दो रहस्य नई निवेशक को याद रखना चाहिए कि उनका पैसा प्रबंधित करते समय

शुरुआती लोगों के लिए निवेश पर बहुत सारी सामग्री साइट नट्स और बोल्ट संपत्ति के निर्माण के बेहतर विवरणों से संबंधित है; एसईपी-इरा योगदान की सीमाओं के बारे में सीखना या एक परिवार सीमित भागीदारी बनाना। एक पल के लिए, इस मंगलवार की दोपहर को, मैं पीछे हटना चाहता हूं और एक पल के लिए, कुछ बड़े सिद्धांतों पर ध्यान केंद्रित करना जो आपके निष्क्रिय आय के लिए आपकी खोज में अच्छी तरह से सेवा कर सकते हैं

स्टॉक मार्केट केवल एक नीलामी है, जिसके जरिए कौन से व्यवसाय के स्वामी मालिकों के माध्यम से अपने इक्विटी खरीदने और बेचते हैं

यह हमेशा तर्कसंगत नहीं है, और न ही स्टॉक मूल्य में समय के उचित होने के बावजूद व्यवसाय के वास्तविक आंतरिक मूल्य को दर्शाता है। इसे अपने लाभ में उपयोग करें तीव्र भय और लालच की अवधि सार्वजनिक बाजारों को पकड़ लेंगी क्योंकि सार्वजनिक बाजारों में मनुष्य अपने सभी संघर्षों, तर्कहीन भावनाओं को शामिल करता है। हाल के लेख में मूल्य के जाल की परिभाषा को समझाते हुए, मैंने ऐसी स्थिति का एक उदाहरण दिया था, जो कि निश्चित रूप से उस श्रेणी में नहीं आते थे। सादगी के लिए, मैं उस उदाहरण को दोहराता हूं जो मैंने दिया था: -2 ->

कॉफी दिग्गज स्टारबक्स एक शानदार केस स्टडी है। [2008-2009] मंदी से पहले, एंटरप्राइज़ में रॉक-ठोस बैलेंस शीट और टैक्स मुनाफा था जो विस्फोट कर रहे थे। जब आर्थिक तूफान बादल दिखाई देते हैं, तो परिवारों को अचानक अपने घर खोने पड़ते थे, निवेश बैंकों ने निहितार्थ शुरू किया, और डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल औसत की कीमतें गिरने लगीं, यह अविश्वसनीय रूप से आकर्षक व्यवसाय, भारी मात्रा में मुनाफा और नकदी प्रवाह को पंप करने में, $ 20 के उच्च स्तर से गिरावट आई 00 प्रति शेयर 2006 में कम $ 3 के लिए 2008 में 50; एक आंकड़ा जो अपने पूर्व-वर्ष के आंकड़ों पर 8x से कम कमाई का प्रतिनिधित्व करता है और 12.5% ​​कर-प्राप्त आय उपज का प्रतिनिधित्व करता है। यह एक ऐसी कंपनी है जिसने इतना विस्तार कमरे छोड़ा था, यह दशकों से 20% + बढ़ने वाली इक्विटी रेशों के बिना बढ़ रहा था; एक संपूर्ण दुनिया को जीतने के लिए छोड़ दिया क्योंकि यह चीन और भारत में फैलता है ग्रह पर प्रमुख कॉफी विक्रेता में एक मालिक बनने का यह एकमात्र जीवनकाल का अवसर था। जिन लोगों ने इसका लाभ उठाया, उन्हें न केवल $ 1 एकत्रित किया गया साल में 66+ नकद लाभांश में, लेकिन यह देखा गया है कि स्टॉक प्रति शेयर 51 डॉलर प्रति शेयर पर चढ़ जाता है। $ 0 की वर्तमान लाभांश दर के साथ मालिकों को और अधिक पैसे भेजने के निर्देशक के फैसले के बोर्ड के निदेशक के प्रति 64 प्रति शेयर, जिसका अर्थ है कि कोई व्यक्ति, वहां कहीं से बहुत अच्छी तरह से 18% + कैश डिविडेंड प्राप्त कर सकता है, जो कि खरीदी गई शेयरों के लिए बिल्कुल सही है (याद रखें - हर लेनदेन में एक खरीदार और विक्रेता हो, यह नीलामी की प्रकृति है)।

