एक ट्रस्ट फंड सेट करने के लिए कदम

अब आपके पास सवाल है, "ट्रस्ट फंड क्या है?" उत्तर दिया, एक की स्थापना की प्रक्रिया को देखते हैं आपमें से जो लोग सोचते हैं कि एक परिवार के ट्रस्ट फंड को कैसे स्थापित किया जाए, यह सामान्य अवलोकन आपको यह बताएगा कि व्यापक प्रक्रिया क्या दिख सकती है, हालांकि, बेशक, विवरण आपकी स्थिति के आधार पर और आपके वकील की सलाह के अनुसार अलग होगा ट्रस्ट के नियम, संरचना और संचालन को निजीकृत करना चाहिए, जो आपके लिए इसके लिए तैयार किए गए किसी भी उद्देश्य या लक्ष्य को पूरा करना चाहिए।

1। समझें कि आप क्या चाहते हैं कि आप अपने विश्वास को पूरा करें और यह कैसे करना है यह

आप संपत्ति के किसी विशिष्ट संग्रह को प्रतिबंधित करने के लिए एक नई कानूनी व्यवस्था बनाने की परेशानी क्यों कर रहे हैं? क्या आप प्राप्त करने का प्रयास कर रहे हैं? विशेष रूप से, आपको अन्य चीज़ों के अलावा, पहचानने की आवश्यकता है:

• अनुदानकर्ता कौन है (ट्रस्ट को संपत्ति स्थानांतरित करने वाला व्यक्ति)
• ट्रस्ट कॉरपस क्या है (ट्रस्ट फंड की बैलेंस शीट जैसे नकदी, स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल धन, रियल एस्टेट, या अन्य संपत्ति)
• लाभार्थियों और आकस्मिक लाभार्थियों को कौन है
• कौन ट्रस्टी के रूप में काम करेगा (यदि आपको मदद की ज़रूरत है, तो अपने ट्रस्ट फंड के लिए ट्रस्टी का चयन करते समय पूछने के लिए तीन प्रश्न पूछें; भूलें कि आप किसी कॉर्पोरेट ट्रस्टी का उपयोग कर सकते हैं जैसे कि एक बैंक ट्रस्ट विभाग)
• कैसे परिसंपत्तियों का प्रबंधन, निवेश या इलाज किया जाएगा, जिसमें प्रकार, स्तर और वितरण का समय शामिल है
• कौन संपत्ति का प्रबंधन करेगा

• ट्रस्ट खत्म होने से पहले कब तक खत्म हो जाएगा और किस परिस्थिति में यह काम करेगा
• क्या ट्रस्ट निरर्थक है (बदला जा सकता है) या अटल (परिवर्तन नहीं किया जा सकता है)

2 । एक प्रतिष्ठित एस्टेट प्लानिंग अटॉर्नी पर जाएं, परिवार के ट्रस्ट के मसौदे का मसौदा तैयार करें और उसे या उसके पास राज्य में ट्रस्ट और ट्रस्ट इंस्ट्रूमेंट की घोषणा करें, अपने लक्ष्यों और उद्देश्यों के लिए सबसे अधिक लाभकारी

ट्रस्ट की स्थापना में अगला कदम होगा राज्य में एक वकील जिसमें आप ट्रस्ट फंड को अधिवासित करना चाहते हैं

