कैसे कैशियर की जांच धोखाधड़ी का पता लगाएं - घोटाले के उदाहरण

कैशियर के चेक को अक्सर सुरक्षित माना जाता है, और यही वह घोटालों के लिए सही बनाता है चाहे आप ऑनलाइन या व्यक्तिगत रूप से कुछ बेच रहे हों, खजांची के चेक अतिरिक्त ध्यान देने योग्य हैं सबसे आम लाल झंडे से परिचित हो जाओ, और आप धोखाधड़ी से बचने की संभावनाओं में काफी सुधार करेंगे।

सुरक्षा और कैशियर का चेक धोखाधड़ी

क्यों खजांची के चेक सुरक्षित हैं? जब वे वैध होते हैं, तो वे गारंटीकृत धन की पेशकश करते हैं: आपको निजी चेक उछलने के बारे में चिंता करने की ज़रूरत नहीं है, और आप चेक से एक कारोबारी दिन के भीतर पैसे का उपयोग करने में सक्षम होंगे (कम से कम पहले $ 5, 000 चाहिए उपलब्ध रहना)।

दुर्भाग्यवश, खजांची के चेकों की तुलना में वे बहुत कम सुरक्षित हैं यदि आप अपने खरीदार को नहीं जानते और भरोसा नहीं करते हैं, तो आप यह सोच भी नहीं सकते हैं कि कैशियर का चेक कैश के समान ही है।

एक ठेठ कैशियर चेक स्कैम

सबसे आम खजांची का चेक घोटाला कुछ ऐसा ही है: एक "खरीदार" एक उत्पाद खरीदना चाहता है और एक खजांची चेक का उपयोग करेगा। किसी भी कारण के लिए, खरीदार के पास खरीद मूल्य के अतिरिक्त की राशि के लिए जारी किए गए एक चेक है इसके बाद, खरीदार विक्रेता को "आगे बढ़कर" चेक चेक जमा करना चाहता है अंत में, खरीदार अनुरोध करता है कि आप अतिरिक्त पैसा लौटाते हैं, आमतौर पर नकद या वायर ट्रांसफर या वेस्टर्न यूनियन के माध्यम से (धन सीधे खरीदार या किसी तीसरे पक्ष के पास जाते हैं)।

मुख्य तत्वों पर ध्यान दें:

1. कैशियर की चेक या मनी ऑर्डर का इस्तेमाल किया जाता है (क्या वे किसी भी अन्य तरीके से भुगतान कर सकते हैं?)
2. आप जितने भी पूछे उससे आप अधिक हो
3. आप किसी और को पैसे भेजने के लिए चाहिए

अगर आपको ऐसी स्थिति का सामना करना पड़ता है जो दिखता है कुछ इस तरह से, आप लगभग निश्चित रूप से चोर से निपटते हैं

समय महत्वपूर्ण है: जब तक आपको यह पता न हो कि भुगतान बैंक वास्तव में धनराशि का भुगतान किया है, तब तक कोई धन न भेजें यह अक्सर उस समय के रूप में संदर्भित किया जाता है जब चेक "साफ़ होता है," लेकिन यह शब्द भ्रमित हो सकता है - यहां तक ​​कि बैंक कर्मचारियों के लिए भी। कैशियर की चेक से धन एक कार्य दिवस के भीतर वापसी के लिए आपके पास उपलब्ध होगा, लेकिन इसका यह अर्थ नहीं है कि निधि वास्तव में आपके बैंक में स्थानांतरित हो गई है।

उस प्रक्रिया में कई व्यावसायिक दिन या अधिक समय लग सकते हैं जितना कम आप अपने खरीदार के बारे में जानते हैं, अब आपको इंतजार करना चाहिए

रबड़ के खजांची के चेक: कैशियर की चेक घोटाले काम करते हैं क्योंकि सभी का मानना ​​है कि वे सुरक्षित हैं - अगर बैंक आपको नकदी ले जाने की सुविधा देता है, तो चेक सही होना चाहिए, है ना? दुर्भाग्य से, आपका बैंक धारणा करता है कि चेक होगा अच्छा होगा, लेकिन जिम्मेदारी अंततः तुम्हारी है। यदि आप पैसे लेते हैं (उदाहरण के लिए उसे "शिपर" भेजने के लिए), तो आपको उस पैसे को बदलना होगा। कुछ मामलों में, पीड़ितों ने सैकड़ों या हजारों डॉलर का नुकसान एक बार आपके बैंक को यह पता चलता है कि चेक फर्जी था, तो जमा वापस कर दिया जाएगा - जो आपको एक नकारात्मक खाता शेष के साथ छोड़ सकता है।एक रिक्त बैंक खाते के साथ, आप चेक को शेख़ी खत्म कर देंगे और अन्य महत्वपूर्ण भुगतानों को खो देंगे

अपने आप को सुरक्षित रखें

कई चीजें हैं जो आप अपने आप को बचाने के लिए कर सकते हैं:

1. अधिक से अधिक के लिए एक चेक स्वीकार न करें
2. यदि संभव हो तो, जो कोई आपको भुगतान कर रहा है और बैंक को देखें एक टेलर से खजांची का चेक प्राप्त करें (उनके साथ लाइन में खड़े रहें, इसलिए "स्विचरू" नहीं है)
3. आपको प्राप्त होने वाले किसी भी चेक या मनी ऑर्डर पर धन की पुष्टि करें, लेकिन ध्यान रखें कि यह एक बेकार की रणनीति नहीं है (यह बस कुछ स्लैपीपीर अपराधियों को बताएं)
4. अन्य प्रकार के भुगतान पर जोर देते हैं जो आपको अधिक विश्वसनीय हैं (जैसे वायर ट्रांसफर) लेकिन अपनी बैंक खाता जानकारी देने के बारे में सावधान रहें
5. केवल क्रेगलिस्ट पर स्थानीय खरीदार और इसी तरह की साइट्स, और नकद भुगतान पर जोर देते हैं यदि आप एक साथ
6. बैंक से नहीं जा सकते हैं, तो जांचें कि आप किसी भी चेक की नकली (गलत वर्तनी वाले शब्द या खराब गुणवत्ता वाले कागजात हैं, उदाहरण के लिए बिना किसी सुरक्षा सुविधा के)

आपके पेट पर भरोसा करें और किसी खजांची चेक को स्वीकार करने से पहले स्थिति से दूर रहें। कभी-कभी आप अजीब सुराग देख सकेंगे जो परेशानी का संकेत देते हैं (उदाहरण के लिए, उस व्यक्ति के बारे में ज्यादा जानकारी नहीं है, जिसे आप बेच रहे हैं, लेकिन वह खरीदने के लिए उत्सुक है)।

यदि आप एक खजांची चेक के घोटाले के लिए आते हैं, तो अपने आप पर आसान हो जाओ - दुर्भाग्य से, कॉन कलाकार बहुत अच्छे हैं जो वे करते हैं। आगे के नुकसान को रोकने के लिए कार्रवाई करें, और पुलिस को पुलिस को रिपोर्ट करें।

कैशियर की जांच धोखाधड़ी के अलावा

सब कुछ के साथ, आपको यह पूछना पड़ेगा कि क्या स्थिति समझ में आता है एक व्यक्ति जो आपने कभी नहीं मिलेगा हजारों डॉलर के साथ आपको सौंपेगा? यदि वे आपसे संपर्क कर सकते हैं, तो वे निश्चित रूप से पर्याप्त निर्देश दे सकते हैं ताकि बैंक के मामले में खजांची की जांच ठीक से हो। यदि अत्यधिक मात्रा खरीदार की गलती थी, तो क्या खरीदार आपको $ 3 (या जो कुछ भी) शुल्क का भुगतान करने के बजाय आपको अतिरिक्त नकदी रखने का अवसर देने के बजाय मुद्रित एक सटीक जांच करने के लिए भुगतान नहीं करेगा?

अंत में, अगर वे पैसे के साथ आ सकते हैं, तो वे निश्चित रूप से अपने "एजेंट" या "सहयोगी" को अलग-अलग चेक लिखने के लिए एक अतिरिक्त खजांची चेक शुल्क का भुगतान कर सकते हैं, जिसे आप को पैसा अग्रेषित करना चाहिए।

अधिक उदाहरण

घोटालों में खजांची के चेक का उपयोग करने के कई तरीके हैं नीचे दी गई किसी भी परिस्थिति के लिए आँख बाहर रखें (और अधिक)। सह कलाकार कलाकार समय के साथ अपने दृष्टिकोण को बदलते रहते हैं, लेकिन ये कुछ क्लासिक्स हैं

धन का खच्चर: आप भुगतान प्राप्त करते हैं, और आप भुगतान को अपने खाते में जमा करना चाहते हैं और धन को किसी और को आगे बढ़ाएं। प्रायः काम पर घर की जांच प्रसंस्करण नौकरी के रूप में विज्ञापन किया जाता है, ये योजनाएं अक्सर समस्याग्रस्त हैं कुछ मामलों में, आप अपराधियों के लिए पैसे का दुरुपयोग कर रहे हैं अन्य मामलों में, पहले कुछ भुगतान ठीक हैं, लेकिन अंततः आपको एक नकली जांच मिल जाएगी (वे आपके विश्वास प्राप्त कर लेने के बाद) और आप पैसे खो देंगे।

विदेशी संपत्ति घोटाले: किसी को पता नहीं है कि आप तक पहुंचते हैं और एक भ्रष्ट राष्ट्र से बाहर बड़ी राशि का हस्तांतरण करने में आपकी मदद मांगते हैं।बदले में, आप हस्तांतरण का एक छोटा अंश रख सकते हैं, जो आप एक वर्ष में बनाते हैं। बेशक, आपको ट्रांसफर को पूरा करने के लिए किसी को पैसे भेजना होगा (जो कभी नहीं आएगा)

वंशानुक्रम और लॉटरी घोटाले: आप बहुत अधिक धन प्राप्त करने वाले हैं, लेकिन आपको धनराशि को "जारी" करने के लिए करों या कानूनी शुल्क के लिए एक छोटी राशि का भुगतान करना होगा। धन के लिए भुगतान करने के लिए यह एक छोटी सी कीमत है जो आपके रास्ते की ओर जाते हैं। बेशक, वे कभी भी अमल में नहीं आएंगे

संपत्ति किराये घोटाला: कोई नई नौकरी के लिए आपके क्षेत्र में जा रहा है वे पहले और आखिरी महीने का किराया (और सिक्योरिटी डिपॉजिट) को कैशियर चेक के साथ भुगतान करना चाहते हैं, इससे पहले कि वे संपत्ति देखते हैं। चेक जमा करने के दिन, वे कहते हैं कि नौकरी के साथ एक मुद्दा था - वे नहीं आ रहे हैं, इसलिए उन्हें किराये की आवश्यकता नहीं है आप सुरक्षा जमा रख सकते हैं, लेकिन वे चाहते हैं कि आप कुछ किराए पर लौट जाएं। रिफंड भेजने के बाद, आप पाएंगे कि चेक एक नकली था।