एक वित्तीय नियोजक कैसे खोजें

आपके बिसवां दशा में वित्तीय नियोजन आपको एक ठोस शुरुआत के लिए उतरने में सहायता कर सकती है। एक वित्तीय योजनाकार आपके पूरे जीवन में वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने में आपकी सहायता कर सकता है। अपने कई लक्ष्यों (हालांकि वे शुरू में वित्तीय रूप से उन्मुख नहीं लग सकते हैं) वित्त-सेवानिवृत्ति से संबंधित हैं, एक घर खरीदते हैं, अपने बच्चों को कॉलेज में भाग लेने में मदद करते हैं, और अपना खुद का व्यवसाय शुरू करते हैं एक अच्छी वित्तीय योजनाकार आपको एक वित्तीय योजना तैयार करके उन लक्ष्यों तक पहुंचने में सहायता करेगा।

आपकी आवश्यकताओं के लिए सही वित्तीय योजनाकार ढूंढना मुश्किल हो सकता है एक अच्छा वित्तीय नियोजक आपके लक्ष्यों को समझ पाएंगे और उन तक पहुंचने के सर्वोत्तम तरीकों पर सुझाव देंगे। यह एक खुले संबंध होना चाहिए जिसमें आपको आराम से सवाल पूछना चाहिए।

अपने वित्तीय लक्ष्यों को नीचे लिखें

जब आपको लगता है कि आप एक वित्तीय योजनाकार ढूंढने के लिए तैयार हैं, तो आपको सबसे पहले अपने आप को तैयार करना चाहिए ताकि आप एक मिल सकें जो आपके लक्ष्यों को पूरा करने में आपकी सहायता करेगा। अपने विशिष्ट प्रमुख लक्ष्यों को लिखने के लिए शाम लें आपको पांच साल में, दस वर्षों में, और बीस वर्षों में सूचीबद्ध करना चाहते हैं। सेवानिवृत्ति के बारे में कुछ लक्ष्यों को लिखें यदि धर्मार्थ दान देना आपके लिए महत्वपूर्ण है, तो भविष्य में धन देने की आपकी क्षमता के बारे में अपना लक्ष्य लिखें। यदि आप ये पांच कदम उठाते हैं, तो आपके पास एक प्रभावी वित्तीय योजना होगी, जिसमें आप एक वित्तीय योजनाकार के साथ चर्चा कर सकते हैं।

वित्तीय नियोजक को देखने के लिए समय निकालें जो आपको समझता है

आपको एक वित्तीय योजनाकार की खोज करना शुरू करना होगा

ऐसा करने का सबसे अच्छा तरीका यह है कि जिन लोगों को आप जानते हैं और विश्वास करते हैं आदर्श रूप से आपको उनसे पूछना चाहिए जो धन के बारे में समान लक्ष्यों और रणनीतियां हैं। यह आपको बेहतर फिट खोजने में मदद करेगा। आप ऐसी स्थिति में हो सकते हैं, जहां आपको पूरी तरह से नियोजक मिलना पड़ सकता है आप अपने स्थानीय बैंक, ब्रोकरेज फर्म या व्यावसायिक संगठन के माध्यम से, जैसे वित्तीय योजना संघ के माध्यम से एक ढूँढ सकते हैं।

विभिन्न योजनाकारों और निवेश फर्मों पर जानकारी की समीक्षा करें

साक्षात्कार के लिए कौन तय करने से पहले कई योजनाकारों से जानकारी इकट्ठा करें कई वित्तीय योजनाकारों के पास आय या निवेश न्यूनतम है जिन्हें आपसे पहले कार्य करना होगा इससे पहले वे मिलें। अन्य छोटे व्यवसाय, सेवानिवृत्ति योजना और एस्टेट योजना के रूप में विभिन्न क्षेत्रों में विशेषज्ञ होंगे। ब्रोशर को किसी भी फीस और / या कमीशन का खुलासा करना चाहिए जो कि वित्तीय योजनाकार का भुगतान किया जाता है।