यह एक महत्वपूर्ण निर्णय है क्योंकि ट्रस्ट को बनाए रखने के लिए उपयोग किए जाने वाले राज्य के कानूनों को अदालतों, उन पार्टियों के अधिकारों, जो भविष्य में इसमें शामिल हो गए, और कई अन्य विवरण आप इस समय संभवतः कल्पना नहीं कर सकते यद्यपि विश्वास कानून राज्य से अलग है, लेकिन पिछले एक सदी में यूनिफॉर्म लॉ कमीशन के प्रयासों की वजह से यह कुछ हद तक मानकीकृत है, जो संयुक्त राज्य भर में कानूनों की एकरूपता को बढ़ावा देने के लिए काम करता है। इसके बावजूद, सुनिश्चित करें कि आप अपने योग्य सलाहकारों के साथ बात करके इसे शुरू से ही समझदारी से चुन रहे हैं।उदाहरण के लिए, न्यूयॉर्क, अन्य राज्यों की तुलना में अपने विश्वास निर्माण प्रक्रिया में अधिक औपचारिकता की आवश्यकता के लिए प्रसिद्ध है, शायद इसलिए कि, ऐतिहासिक रूप से इतना धन था कि यह एक चहुंमुखी लाइन को चित्रित करके सरलीकृत करता है जैसे कि शीर्षक के औपचारिक हस्तांतरण, केवल घोषणा के बजाय, जब ट्रस्ट में संपत्ति डालते हैं

वकील ने विश्वास और / या पूर्ण विश्वास साधन की घोषणा तैयार की है, जो कि कानूनी दस्तावेज है जो परिवार के ट्रस्ट फंड को स्थापित करता है और जो सभी चीजों को हम पिछले चरण में चर्चा करते हैं। यह ट्रस्ट के आकार, लाभार्थियों की संख्या और इसे पूरा करने का प्रयास करने के उद्देश्य के आधार पर सरल और छोटा या लंबा और जटिल हो सकता है।

एक विशेषज्ञ का उपयोग करें जो संपत्ति कानून को समझता है यह कम बोली लेने का क्षेत्र नहीं है क्योंकि यह गलत होने की लागत आपके उत्तराधिकारी के बीच लंबी कानूनी लड़ाई का साल हो सकता है। सुनिश्चित करें कि आप विश्वास उद्देश्य के अनुरूप एक अच्छे नाम चुनते हैं क्योंकि आपके उत्तराधिकारियों को इसके साथ थोड़ी देर के लिए फंसना होगा। यदि आपको सहायता की आवश्यकता है, तो आप अपने परिवार के विश्वास नाम के बारे में अधिक पढ़ सकते हैं।

सुविधा के लिए, कई आम ट्रस्ट की व्यवस्था में निफ्टी नाम होते हैं जिनका प्रयोग विन्यास को संदर्भित करने के लिए किया जाता है। उदाहरण के लिए, यदि ट्रस्ट इंस्ट्रूमेंट में ऐसे प्रावधान हैं, जो लाभार्थियों को ट्रस्ट से प्रतिज्ञा, उधार लेने या पूर्व-खर्च वितरण से प्रतिबंधित करता है, संपत्ति को लेनदारों की पहुंच से परे रखता है और वारिस को वार्षिकी धारा को बेचने के लिए असंभव बना देता है , या तो जानबूझकर या गैर-जानबूझकर, यह एक व्यर्थस्थ ट्रस्ट के रूप में जाना जाता है

इनमें से कुछ इतने लोहे की छत और अच्छी तरह से तैयार किए गए हैं कि वे सीमा पर हैं, यदि नहीं, तो अनैतिक (मिसिसिपी के स्लेग v। पहले नेशनल बैंक ऑफ होम्स काउंटी में निर्णय के सर्वोच्च न्यायालय देखें) जो एक बच्चा मोलेस्टर का शिकार अपराधी के खर्च के ट्रस्ट के खिलाफ होने वाले नुकसान से उबरने से मना किया गया था, जिससे राक्षस अपने दिवंगत माता के धन से ट्रस्ट फंड बेबी के रूप में रहना जारी रख सके)। एक अन्य उदाहरण: यदि ट्रस्ट आपकी संपत्ति को मौत के बाद रखती है और आपके जीवित पति या पत्नी को प्रदान करता है, तो उसे घर में रहने की इजाजत देता है, ट्रस्ट पोर्टफोलियो द्वारा उत्पन्न आय का एक नियमित प्रवाह बचे रहें, लेकिन प्रिंसिपल को कभी स्पर्श न करें बच्चों और पोते के लिए छोड़ दिया जाना चाहिए (पति-पत्नी के पुनर्विवाह के मामले में उनकी रक्षा करना), इसे एक क्यूआईटीआईपी ट्रस्ट के रूप में जाना जाता है *

