म्युचुअल फंडों के लिए बीटा क्या है

जब आप म्यूचुअल फंड्स की खोज करते हैं, तो आप बीटा नामक एक अजीब लगने वाले शब्द में भाग ले सकते थे। वास्तव में एक म्यूचुअल फंड का बीटा क्या है और आपको यह क्यों पता होना चाहिए?

म्यूचुअल फंड्स बीटा डेफिनेशन और उदाहरण

बीटा, म्यूचुअल फंड निवेश के संबंध में, समग्र बाजार की तुलना में किसी विशेष फंड के आंदोलन (उतार-चढ़ाव) का एक उपाय है। संदर्भ के लिए, बाजार 1 के बीटा दिया जाता है। 00.

यदि किसी फंड का बीटा, या मॉर्निंगस्टार को "सर्वश्रेष्ठ फिट बीटा" कहता है, तो 1 है। 20, यह एक निवेशक को बताता है कि वे उम्मीद कर सकते हैं कि फंड को मापा जा रहा है एक बाजार में सूचकांक से 20% अधिक और नीचे बाजार में 20% कम रिटर्न मिलता है।

उदाहरण के लिए, यदि किसी फंड का "सर्वश्रेष्ठ फिट इंडेक्स" एस एंड पी 500 है और सूचकांक में इस साल 10% की वापसी है, तो निवेशक 1 बीटा के साथ फंड की उम्मीद करेंगे। 20 12% की वापसी के लिए इसके विपरीत, यदि एसएंडपी 500 इंडेक्स दिए गए वर्ष के दौरान 10% गिर गया है, तो 1 के बीटा के साथ निधि। 20 उस वर्ष के दौरान 12% गिरने की संभावना होगी।

म्युचुअल फंड बीटा के आवेदन

फंड का अस्थिरता निर्धारित करने के लिए एक म्यूचुअल फंड निवेशक अपने फंड चयन की योजना में बीटा का उपयोग कर सकते हैं और समग्र बाजार के लिए आंदोलन में अपनी संवेदनशीलता की तुलना कर सकते हैं। बीटा को संवेदनशीलता या अस्थिरता का एक उपाय माना जा सकता है बीटा उपायों 1 से अधिक है। 00 उच्च ऊंचाइयों को दर्शाएगा लेकिन निम्न झुकाव (म्यूचुअल फंड के लिए मूल्य या एनएवी में व्यापक स्विंग) एक म्यूचुअल फंड निवेशक कम अस्थिरता (कीमत या एनएवी में कम स्विंग) के साथ फंड की तलाश में 1 से कम बीटा के साथ फंड की तलाश कर सकता है। 00. बीटा का उपयोग फंड विविधीकरण के लिए भी किया जाता है और इसका इस्तेमाल प्रक्रिया के भाग के रूप में किया जा सकता है। म्यूचुअल फंड के पोर्टफोलियो का निर्माण

क्या आप म्यूचुअल फंड चुनने के लिए बीटा का उपयोग करना चाहिए?

अब जब आप बुनियादी बातों को जानते हैं, तो जो सवाल बचा है, क्या आपको म्यूचुअल फंडों की खोज के लिए बीटा का उपयोग करना चाहिए? संक्षेप में, बीटा एक सांख्यिकीय उपाय है जो विविधीकरण और उन्नत जोखिम / अस्थिरता माप प्रयोजनों के लिए काफी उपयोगी हो सकता है लेकिन बीटा म्यूचुअल फंड का एक बड़ा पोर्टफोलियो बनाने के लिए आवश्यक नहीं है।

किसी दिए गए पोर्टफोलियो का समग्र जोखिम अपनी अनूठी परिसंपत्ति आवंटन द्वारा निर्धारित किया जाता है (आप विभिन्न प्रकार के निधियों को किस प्रकार मिलाते हैं)

निचला रेखा यह सुनिश्चित करने के लिए है कि आपके विशेष म्युचुअल फंडों के पास ऐसे उद्देश्य नहीं हैं जो ओवरलैप हो (वे बहुत समान नहीं हैं)। ऐसा करने के लिए, बस विभिन्न म्यूचुअल फंड श्रेणियों से धन का चयन करें। एक कदम आगे ले जाने पर, आप जहां भी संभव हो वहां इंडेक्स फंड का उपयोग कर सकते हैं। इससे यह सुनिश्चित होता है कि कोई "स्टाइल ड्रिफ्ट" नहीं होगा। दूसरे शब्दों में, आप जानते हैं कि जब आप एक इंडेक्स फंड खरीदते हैं तो क्या हो रहा है हालांकि, एक सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड धीरे-धीरे लेकिन निश्चित रूप से समय के साथ अपनी शैली या उद्देश्य को बदल सकता है।

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