्टफोलियो उम्मीद है कि निवेशक के लिए औसत जोखिम के साथ-साथ औसत रिटर्न प्राप्त होगा।

2. डेव रैमसे पोर्टफोलियो

   लोकप्रिय टॉक शो होस्ट और आम तौर पर सम्मानित व्यक्तिगत वित्त गुरु डेव रैमसे ने अपने श्रोताओं और प्रशंसकों के लिए अपने चार म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो रणनीति का समर्थन किया है:

   डेव का निवेश दर्शन, विशेष रूप से म्यूचुअल फंड के बारे में , अपनी वेबसाइट से सीधे लिया:

   डेव अपने नियोक्ता-प्रायोजित सेवानिवृत्ति बचत और आपके IRAs के लिए म्यूचुअल फंड की सिफारिश करता है इन चार प्रकार के फंडों में से प्रत्येक के बीच समान रूप से अपने निवेश को विभाजित करें:

   • विकास
   • विकास और आय
   • आक्रामक विकास
   • अंतर्राष्ट्रीय

   शेयरों का चयन करें (फ्रंट एंड लोड) और निधि जो कम से कम पांच साल पुराना। उनके पास फंड श्रेणी में स्वीकार्य रिटर्न का एक ठोस ट्रैक रिकॉर्ड होना चाहिए।

   यदि आपकी जोखिम सहिष्णुता कम है, जिसका मतलब है कि आपके पास अपना पैसा निवेश करने के लिए कम समय है, तो आक्रामक वृद्धि में 25% से कम डाल दें या चार प्रकार के निधियों को "संतुलित" निधि जोड़ने पर विचार करें।

   डेव का ज्ञान उसकी सादगी में है; उसके वितरण और वित्तीय तरीकों को समझना आसान है। हालांकि ज्ञान वहाँ बंद हो जाता है ये चार म्यूचुअल फंड प्रकार अक्सर फंड ओवरलैप पाएंगे, जिसका अर्थ है कि बहुत कम विविधता है इसके अलावा, कम जोखिम वाली संपत्तियां, जैसे बांड और कैश, पोर्टफोलियो से पूरी तरह से अनुपस्थित हैं।

3. आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत [99 9] आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत (एमपीटी) एक निवेश पद्धति है जहां निवेशक निवेश के दिए गए पोर्टफोलियो के लिए अधिकतम स्तर के रिटर्न पर कब्जा करने के लिए न्यूनतम जोखिम वाले बाज़ार जोखिम का प्रयास करता है। एक निवेशक जो MPT के सिद्धांतों का पालन करता है, वह कोर और उपग्रह दृष्टिकोण का उपयोग कर सकता है, जैसा कि ऊपर 6 संख्या में वर्णित है।

   निवेश दर्शन के मुख्य भाग में, हर निवेशक जोखिम के चरम स्तरों को बिना, उच्चतम संभव वापसी को प्राप्त करना चाहता है। लेकिन यह कैसे किया जा सकता है? लघु उत्तर विविधीकरण है एमपीटी के मुताबिक, एक निवेशक एक विशेष परिसंपत्ति प्रकार, म्यूचुअल फंड या सुरक्षा जो व्यक्तिगत रूप से जोखिम में उच्च है लेकिन जब कई अन्य परिसंपत्ति प्रकार या निवेशों के साथ मिलकर रख सकता है, तो पूरे पोर्टफ़ोलियो को इस तरह संतुलित किया जा सकता है कि इसका जोखिम अंतर्निहित परिसंपत्तियों या निवेशों में से कुछ की तुलना में कम

   पोस्ट-मॉडर्न पोर्टफोलियो थ्योरी (पीएमपीटी)

4. पीएमपीटी और एमपीटी के बीच का अंतर वे इस जोखिम के आधार पर जोखिम को परिभाषित करते हैं और पोर्टफोलियो का निर्माण करते हैं। एमपीटी सममित के रूप में जोखिम देखता है; पोर्टफोलियो निर्माण में विभिन्न जोखिम स्तरों के साथ कई विविध निवेश शामिल हैं जो उचित रिटर्न प्राप्त करने के लिए गठबंधन करते हैं। यह जोखिम और रिटर्न की एक बड़ी तस्वीर दृश्य है। एक पीएमपीटी निवेशक जोखिम के रूप में जोखिम देखता है; जिस तरह से निवेशकों को नुकसान के बारे में महसूस होता है, वे लाभ के बारे में कैसा महसूस करते हैं, इसके ठीक विपरीत दर्पण छवि नहीं है; और प्रत्येक आर्थिक और बाजार का माहौल अद्वितीय और विकसित होता है। पीएमपीटी देखता है कि निवेशक हमेशा तर्कसंगत तरीके से कार्य नहीं करते हैं इसलिए पीएमपीटी निवेशक झुंड के व्यवहार के पहलुओं के लिए खाता है, न कि गणितीय मॉडल जो एमपीटी निम्न प्रकार का है।

   सामरिक परिसंपत्ति आवंटन

5. सामरिक परिसंपत्ति आवंटन यहाँ पर उल्लिखित पिछले कई शैलियों का एक संयोजन है। यह एक निवेश शैली है जहां तीन प्राथमिक परिसंपत्ति वर्ग (स्टॉक, बॉन्ड और कैश) सक्रिय रूप से संतुलित और निवेशक द्वारा पोर्टफोलियो रिटर्न में इजाफा करने और एक बेंचमार्क के मुकाबले जोखिम को कम करने के इरादे से समायोजित किया जाता है, जैसे कि सूचकांक। यह निवेश शैली तकनीकी विश्लेषण और मौलिक विश्लेषण से अलग है जिसमें यह प्राथमिक रूप से परिसंपत्ति आवंटन पर केंद्रित है और दूसरी तरफ निवेश चयन पर केंद्रित है। यह बड़ी तस्वीर देखने का एक अच्छा कारण है, कम से कम निवेशक के नजरिए से सामरिक परिसंपत्ति आवंटन का चयन करना।

   इस आलेख के पहले बिंदु को दोहराने के लिए निवेश की रणनीति या शैली चुनना निवेश चुनने से अलग नहीं है: प्रत्येक निवेशक अद्वितीय है और सर्वोत्तम रणनीति वह है जो अपने अद्वितीय निवेश उद्देश्यों और जोखिम के लिए सहिष्णुता के लिए सर्वोत्तम काम करती है।

अस्वीकरण: इस साइट पर दी गई जानकारी केवल चर्चा उद्देश्यों के लिए दी गई है, और निवेश सलाह के रूप में गलत तरीके से नहीं होना चाहिए किसी भी परिस्थिति में यह जानकारी प्रतिभूतियों को खरीदने या बेचने की सिफारिश नहीं करती है।