आम तौर पर ट्रस्ट इंस्ट्रूमेंट के माध्यम से आप वैसे भी ट्रस्ट को प्रतिबंधित कर सकते हैं जो आप चाहते हैं, अपने उत्तराधिकारी के लिए प्रोत्साहन बनाने या कुछ व्यवहार के लिए उन्हें पुरस्कृत करते हैं। आपको यहाँ सावधान रहना चाहिए क्योंकि आप कुछ गैर-इरादा परिणाम प्राप्त कर सकते हैं (जैसे, आप कहते हैं कि जब भी वह एक बैचलर की डिग्री प्राप्त करते हैं, लेकिन पहले पहला बैचलर डिग्री इसलिए एक चालाक उत्तराधिकारी हमेशा नए कार्यक्रमों में भर्ती कराते हैं, एक पेशेवर छात्र बनते हैं और कभी भी कार्य बल में प्रवेश नहीं करते क्योंकि वे अपने निर्धारित कार्यक्रम के आगे विश्वास को दूर करते हैं, अपने दूसरे रिश्तेदारों से संपत्ति लेते हैं)।अपवाद? आपकी मांग "सार्वजनिक नीति के खिलाफ" नहीं हो सकती। उदाहरण के लिए, आप किसी भी समय लाभार्थियों में से एक शराब की दुकान लूटे बिना वितरण वितरित कर सकते हैं। आप ट्रस्ट को अपनी बेटी को वंचित करने के लिए निर्देश नहीं दे सकते हैं यदि वह एक गैर-सफेद व्यक्ति की तारीख तय करती है आप यह नहीं कह सकते कि आपकी पोती केवल वितरण प्राप्त करती है अगर वह अपने बच्चों को गोद लेने के लिए ले जाती है। इसी तरह, आप यह नहीं कह सकते कि आप अपने बेटे को, जो समलैंगिक है, जब तक वह एक औरत से विवाह नहीं कर रहे हैं, जैसा कि एक बुजुर्ग बिरादरी ने 2012 में न्यूयॉर्क में ऐसा करने की कोशिश की थी, यह देश भर में कानून विद्यालयों की बात कर रही थी। आप "मेरा पैसा, मेरे नियम" का मुकाबला कर सकते हैं, लेकिन यह सच नहीं है। तुम मर चुके हो। आपके पास कोई पैसा नहीं है ट्रस्ट करता है और ट्रस्ट को शालीनता के न्यूनतम मानकों का पालन करना चाहिए जैसा कि अदालतों द्वारा समाज द्वारा निर्धारित किया गया है।

जब सब कुछ किया जाता है और आपकी पसंद के लिए, कागजी कार्रवाई पर हस्ताक्षर करें, विश्वास बनाएं अपना विश्वास घोषणा करें, ट्रस्ट इंस्ट्रूमेंट को प्रभाव में डाल दें, और अगले चरण पर जाएं

3। एक करदाता पहचान संख्या (टीआईएन) प्राप्त करने के लिए आईआरएस के साथ ट्रस्ट को पंजीकृत करें

यदि ट्रस्ट कोई अनुदानक ट्रस्ट नहीं है जो संपत्ति का दान करने वाला व्यक्ति ही एकमात्र ट्रस्टी है और कुछ शक्तियों को बरकरार रखता है, जैसे कि रद्द करने या संशोधित करने का अधिकार ट्रस्ट इंस्ट्रूमेंट के अंश और इसलिए ट्रस्ट संपत्ति और उसकी व्यक्तिगत सोशल सिक्योरिटी नंबर के तहत उसके या उसके संघीय और राज्य कर दायरों पर आय की रिपोर्ट करना चाहिए, ट्रस्ट फंड को अपने स्वयं करदाता पहचान संख्या या टीआईएन का अनुरोध करना होगा। जैसे किसी व्यवसाय को एक नियोक्ता पहचान संख्या (ईआईएन) की आवश्यकता होती है और किसी व्यक्ति को सोशल सिक्योरिटी नंबर (एसएसएन) की आवश्यकता होती है, ट्रस्ट को ट्रस्ट को अकेले टैक्स रिटर्न दाखिल करने की अनुमति देता है, बैंकों, ब्रोकरेज फर्मों में वित्तीय खाता खोलना अन्य संस्थाओं के रूप में, और दिन-प्रतिदिन व्यवसाय करने के लिए आवश्यक विभिन्न प्रकार की चीज़ें

