आपके ट्रस्ट में बैंक खातों और निवेश को निधि कैसे करें

आपके निरस्त रहने वाले विश्वास में बैंक खाते और निवेश या ब्रोकरेज खातों को निधिकरण करना आसान या जटिल हो सकता है यह संस्थानों के नियमों पर निर्भर करता है जो आपके खाते रखता है। कुछ वित्तीय संस्थान बस आपके नाम पर आपके व्यक्तिगत नाम से आपके खाते में ट्रस्टी के रूप में नाम बदल देंगे, आमतौर पर आपके नाम के बाद "टीटीई" नोटेशन के साथ। दूसरों की आवश्यकता होगी कि आप मूल खाते को बंद करें और ट्रस्ट के नाम पर एक नया खाता खोलें।

आपके संस्थान के नियमों के बावजूद और कितने हूप्स आपसे कूदना चाहते हैं, यह महत्वपूर्ण है कि आप अपने बैंक खातों और अन्य निवेशों को अपने विश्वास में निवेश करने के लिए मानसिक विकलांगता की उचित योजना बनाएं और प्रोबेट से बचें आपका उत्तराधिकारी ट्रस्टी - जिस व्यक्ति का नाम आप में है और आपके लिए आपके विश्वास का प्रबंधन करना है, आपको मानसिक रूप से अक्षम होना चाहिए - यदि वे आपके विश्वास के नाम पर नहीं हैं तो आपके खाते तक पहुंचने में सक्षम नहीं होंगे।

आप अपने ट्रस्ट में ब्रोकरेज खातों सहित बैंक खातों और निवेश खातों को निभाने के लिए कुछ सामान्य कदमों का पालन कर सकते हैं, लेकिन ये संस्थान द्वारा थोड़ा भिन्न हो सकते हैं।

• अनुदेश का एक पत्र लिखें: आपके वित्तीय संस्थान को निर्देश देने का एक पत्र ड्राफ्ट करें कि आपका खाता आपके नाम से आपके ट्रस्ट के नाम पर बदला जाए अपना खाता नंबर, आपके विश्वास का नाम, आपका सामाजिक सुरक्षा नंबर, आपका डाक पता, अपना ईमेल पता और अपना फोन नंबर शामिल करें

• अपने पत्र निर्देश वितरित करें: यदि संभव हो तो हाथ अपने बैंक या वित्तीय सलाहकार को निर्देश पत्र भेजें अपने विश्वास समझौते को आप के साथ ले लें क्योंकि किसी ने इसकी प्रतिलिपि देखने के लिए निश्चित रूप से कहा होगा। यदि आप पत्र देने नहीं दे सकते हैं, तो उस बैंक की शाखा में मेल करें जहां आपने अपना खाता खोल दिया है या अपने वित्तीय सलाहकार को भेज दिया है। ट्रस्ट या विश्वास के ज्ञापन के अपने हलफनाम की एक प्रति को शामिल करें, जिसे आपके विश्वास समझौते का सारांश देना चाहिए, जानकारी को उजागर करने के लिए संस्था को जानने की आवश्यकता होगी। यदि आपके पास इनमें से कोई दस्तावेज़ नहीं है, तो आप अपने विश्वास समझौते के पहले पृष्ठ और हस्ताक्षर पन्नों का उपयोग करने में सक्षम हो सकते हैं, ताकि आप ट्रस्ट करार का शेष निजी रख सकें
• सभी आवश्यक दस्तावेजों को पूरा करें और वापस करें: अपने संस्थान द्वारा आवश्यक सभी दस्तावेज भरें और वापस करें। इसमें नए हस्ताक्षर कार्ड, नए खाते के रूपों, ट्रस्टी एफ़ेडेविट और संभवतः अन्य ट्रस्ट अकाउंट फॉर्म शामिल हो सकते हैं।
• खाते के हस्तांतरण की पुष्टि करें: फ़ोन या डाक द्वारा पालन करने के लिए बीमा करें कि खाता या खाते को आपके विश्वास में बदला गया है आपको अपने खाते के विवरणों को भी यह जांचने के लिए भी जांचना चाहिए कि ट्रस्टी के रूप में आपका नाम आपके व्यक्तिगत नाम के स्थान पर कथन में ठीक से सूचीबद्ध किया गया है।देखने के लिए आम संक्षेप में "जॉन डो, टीटीईई," जॉन डो टेआर डीटी 1/1/16, "या" जॉन डो, टीटीई, जॉन डो ट्रस्ट यूएडी 1/1/16 "
• सत्यापन दस्तावेज के साथ रखें आपका विश्वास समझौता: आपके विश्वास में बैंक या निवेश खाते के वित्तपोषण को सत्यापित करने के लिए अपने विश्वास समझौते के साथ दस्तावेज रखें। इसमें आपके बैंक या वित्तीय सलाहकार से सत्यापन का एक वास्तविक पत्र शामिल हो सकता है, या खाता विवरण जो दिखाता है आपके विश्वास का नाम।

नोट: राज्य और स्थानीय कानून अक्सर बदलते हैं और उपरोक्त जानकारी हाल ही में हुए बदलावों को प्रतिबिंबित नहीं कर सकते हैं। कृपया नवीनतम सलाह के लिए एक वकील से परामर्श करें। इस आलेख में निहित जानकारी कानूनी सलाह नहीं है और यह कानूनी सलाह के विकल्प नहीं है।