कम जोखिम स्टॉक - स्टॉक विकल्प का उपयोग करना निवेश

दीर्घकालिक स्टॉक निवेश व्यापार का प्रकार है जो कि ज्यादातर लोगों से परिचित हैं, क्योंकि यह गैर-व्यापारिक जनता द्वारा उपयोग की जाने वाली खरीद और पकड़ का प्रकार है। लंबी अवधि के शेयर निवेशक आम तौर पर किसी कंपनी में स्टॉक खरीदते हैं, जिन पर उनका विश्वास होता है, और फिर स्टॉक की कीमत बढ़ने की प्रतीक्षा करता है (i। ई। वे खरीदते हैं, और फिर स्टॉक को पकड़ते हैं, कोई बात नहीं)।

सबसे लंबे समय तक के निवेशकों को क्या पता नहीं है, यह है कि इस तरह के व्यापार के लिए सबसे अधिक मार्जिन की आवश्यकता होती है, और यह स्टॉक में निवेश करने के सबसे खतरनाक तरीकों में से एक है।

शेयर में निवेश करने का एक बेहतर तरीका शेयर विकल्प का उपयोग करना है, जो कि बहुत कम मार्जिन और सीमित जोखिम है।

स्टॉक विकल्प

स्टॉक विकल्प विकल्प हैं, जो एक एकल अंतर्निहित स्टॉक (जैसे Google के लिए GOOG) पर आधारित हैं। शेयर विकल्पों का उपयोग शेयरों को खरीदे या बेचने के बिना शेयरों के व्यापार के लिए किया जा सकता है। स्टॉक विकल्प यूएस, यूरोप और एशिया में अधिकांश व्यक्तिगत शेयरों पर उपलब्ध हैं, और आमतौर पर अंतर्निहित स्टॉक के हर 100 शेयरों के लिए एक स्टॉक ऑप्शन अनुबंध का उपयोग करके कारोबार किया जाता है।

शेयर विकल्प अनुबंधों के विवरण सहित स्टॉक विकल्प के बारे में अधिक जानकारी स्टॉक ऑप्शंस लेख में उपलब्ध है।

विकल्प का उपयोग करने वाले स्टॉक निवेश

किसी विशेष स्टॉक में निवेश करने के लिए स्टॉक विकल्प का इस्तेमाल करते समय, स्टॉक में निवेश करने के कारण समान होने चाहिए, जब वास्तविक स्टॉक खरीदते हैं फर्क सिर्फ इतना है कि अंतर्निहित स्टॉक के बजाय विकल्प अनुबंधों का उपयोग करके व्यापार निष्पादित किया जाता है।

एक बार एक उपयुक्त स्टॉक चुना गया है, शेयर निवेश व्यापार निम्नानुसार निष्पादित होता है:

1. स्टॉक के हर 100 शेयरों के लिए मनी कॉल विकल्प में एक खरीदें
2. शेयर की कीमत की प्रतीक्षा करें (और इसलिए विकल्प 'कीमत) में वृद्धि करने के लिए
3. लाभ का एहसास करने के लिए कॉल विकल्प बेचें

स्टॉक विकल्प के फायदे

स्टॉक में निवेश करने के लिए शेयर विकल्पों का उपयोग करने के दो मुख्य फायदे हैं I

सबसे पहले, स्टॉक विकल्प वास्तविक स्टॉक की तुलना में बहुत कम होता है, इसलिए आवश्यक मार्जिन की मात्रा बहुत कम है। इसका मतलब यह है कि छोटे व्यापारिक खाते वाले व्यापारियों के शेयरों में निवेश किया जा सकता है जो अन्यथा पहुंच से बाहर हो, और उस समय व्यापारियों के पास और अधिक व्यापार सक्रिय हो सकते हैं।

दूसरा, एक लंबे कॉल विकल्प का जोखिम विकल्प के लिए भुगतान की गई राशि तक सीमित है, इसलिए व्यापार का जोखिम सीमित है और अग्रिम में ज्ञात है। जब ज्यादातर दीर्घकालिक स्टॉक इनवेस्टर्स अपने स्टॉक को 10, 000 डॉलर तक घटाते हैं, तो एक विकल्प ट्रेडर केवल $ 3,000 से कम हो सकता है, बिना किसी जोखिम के, शेयर की कीमत कितनी कम है, इसके बावजूद।