अपने ट्रस्ट के टिन को प्राप्त करने के लिए, आप आईआरएस वेबसाइट पर ऑनलाइन प्रक्रिया पूरी कर सकते हैं या आप फॉर्म एसएस -4 डाउनलोड कर सकते हैं, इसे भर सकते हैं, और मेल द्वारा इसे जमा कर सकते हैं।

4। ट्रस्ट के नाम को ट्रस्ट फंड में देकर आप ट्रस्ट के नाम पर पुनर्निर्धारण और वित्तीय खातों को खोलने के लिए स्थानांतरण कर सकते हैं ट्रस्ट के नाम में

अपना ट्रस्ट फंड स्थापित करने का अगला कदम उस संपत्ति को वापस लेना है जिसे आप इसे स्थानांतरित करना चाहते हैं। यह "[सम्मिलित दिनांक] पर [परिवार के ट्रस्ट फंड का नाम सम्मिलित करें]" के लिए "[ट्रस्टी का नाम डालें]" के रूप में किया जा सकता है। उदाहरण के लिए, कल्पना करो कि आपके एक्सॉन मोबिल के 10, 000 शेयर $ 830,000 मूल्य के थे, जो आप अपने बच्चों के लिए विश्वास में डालना चाहते थे। आप परिवार के विश्वास को स्थापित करते हैं और इसे "द जॉन स्मिथ एनर्जी ट्रस्ट" कहते हैं आप अपनी बहन का नाम, एडा स्मिथ, ट्रस्टी के रूप में आप स्टॉक प्रमाण पत्र को वॉल्ट से बाहर ले जाएं और ट्रांसफर एजेंट के साथ फिर से पंजीकरण करें, अपने नाम से निगमों के पंजीकरण रिकॉर्ड में सूचीबद्ध शीर्षक को बदलकर: "जॉन स्मिथ एनर्जी ट्रस्ट के लिए एडीए स्मिथ ट्रस्टी के रूप में, 30 जुलाई, 2016 "या तुलनीय कुछ

अगर आप अचल संपत्ति को ट्रस्ट में स्थानांतरित करने जा रहे हैं, तो आप कर्मों के रिकॉर्डर पर जाकर ट्रस्ट पर उसी तरह से हस्ताक्षर करेंगे: "जॉन स्मिथ एनर्जी ट्रस्ट के लिए एडीए स्मिथ ट्रस्टी के रूप में, 30 जुलाई, 2016 "।

यदि ट्रस्ट को नकद के साथ वित्त पोषित होने जा रहा है, तो आपको बैंक या ब्रोकरेज खाता खोलने की आवश्यकता होगी, जिस पर आप जमा करने की योजना बनाते हैं। मान लें कि आप दुनिया के सबसे बड़े दलालों में से एक, चार्ल्स श्वाब एंड कंपनी में गए थे। यदि आप ट्रस्ट के नाम पर एक लिंक वाले खाते को खोलने के लिए सहमत हैं, तो आप न्यूनतम $ 1, 000 या $ 0 के लिए श्वाब वन ट्रस्ट खाते खोलें, जिस पर आप प्रति माह कम से कम $ 100 का योगदान करते हैं। इसके अलावा, ट्रस्ट अकाउंट सभी इरादों और प्रयोजनों के लिए बर्ताव करती है, जैसे कि यह एक ब्रोकरेज अकाउंट है जिसका मतलब है कि ट्रस्ट इंस्ट्रूमेंट में दिए गए नियमों के अनुसार संपत्ति खरीद और बेच सकते हैं (उदाहरण के लिए, अगर यह कहा जाता है कि आप केवल नियमित रूप से कोका-कोला के शेयर खरीदते हैं, आप व्यापार विकल्प शुरू नहीं कर सकते हैं, जब तक कि आप भरोसेमंद शुल्क के उल्लंघन के लिए लाभार्थियों द्वारा मुकदमा नहीं लेना चाहते हैं और बहुत अच्छी तरह से आपके वर्बॉटन लेनदेन से होने वाले नुकसान को वापस चुकाने की आवश्यकता हो सकती है)। श्वाब को ट्रस्ट इंस्ट्रूमेंट की एक प्रति की आवश्यकता होगी ताकि उसके रिकॉर्ड में आपके व्यवहार को सीमित करने वाले प्रावधानों की एक सूची हो।