हर निवेशक के जीवन में कुछ समय, वह ऐसा कुछ दिखाई देगा; सशक्त बैलेंस शीट और रॉक-ठोस प्रतिस्पर्धी व्यवसाय स्थितियों वाली पूरी तरह से अद्भुत कंपनियां जो कि अश्लील मुनाफे को सड़कों में दी जाती हैं, क्योंकि हर कोई आतंक में चलता है, संपत्तियों को उछाल करता है, जिसने केवल कुछ दिनों या साल पहले ही बहुत अधिक कीमत चुकाई थी।

1 973-19 74 में, उदाहरण के लिए, दुनिया की कुछ बेहतरीन कंपनियों में 3x या 4x आय के लिए बेचा गया 1 9 2 9 -33 में, कई कंपनियों, एक बिंदु या किसी अन्य पर, बैंक में फर्म की नकदी से कम, उद्यम, इसकी फैक्ट्रियों, इसकी रीयल इस्टेट, और

नकारात्मक

मूल्य को सौंपने से कम कारोबार करता था इसकी बौद्धिक संपदा इंडेक्स फंड निवेशक (जो मेरा मानना ​​है कि इस समय अभी भी बहुत से लोगों को पढ़ना चाहिए) इस बुनियादी सच्चाई का लाभ उठा सकते हैं। जब आप एक अनुशासित डॉलर की लागत वाली औपचारिक योजना से चिपकते हैं, तो बाजार में ऊंचा और चढ़ाव के माध्यम से नियमित रूप से खरीदारी कर रहे होते हैं, ऊपर से कुल आतंक के दौरान और आपकी सामान्य वित्तीय आजादी योजना से परे आपके योगदान को बढ़ाने से कुछ भी नहीं रोकता है। मेरे अपने भीतर के सर्कल में कई लोग थे, जो मैंने पिछले दुर्घटना के दौरान दिए गए सलाह का फायदा उठाया था, उनके 401 (के) योगदान को बढ़ाने के लिए मानव संसाधन से नीचे चला गया। मैं भी एक से अधिक व्यक्ति के बारे में जानता हूं जो दूसरी और तीसरी नौकरियों को लेता है, केवल स्टॉक में अतिरिक्त पैसा निवेश कर बाकी सभी डंपिंग थे! अगर दुनिया अलग हो जाती है और आपको विश्वास है कि देश बच जाएगा, तो अपने परिवार के फायदे के लिए स्थिति का फायदा उठाने के लिए यह एक बुरी चीज नहीं होगी। आप के लिए जिनके लिए मोहरा एस एंड पी 500 इंडेक्स फंड की तरह कुछ आपके पैसे के चक्र के लिए अपना पसंदीदा तंत्र है, बाहर खाने को छोड़कर और अधिक शेयर खरीदने के लिए आपके द्वारा बचाए गए नकदी का उपयोग करें एक स्थानीय सुविधा स्टोर पर रात की पारी उठाएं आपको लगता है कि मैं मजाक कर रहा हूं, लेकिन इतिहास ने घटनाओं को दिखाया है जैसे कि हर कुछ दशकों में ऐसा ही होता है। जब वह दस्तक देता है तो अवसर को पकड़ने के लिए तैयार रहें।

लागत और करों का मामला

यह एक विषय है जिसे मैंने एक दशक से दोहराया है लेकिन आपको इसे समझना होगा। लागत के मामले टैक्स का मामला एक और लेख में मैंने इस हफ्ते की शुरुआत में

अपने परिवार के निवेश कर बोझ को कम करने के 7 तरीके बताए हैं, मैंने समझाया कि कैसे छोटी चीज़ों पर ध्यान देना, संपत्ति प्लेसमेंट कर की रणनीति या ऐसे शेयरों को जो इस तरह से आपके वारिस अपने परिवार के खज़ाने के लिए अतिरिक्त नेट वर्थ में लाखों डॉलर जोड़ सकते हैं, खुद को कदम उठाने के आधार बचाव का लाभ ले सकते हैं

वही आपको मुठभेड़ वाले घर्षण खर्चों को टालने या कम करने के लिए जाता है, जो छिपे निवेश कर के रूप में कार्य करते हैं