उदाहरण व्यापार

एक दीर्घकालिक स्टॉक निवेशक ने फैसला किया है कि वे एक्सवाईजेड कंपनी में निवेश करना चाहते हैं। एक्सवाईजेड का स्टॉक वर्तमान में 430 डॉलर में कारोबार कर रहा है, और अगले विकल्प समाप्ति दो माह दूर हैनिवेशक एक्सवाईजेड के 1, 000 शेयर खरीदना चाहता है, ताकि वे निम्न स्टॉक ऑप्शंस ट्रेड को निष्पादित कर सकें:

$ 15 की कीमत पर $ 420 की स्ट्राइक प्राइस के साथ 10 कॉल ऑप्शंस खरीदें (प्रत्येक ऑप्शंस कॉन्ट्रैक्ट की कीमत 100 शेयरों की है) प्रति विकल्प अनुबंध इस व्यापार की कुल लागत $ 15,000 है ($ 15 x 100 x 10 = $ 15, 000 के रूप में गणना) अंतर्निहित स्टॉक में शेयरों की समतुल्य संख्या खरीदने की लागत $ 420, 000 होगी।

स्टॉक की कीमत की प्रतीक्षा करें, और विकल्प 'मूल्य, बढ़ाना अगर XYZ का स्टॉक मूल्य 450 डॉलर तक बढ़ जाता है, तो कॉल ऑप्शंस की कीमत लगभग 30 डॉलर तक बढ़ जाएगी विकल्पों में वृद्धि की मात्रा इस बात पर निर्भर करती है कि विकल्पों में से कितने पैसे हैं। पैसों के आगे विकल्प हैं, करीब 1: 1 अनुपात में वृद्धि होगी।

10 कॉल विकल्पों को 30 डॉलर प्रति विकल्प अनुबंध के मूल्य पर बेचें व्यापार से बाहर निकलने वाली कुल राशि $ 30,000 है, जो 15,000 डॉलर का लाभ है। कुल मुनाफे का एहसास होता है कि अगर वास्तविक स्टॉक का उपयोग करके व्यापार निष्पादित किया गया होता तो $ 20,000 होता, लेकिन इससे पहले लापता $ 5, 000 के बारे में शिकायत करना शुरू करें, इस व्यापार के जोखिम के बारे में अगले पैराग्राफ को पढ़ें।

विकल्प व्यापार का खतरा कॉल विकल्प खरीदने के लिए भुगतान की गई राशि तक सीमित होता है (व्यापार में प्रवेश करते समय)

जहां वास्तविक स्टॉक के साथ, व्यापार के जोखिम के लिए कोई सीमा नहीं है (i। पूरे निवेश का सफाया हो सकता है)। अगर एक्सवाईजेड का स्टॉक मूल्य 400 डॉलर (या उससे भी कम) तक कम हो गया, तो विकल्प व्यापार में अधिकतम 15,000 डॉलर (कॉल ऑप्शन्स की प्रारंभिक लागत) का अधिकतम नुकसान होगा। वास्तविक स्टॉक के साथ, अगर शेयर की कीमत नीचे और भी नीचे आ गई तो यह नुकसान 30, 000 डॉलर या इससे ज्यादा हो गया होता।

समापन

यदि आप किसी स्टॉक में निवेश करने पर विचार कर रहे हैं, तो अंतर्निहित शेयरों के बजाय स्टॉक विकल्प का उपयोग करने के बारे में सोचें। इस तरीके से स्टॉक विकल्प का उपयोग करना, स्टॉक में निवेश के जोखिम और संभावित नुकसान को काफी कम कर सकता है। इससे अनुपात को इनाम देने के लिए आपके जोखिम में काफी वृद्धि हो सकती है, और इससे आपकी लाभप्रदता बढ़ जाती है।