एक वित्तीय सलाहकार आपके लिए क्या करता है?

उच्च खरीदें और कम बेचते हैं एक पुराने खुदरा कहानियों को उधार लेने के लिए, आप वॉल्यूम पर लाभ नहीं बना सकते? इस तरह से ट्रेडिंग स्टॉक

कुछ निवेशक यह पाते हैं कि उनके पास अपने पोर्टफोलियो के लिए स्टॉक की खोज और पहचान करने के लिए समय, ऊर्जा या प्रतिभा नहीं है, बहुत प्रभावी ढंग से अपने धन का प्रबंधन करें। उनकी ज़रूरत एक स्टॉक दलाल के दायरे से परे होती है - उन्हें एक योग्य वित्तीय सलाहकार की सेवाओं की आवश्यकता हो सकती है।

इस दो-भाग की श्रृंखला में, मैं देखूंगा कि एक वित्तीय सलाहकार आपके लिए क्या कर सकता है और विभिन्न प्रकार के वित्तीय सलाहकारों पर चर्चा करता है और वे आपके साथ कैसे काम करते हैं।

यह आलेख आपको एक वित्तीय सलाहकार से क्या लाभ की उम्मीद कर सकता है

एक अच्छा वित्तीय सलाहकार आपके साथ एक खेल योजना विकसित करने के लिए काम करेगा, जो आपके वित्तीय परिस्थितियों में फिट बैठता है और अपने लक्ष्यों को पूरा करने की योजना बना सकता है।

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कुछ लोगों को लगता है कि वे अपनी चीज को और अधिक आराम से कर रहे हैं ?? और डॉन? टी पैसे खर्च करना चाहते हैं एक अच्छा सलाहकार लागत सकते हैं।

दूसरी ओर, बहुत से लोग एक विशेषज्ञ के लिए वित्तीय योजना विकसित करने के विवरणों को ख़ुशी से बदलते हैं

वित्तीय सलाहकार क्या करते हैं

अधिकांश वित्तीय सलाहकार आपकी पूरी वित्तीय तस्वीर देखना चाहते हैं ?? आपकी सभी आय और देयताएं वे आप की आर्थिक स्थिति की पूरी तस्वीर चाहते हैं, ताकि वे एक मानचित्र को आकर्षित कर सकें जहां से आप जाना चाहते हैं। एक वित्तीय सलाहकार का उपयोग करने के कुछ लाभ यहां दिए गए हैं:

• द बिग पिक्चर ?? एक वित्तीय सलाहकार आपकी वित्तीय स्थिति का व्यापक प्रोफाइल विकसित करेगा। यह प्रोफ़ाइल शक्तियों और कमजोरी के क्षेत्रों की पहचान करेगा

• एक असंभावनात्मक आकलन ?? वित्तीय सलाहकार आपको क्या करने की आवश्यकता का एक आकस्मिक आकलन देगा। कई लोगों के लिए पैसा एक भावपूर्ण विषय है, जो अक्सर गलत निर्णयों की ओर जाता है
• संसाधन आवंटित करें ?? यह संभावना है कि आप प्रतिस्पर्धा की प्राथमिकताएं, जैसे कि बच्चों को कॉलेज में भेजना और सेवानिवृत्ति निधि का निर्माण करना। एक वित्तीय सलाहकार संसाधनों को आवंटित करने में आपकी मदद कर सकता है ताकि दोनों लक्ष्यों को डॉलर के उपयुक्त शेयर मिले।
• कर को कम करें ?? अधिकांश निवेश निर्णयों में कुछ प्रकार के लघु या दीर्घकालिक कर लागू होते हैं। आपका सलाहकार आपको अपने निवेश को ऐसे तरीके से आकार देने में मदद कर सकता है जो करों को कम से कम और अपने अधिक से अधिक डॉलर का निवेश करता है।
• एस्टेट योजना ?? सावधानीपूर्वक योजना यह सुनिश्चित करने में मदद करेगी कि आपकी संपत्ति अपने प्रियजनों को ऐसे तरीके से गुजरती है जो जितना संभव हो उतना इसके मूल्य की रक्षा कर सके।

विस्तृत शब्दों में, आपका सलाहकार इन क्षेत्रों को कवर करेगा। अधिक विशेष रूप से, आपका सलाहकार इन क्षेत्रों पर ध्यान देगा:

• रिटायरमेंट खातों जैसे कि 401 (के) एस, आईआरएएस, और इतने पर
• चिकित्सा, जीवन, विकलांगता, देयता सहित बीमा
• कितने बच्चों के लिए शैक्षिक लक्ष्यों किस युग में
• व्यक्तिगत और व्यवसाय दोनों का कर यदि व्यवसाय किया है या खुद के मालिक हैं
• दूसरे घर के रूप में अन्य वित्तीय लक्ष्यों, एक व्यापार खरीदना, जल्दी से रिटायर

योजना

वित्तीय सलाहकार के प्रकार के आधार पर आप उपयोग करते हैं, आपको कुछ वित्तीय योजना मिलती है जो सलाहकार के निष्कर्षों का विवरण देती है और आपके लक्ष्यों तक पहुंचने के लिए एक खाका प्रदान करती है।

इस योजना में आपके लक्ष्यों तक पहुंचने के विकल्प शामिल हो सकते हैं, जो आपके हिस्से पर प्रतिबद्धता के विभिन्न स्तरों को शामिल करते हैं (उस डॉलर को पढ़िए)।

निष्कर्ष> इस श्रृंखला के दूसरे हिस्से में, मैं देखूंगा कि कैसे विभिन्न वित्तीय सलाहकार अपनी योजनाओं को अंजाम देते हैं और उनकी सेवाओं की लागत कितनी है

वित्तीय सलाहकार विभिन्न प्रकार के जायके में आते हैं, प्रत्येक के साथ अपने मजबूत अंक

इस श्रृंखला का दूसरा भाग यह जांचता है कि ये वित्तीय सलाहकार निष्पादन और मुआवजे में कैसे भिन्न हैं।