साक्षात्कार कई वित्तीय योजनाकारों

एक को चुनने से पहले आपको कई वित्तीय योजनाकारों का साक्षात्कार करना चाहिए। आपको एक वित्तीय योजनाकार ढूंढना चाहिए, जिसे आप के साथ सहज महसूस कर रहे हैं और जो आपकी और आपकी आवश्यकताओं की सुनता है। वित्तीय योजनाकार आपके लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करने के लिए उत्पादों और सेवाओं का सुझाव दे सकता है, लेकिन आपको कुछ निवेश करने में मजबूर नहीं करना चाहिए।इसके अलावा, वित्तीय योजनाकार हमेशा आपको यह समझाने में सक्षम होंगे कि निवेश एक अच्छा क्यों है, साथ ही निवेश से जुड़े हुए किसी जोखिम का भी। यदि वह इनकार करता है या आप खुद को उसके साथ बहस लेते हैं, तो आप को अन्य वित्तीय योजनाकार ढूंढना चाहिए।

निवेश शुरू करें

आपको अपने चुने हुए वित्तीय नियोजक से मिलना चाहिए और धन का निवेश करना शुरू करना चाहिए। एक बार जब आप यह कर लेंगे तो आपको अपने वित्तीय नियोजक को वार्षिक आधार पर मिलना जारी रखना चाहिए।

इसके अतिरिक्त जब आप जीवन बदलते हुए घटनाओं, जैसे कि शादी, बच्चा और तलाक के बीच में जाते हैं, तो उसके साथ मिल सकते हैं। आपके लक्ष्य समय के साथ बदल सकते हैं, और इन लक्ष्यों को स्पष्ट रूप से अपने नियोजक के साथ संवाद करने के लिए महत्वपूर्ण है

युक्तियां:

1. सबसे अच्छी वित्तीय योजनाकार हाथ पर आपातकालीन नकदी आरक्षित होने के महत्व को पहचानेंगे और जोर देंगे। इसका मतलब यह है कि आपके पास बचत खाते में कई महीनों की आय का होना चाहिए जो कि अगर आप अपनी नौकरी खो देते हैं या किसी अन्य वास्तविक आपात स्थिति में पहुंचते हैं तो आसानी से पहुंच सकते हैं। यह आपको अकेले निवेश किए गए धन को छोड़ने की अनुमति देगा

2. वित्तीय योजनाकारों को आपके संपूर्ण वित्तीय चित्र को देखना चाहिए वे निवेश के लिए आपकी आय के प्रतिशत पर सुझाव दे सकते हैं, अपनी बीमा आवश्यकताओं को पूरा कर सकते हैं, अपने जोखिमों और करों को प्रबंधित कर सकते हैं। इस सलाह को सावधानी से लेना महत्वपूर्ण है, लेकिन आपको किसी भी उत्पाद के साथ आराम करना चाहिए जिसे आपने चुना है।

3. आपको अपने वित्तीय योजनाकार का भुगतान करने के तरीके पर भी विचार करना चाहिए। अगर यह पूरी तरह कमीशन पर है, तो आपको इसे भी खाते में भी लेना होगा। एक अच्छा वित्तीय नियोजक यह मान लेगा कि आपकी आवश्यकताओं और लक्ष्यों के आधार पर सिफारिशें करके, कि वह आपको एक ग्राहक के रूप में बनाए रखेगा, और भविष्य में भी अधिक कमीशन अर्जित करने में सक्षम होगा। ध्यान से उन उत्पादों को ध्यान से देखें जिन पर आप की पेशकश की जा रही है।

4. इसे बनाने से पहले आपको पूरी तरह से एक निवेश को समझने में सक्षम होना चाहिए। वह आपके लिए वार्षिकियां और म्यूचुअल फंड में अंतर के साथ-साथ प्रत्येक निवेश के लिए जोखिम और दर की दर को समझा सकता है। यदि आप निवेश को समझ नहीं सकते हैं या यदि आपका प्लानर इसे समझने में सक्षम नहीं दिखता है, तो आप एक नया वित्तीय योजनाकार ढूंढ सकते हैं।