5। ट्रस्ट एडमिनिस्ट्रेशन एंड अकाउंटिंग रिकॉर्ड्स का ख्याल रखना

अंत में, आपका ट्रस्ट स्थापित करने का अंतिम चरण ट्रस्ट इंस्ट्रूमेंट के अनुसार लेखा रिकॉर्ड सहित विस्तृत रिकॉर्ड रखकर प्रशासन कर रहा है, इसलिए यदि कभी मुकदमा या विसंगति हो, कागजी कार्रवाई क्रम में है आपके जीवनकाल में कुछ बिंदु पर या आपकी मृत्यु के समय, आपको इन जिम्मेदारियों को किसी और को बदलना होगा।

जब आप कार्यों को विशिष्ट कार्यों में अलग कर सकते हैं और उन्हें अलग-अलग लोगों या संस्थानों के साथ स्रोत बना सकते हैं (उदाहरण के लिए, धन का प्रबंधन करने के लिए इस फर्म का किराया, इस फर्म को अपनी संस्थागत क्षमता में सह-ट्रस्टी के रूप में काम करने के लिए, संपत्ति रखने के लिए यह फर्म हिरासत में, लेखांकन का ध्यान रखने और करों को दर्ज करने के लिए यह फर्म), कई वित्तीय सेवा कंपनियां सभी-एक-एक शुल्क के पैकेज प्रदान करती हैं, जो कि कॉर्पोरेट ट्रस्टी सेवाओं के प्रशासन, लेखा और निवेश प्रबंधन के साथ मिलती हैं। जैसा कि मैंने ट्रस्ट फंड पर एक अन्य हाल के लेख में उल्लेख किया है, अपने इंडेक्स फंड के लिए प्रसिद्ध मोनार्ड, यह एक परिवार के विश्वास के लिए करेगा, इस लेखन के समय, न्यूनतम शेष राशि $ 500, 000 और न्यूनतम शुल्क है, $ 4, 500 निवेश प्रबंधन के लिए + मोहरा फंडों (जैसे, म्यूचुअल फंड व्यय अनुपात) पर लुक-इन फीस + एकमात्र या सह-ट्रस्टी के रूप में सेवा करने के लिए प्रति ट्रस्ट पंजीकरण शुल्क, और सेवा शुल्क के साथ-साथ $ 2, 500। लगभग सभी मामलों में, आप छोटे आकार के ट्रस्ट के लिए $ 7, 000 से $ 15,000 के बीच में देख रहे होंगे, जो उचित होने से ज्यादा है, फर्म को अपने स्टैंड-इन के रूप में सेवा करने के लिए जोखिम के बारे में विचार करना चाहिए जो हो सकता है बहुत अच्छी तरह से अपने परिवार की कई पीढ़ियों के लिए बाहर निकलते हैं

* मैं इतनी दूर जाने के लिए कहता हूं कि पहले के विवाह से बच्चों के बारे में हर कोई कहता है, जो जानबूझकर, जानबूझकर या दुर्घटना में नहीं चाहते हैं, उन्हें क्यूआईटीआईपी ट्रस्ट का इस्तेमाल करना चाहिए।